2026-01-03 포트폴리오 점검 및 투자 계획 수립

시황 : 코스피는 이번주 내내 급격히 하락하면서 오늘은 20일 이평선을 터치했다. 오늘은 4000선도 깨지면서 확연히 조정이 오고 있음을 보여준다. 조정의 이유 미장도 이번주 내내 좋지 않은 모습을 보이고 있다. 특히 어제는 AI 과잉투자 우려에 따른 반도체 센터가 큰 하락을 보여주었는데 이것이 최근 국장 랠리를 이끌었던 반도체섹터에 부정적인 영향을 미친 것이 아닐까? 미 정부 셧다운이 최장기 기록을 세우면서 정부 지출과 정부부문의 고용이 줄어들면서 경제에 악영향을 미칠 것이라고 생각하는 것 같다. 올해 국장은 50%이상 상승하면서 쉼없이 달렸다. 미장이 조정을 받으면서 이를 촉매로 큰 하락을 보이고 있는 것 같다. 특히 9월 이후 가파른 상승세로 레버리지 투자가 크게 늘어났다. 그래서 작은 조정이 청산으로 이어져 낙폭이 확대됐다고 생각한다. 앞으로 어떻게 될까? AI 부문이 과잉투자인지 아닌지는 관련 ...

목적 : 나의 투자철학 정립하기에서 세웠던 자산군 배분 비중과 현재 나의 포트폴리오를 비교하여 배분비중 조절 현재 상황 점검 지난 글에서 주식 55%(ETF : 35%, 개별종목 : 20%), 채권 5%, 금 10%, 비트코인 10%, 현금 20%로 배분 비중을 정했다. 현재 나의 포트폴리오 비중은 주식 45%(ETF : 22.5%, 개벌종목 : 22.5%), 채권 0%, 금 6%, 비트코인 4%, 현금 45%(예수금, 단기RP포함)이다. 배분전략 역시 현금의 비중이 너무 높다. 전반적인 자산군들이 다 밸류에이션이 너무 ...