📖여유있는 투자를 위한 투자 메뉴얼 만들기 (0)서문 📃투자칼럼 ep.01

변화하는 세상 속 나에게 맞는 방법 찾기

이틀 간 엄청난 변동폭을 보이며 25년 한차례의 Phase가 어느정도 마무리된 것 같습니다. 다음 Phase를 준비하기 전에, 투자방법의 일부 변화를 주면서 메뉴얼화 하고자 합니다.

메뉴얼화 하고 나면 이후에는 메뉴얼에 맞추어서 주간마다 리포트도 작성해나가고, 관련된 칼럼도 써나갈 예정입니다.

올해부터 취미로 유튜브를 시작했었는데, 일신상의 이유로 그런 것들은 중단하고 아마 벨리 정도에만 글을 남길 것 같습니다.

어려운 상황에서 최대한 여유를 가지고, 그러면서도 원칙을 지키면서 살기 위해 나에게 맞는 투자 방법을 다시 찾아보고자 합니다.

투자 방법의 변천사

여태까지 투자를 어떻게 해왔는지를 돌아봤습니다.

17년 말부터 투자를 했는데, 이때는 그냥 증권사 계좌 만들어 보고 거래를 시도해본 느낌이라 방법이라고 이야기할 것들은 18년 부터라고 봐도 될 것 같습니다.

• 18년 : 담배꽁초식 투자.

  • 투자의 명확한 기준은 없을 때였습니다.

  • 그나마 적용했던 방식을 적용해보면 담배꽁초식 투자를 많이 했습니다.

  • 저렴한 기업을 사는 것이 기본 마인드였습니다.

  • 이 때는 기업의 성장성 보다, 저렴한 것에 포인트를 맞췄습니다.

    
    

• 19년~21년 : 성장성을 고려한 가치투자 + 장기투자

  • 주식공부를 조금더 본격적으로 하면서, 똑같이 싼주식인데도 성과가 차이나는 주식들이 많았습니다.

  • 근원적인 차이가 무엇인가 보면 기업의 "성장"이라는 가치를 주식시장에서 벨류를 많이 쳐준다고 느꼈던 기간이였죠.

  • 성격상 꿈만으로 가는 주식들은 손이 안갔지만 그래도 "성장"을 할 수 있는 기업들에 투자를 좀 더 가치를 두는 투자로 변화를 주었습니다.

  
  

• 22~23년 : 매크로에 대한 반영 시작

  • 22년 한해를 겪으면서, 투자에 매크로를 반영해야 되겠다는 생각을 본격적으로 할 때였습니다.

  • 특히 22년은 매크로가 시장을 지배했던 한해라고 느껴졌죠.

  • 매크로에 대한 반영을 본격적으로 하기 시작했던 해들이였습니다.

  • 이 때는 절반정도는 가치투자하고, 절반정도는 그때의 매크로 예측에 따라서 좋은 상품을 투자하는 방식으로 했던 것 같습니다.

  • 국내 투자에 한해서는 시장 리스크를 고려하여 개별주식 롱 투자 + 지수 숏 헷지율 조절을 이때부터 해왔습니다.

    
    

• 24년 : 포트폴리오 투자

  • 롱-숏 전략이나, 국채 등을 포함한 헷지투자, 원자재 투자 등 다양하게 적용을 해봤습니다.

  • 이것 저것 많이 적용하면서 포트폴리오 베이스로 투자하는 것을 많이 익혀본 한해였습니다.

  
  

• 25년 : 미국주식 투자 시작 + 포트폴리오 투자

  • 포트폴리오 투자를 지속하면서, 미국주식투자를 함께 시작했습니다.

  • 23~24 불장일 때 미국주식을 거의하지 않았습니다.

  • 내가 잘 모르겠다는 곳에는 투자하지 않아야 겠다는 마음이였죠.

  • 그런데 자산규모도 조금 커지고, 국가별로도 좀 분산투자를 해야겠다는 니즈가 커졌습니다.

  • 벨리 플랫폼 처럼, 미국 주식 투자의 클렌징된 정보를 얻을 수 있는 곳들도 좀 더 생겨났구요.

  • 미국 주식이 좋지 않을 때 시작을 해서 수익 측면에서 재미는 별로 없었지만, 그래도 장기적으로 미국주식투자를 시작해야할 때라고 생각했습니다.

  • 어려울 때 해봐야지 좋은 장에서도 실수 없이 더 잘할 수 있다고 생각했거든요.

  
  

투자 방법의 다시한번 변화를 주려는 이유

결국 현재 자리잡은 투자스타일은 스윙스타일의 포트폴리오 투자 스타일입니다. 그런데, 2분기 부터는 변화를 주려는 몇가지 이유들이 있습니다.

1. 3월에 둘째가 태어났습니다.

   • 미숙아로 태어났고 건강상의 이유들로 NICU(신생아중환자실)에 한달 동안 입원 중입니다. 건강상의 이유들로 퇴원하면 둘 째는 손이 많이 갈 수 있는 상황입니다.

   • 태어날 때 이벤트들로 약하게 태어난 상태라 초기에 케어해주는 것들이 아이가 건강하고 정상적으로 자라는데 많이 영향을 준다고 합니다.

   • 소중한 제 아이가 건강하게 자랄 수 있도록 본업시간을 줄여서라도 육아에 같이 힘써야할 때 입니다.

   • 그런데, 태아보험도 들어놓지 않았어서 둘 째가 자라는 데에는 치료 등으로 돈도 더 많이 들 수 있다고 합니다.

   • 그래도 그 동안 투자로 돈을 잃지않고 벌어 두어서 둘 째를 치료하는데 경제적으로 어려움을 느끼지 않는 상황인 것에는 감사합니다.

   • 또한 이렇게 시간이 없는 역설적인 환경에서도 투자를 지속해야하는 이유입니다.

   
   

2. 스윙&매크로 스타일 투자의 조급한 마음

   • 시간이 없어지는 상황에서 현재의 투자스타일은 투자에 너무 많은 시간과 여유가 없는 스타일입니다.

   • 급변하는 시장 속에서 정확하게 맞출려는 노력을 계속 하면서 실제로 마음가짐에 여유가 ...