경제적 자유의 공식 - 전편

https://www.youtube.com/watch?v=YRHoqP6gdP4

자본 소득 중요! BUT 상업적 이유로 과대 포장

월급 받는 것 = 노예❌

상식적인 삶 = 서행차선❌

잘못 살고 있는 것 처럼 가스라이팅

막차 떠난다며 FOMO 조장

경제적 자유의(부를 축적하기 위한) 4가지 요소

1. 실력

2. 리스크

3. 비효율성

4. 시간

1. 실력

축적할 수 있는 부의 기대값을 올려주는 모든 것

ex) 스펙/연봉, 투자실력, 검소함

이론적으로는, 실력 향상 ➡ 시간에 따른 부의 축적 각도 올라감

BUT 변동성이 존재

💬 실력 있는 사람 = 매순간 성공❌

💬 BUT 장기적으로는 실력의 각도로 수렴

2. 리스크

실력 외에, 시간에 따른 부의 축적 각도 올릴 수 있는 방법은?

실력 동일해도, 리스크 상승 ➡ 기대 수익률을 높일 수 있음

ex) 주식이 은행 예금보다 수익률이 높은 이유 = 손실 리스크가 큰 상품이기 때문

∴ 기대 수익을 높이는 방법 = 실력🔺 or 리스크🔺

리스크는 부정적 어감

BUT 적당한 리스크를 지는건 현명

수용할 수 있는 변동성이 생기는 수준까지만 리스크 올리기 ➡ 기대수익률 최적화해서 높일 수 있음

BUT 지나치게 리스크 높여서, 복구 불가능한 손실을 잃은 확률이 높아지면 ❌

WHY? 변동성이 커져서 손실을 크게 입으면, 시간에 따른 부의 축적 각도대로 회복하지 못하고, 바닥에서 다시 시작해야 하기 때문

3. 비효율성

도저히 실력과 리스크만으로는 설명되지 않는 수익률을 올리는 케이스 존재

ex) 투자 거장(워렌 버핏, 조지 소로스)은 10~20% BUT 단기적으로 1억을 200억으로 만든 사람들이 생기기도 함

💬 BUT 실력 더 높을 수 ❌

💬 미친듯이 높은 리스크 졌을 수(거의 다 잃을 각오) ⭕

💬 BUT 단순히 리스크를 더 졌다고, 1억을 5~10억이 아니라 200억으로 만들긴 힘듦

💬 (순수하게 운이 좋은 경우도 있긴 함)

💬 비효율성을 찾아내서 이를 이용한 케이스

비효율성 = 일시적으로 생겨나는 블루오션같은 기회

1. 시장에서 한동안 지속되는 패턴

2. 알려지지 않은 정보

3. 개척되지 않은 시장

ex) ELW 상품 등의 구조적인 불균형 이용

ex) 신도시 치킨집

대부분의 대박난 사업가들은 비효율성 이용

실력/리스크로 설명되지 않는 수준의 속도로 부를 획득

1. 사교육 시장의 비효율성 ➡ 메가스터디/손주은 회장

2. 잠재 수요는 크지만 아직 시장이 없었떤 PC 시장 개척 ➡ 마이크로소프트/빌게이츠

3. 배송 시장의 비효율 해결 ➡ 아마존/제프 베조스

4. (투자 세계)가치투자와 재무제표라는 개념이 한국에 존재하지 않음 ➡ 코스피 10%보다 높은 14% 수익률 매년 ➡ 존리 대표

비효율성의 특징

1. 누군가 그것을 일정 수준 이용하면 사라짐

∵ '비효율 ➡ 효율' 과정에서, 부가 창출되기 때문

2. 실력이 있을수록 큰 비효율성을 찾을 확률이 높아짐

BUT 예외적으로 운좋게 발견할 수 있음 or 실력이 있어도 평생 못찾을 수 있음

3. 나쁘고 불법적인 비효율성 존재

ex) 내부자 거래, 코인 시세 조작, 리딩방을 통한 개미 유인

(도서) 부의 추월차선 ❌❌❌

가스라이팅

💬 노동 소득 = 노예

💬 자본 소득 = 서행차선

비효율성을 찾아라 = 추월차선을 타라

∴ 비효율성과 블루오션을 찾아내서 사업해라

재테크 관련 책/방송

'실력을 높이는 것을 가르쳐주는 것 or 본인이 사용한 비효율성을 가르쳐주는 것' 판단 필요

ex) 비효율을 가르치는 예

💬 기법에 대한 강의 : 상따 음봉 꼬리에서 매수 ➡ 일시적이고 금방 사라져버림

💬 부동산 갭투자하는 특수한 기법 ➡ 언제 규제를 받아 불가능해질지 모름

∴ '본인이 이미 ...