붉은뇌
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*이 글은 AI 요약 + QnA + 생각 정리 글 입니다.
리스크는 투자 실력을 시험하는 진짜 기준입니다.
수익을 내는 건 쉬울 수 있습니다. 특히 시장이 상승할 때는 더 그렇죠.
중요한 건 ‘얼마나 적은 리스크로 수익을 냈느냐’입니다.
✅ 투자 실력의 예
평균 이상의 수익을 평균 리스크로 낸 사람 → 훌륭함
평균 수익이지만 리스크는 낮은 경우 → 이 역시 뛰어난 성과
학자들은 리스크를 변동성(Volatility) 으로 정의했지만,
실제 투자자들은 돈을 잃을 가능성을 진짜 리스크로 생각합니다.
즉, 리스크 = 손실 가능성입니다.
3.1 돈을 잃을 가능성
3.2 기회를 놓칠 가능성 (예: 좋은 투자를 안 해서 수익을 못 챙기는 것)
3.3 바닥에서 어쩔 수 없이 매도하게 되는 상황
예: 자신감 상실, 마진콜, 유동성 부족 등으로 인해 헐값에 팔게 되는 것
특히 2008년 금융위기 때 많은 투자자들이 이걸 경험했죠.
3.4 미래의 다양한 시나리오 중 원하지 않는 결과가 실현될 수 있음
3.5 숨겨진 리스크 ( 보이지 않는 위험 )
보통 1번만 생각, -> 2~5번까지 생각해야 함
“우리는 항상 모르는 미래로 걸어 들어간다.” — 피터 번스타인
미래는 ...