2025.02.21 재테크, 생각 정리

[재테크] 오늘 코스피가 간만에 하락 마감을 하였고 조선쪽도 오늘 굉장히 많이 하락을 하였다. (조선 top 3 ETF 기준 8% 정도) 어제 금을 팔고 보유하고 있던 현금 일부로 추가 매수를 하였다. 오늘 하락의 원인은 찾아보니 목표가 하향 리포트가 나왔고 이제까지 많이 올랐으니 공매도로 맞지 않을까라는 사장의 두려움 때문에 차익실현 매물들이 나온듯 하다. 하지만 과거에 있던 조선업의 타업종 대비 굉장히 긴 사이클, 현재 27, 28년 흑자 주문을 받고 있는 와중에 값싼 원자재 구매 가능 (중국빨) , 아직 실적이 흑자로 전환되지 않음 (전환 되었을 때 주가 상승 기대여력) 등 여러 상승 모멘텀이 있다고 생각한다. 이번주 주말에 조금 더 제대로 리서치를 할 예정이지만 어쨋든 긍정적으로 보고 있고 당분간 빠질 때마다 분할 매수를 하고 공매도 때 타깃이 되어 크게 내려간다고 하면 비중을 실어서 매수를 하지 않을까 싶다. 엔화 롱 포지션도 꽤나 많이 들고 있는데 오늘 총리와 은행 총재의 만남으로 엔화가 꽤 상승하였다. 원래 목표는 usd/jpy 기준 145 ~ 150때 분할 매도를 진행하려고 했는데 일본의 gdp 성장, 인플레이션 지표, 트럼프의 약달러에 대한 의지와 계획 등을 살펴보면서 조금 더 시계열을 늘려볼까도 고민중이다. 참고로 엔화는 fxy, 엔화 환전 후 2621 , 달러 엔화 선물 etf 로 투자중이다. [생각 정리] 기회는 준비되어 있는 사람이 잡는다, 지금 당장 필요 없어 보이더라도 조금씩 공부를 해놔야 나중에 기회를 잡을 수 있다. 개발 공부 시간중 일부를 ai 프롬프팅, 데이터 파이프 라인 구축, 다양한 모델등에 대해 공부를 조금씩 해놓으면 추후 회사에서 활용할 일이 있지 않을까 싶다. [재테크 공부 완료] 구독 블로그 피드 글 읽기 [업무, 개발 공부 완료] utc 포멧 디버깅 업무 재분배 카프카 오류 확인 [운동 완료] 런닝머신 5km

[재테크] 보유 비중이 크지 않았지만 금을 전량 매도하였다. 작년 가을인가 겨울쯤에 인플레이션에 대한 헷징 겸 자산 다각화를 위해서 분할 매수를 했는데 그 이후로 쭉 튀어올라서 수익률이 거의 40%에 육박했다. 금이 떨어질 것 같아서, 자산의 가치를 잃어서 매도한 것은 아니고 세계 금 시세와 한국 금 시세 괴리율이 20%라는 소리를 듣고 조만간 한국 금 시세는 조정을 받겠구나 싶어서 (국제적인 금 시세도 과연 더 갈 수 있을까? 살짝 회의적이다.) 매도하였다. 매도한 금액으로는 뭘 살지 고민중이다. 현재 올해 초에 매수한 코스피200, 조선 top3 2개의 수익률이 굉장히 좋은데 조만간 단기 조정을 받으면 추가 매수를할까 생각중이다. 내가 직접 조사하고 알아본건 아니지만 돈깡님, 메르님의 의견 모두 조선업의 사이클은 제법 길다고 하시고 요즘 코스피 모멘텀을 보면 단기 조정 때 추가 매수를 하면 괜찮지 않을까 생각중이다. (이번 주말에 조선업에 대해 리서치를 할 예정이다,) [생각 정리] 항상 밝을 수는 없지만 밖에서의 텐션은 어느정도 조절하여 집에서 조금 더 높은 텐션 (밝은 모습)을 유지하자. 뭔가 집에 돌아올 때 쯤 너무 지쳐있어서 부모님이 걱정하지 않으실까 싶다. [재테크 공부 완료] 구독 블로그 피드 글 읽기 [개발 공부 완료] 계정 검색 api 개발 UTC 포멧 이슈 해결 개발 블로그 글 읽기 [운동 완료] 헬스 (상체)

[재테크 공부] 구독 블로그 피드 글 읽기 [개발 공부] 회사 업무 개발 블로그 글 읽기 [운동] 헬스 (하체) [재테크] 오늘 TSMC, Arm 홀딩즈, 마이크론 등의 반도체 관련 주식들을 조금씩 익절하여 달러 현금을 만들어 놓고 어제 얘기했던 ARKG를 매수하였다. 해당 섹터에 크게 관심이 쏠리지 않으면 3년 정도는 바라보고 월마다 적금처럼 조금씩 매수할 예정이고 관심이 쏠려서 돈이 들어온다 하면 쭉 지켜보다가 어깨에서 팔 예정이다. (가능하다면) 달러 (단기채)도 충분히 있었는데 반도체 주식들을 매도하여 달러를 만든 이유는 현금 비중을 해치면서까지 투자하는건 옳지 않다고 생각했고 25년은 반도체보다는 ai를 활용하고 있는 기업들 (빅테크)이 잘가지 않을까 해서이다. 요즘은 잘 못가고 있지만 구글의 바이오 관련 ai 플랫폼 연구, 양자 컴퓨팅 연구, 크롬, 유튜브 등의 어마무시한 데이터 플랫폼 아마존의 ai 기반으로 한 물류 최적화 -> 순이익의 지속적인 증가, 아마존 퍼스트 파티 데이터, aws 등 분명 훗날 압도적인 경제적 해자로 주목 받을거라고 생각한다. [생각 정리] 커리어에 너무 강박을 느끼지 말고 지금도 충분히 잘하고 있으니까 꾸준히만 하자. 단, 너무 아무생각 없이는 하지말고 도중도중 방향성도 확인하고 여러 사례들을 참고하면서 효율적으로 하자.

[재테크 공부] 구독 블로그 피드 글 읽기 [개발 공부] 회사 업무 코드 리뷰 [운동] 클라이밍 (회사 동호회) [재테크] 1월 달에 금리가 4.6부터 4.8까지 올라갈 때 분할 매수를 하여서 평균적으로 4.7정도의 금리로 장기채를 보유하고 있다. 또한 작년부터 꾸준히 매수해온 기술주 위주의 주식 비중도 꽤나 큰 포지션을 점유하고 있다. 지금의 포트폴리오는 결국 장기금리가 오르면 두 상품들 모두 떨어지기에 손실을 크게 보는 포트폴리오여서 헷징을 어떤 상품으로 하면 좋을까 계속 고민중이다. 트럼프는 장기금리의 하락을 원하고 있기에 요즘 같이 정부에 의해 휘둘리는 시장에서 장기금리 하락에 배팅하고 헷징은 단순 현금 보유량을 유지하는 식이 제일 마음 편하고 확실한 헷징 방법이지 않을까 생각하기도 한다. 그와 더불어 포트폴리오에 아주 소량으로 시장의 야성이 어디로 갈지 배팅하는 것도 여전히 해볼만하다고 생각한다. (ai / bio) ARKG 라는 ETF에 13F에서 보인 종목들이 꽤 있어서 소량 매수 예정인데 단기적으로는 야성에 배팅, 장기적으로는 ai / bio 라는 여러 탑 엔지니어들의 의견에 배팅하기 때문이다. [생각 정리] 어제 월가아재님의 칼럼에 나왔던 "꾸준히 일기쓰는 사람의 블로그를 구독하여 동기부여를 받아라" 라는 문장을 보고 자극받아 꾸준히 벨리 블로그에 일기 형식으로 내 생각을 정리할 예정이다. 최대한 내용을 알차게 쓰려고 노력하겠지만 항상 꽉꽉 쓰긴 힘들 것 같고 매일 작성하기 직접 생각한 내용을 적기 이렇게 2가지는 지킬 예정이다. 하루에 20분, 30분 정도만 투자해서 투자 공부 조금씩 하고 블로그 글도 작성해보자.

[재테크 공부] valC 글 읽기 (5편 가량 읽고 평가) 경제 지표 및 월가 소식 , 블로그 피드 밀린 글 읽기 월가 아재님 칼럼 읽기 [개발 공부] 개발 블로그 글 작성 (spring kafka 환경 설정, 통합 테스트) 카프카 스터디 토이 프로젝트 스키마 간단 설계 [운동] 상체 [재테크] 현재 포트폴리오는 빅테크 위주의 데이터 혜자 기업들 (구글, 애플, 아마존...) AI 반도체 기업들 (엔비디아, 브로드컴, 마이크론...) 에너지 (비스트라 에너지) 엔화, 단기채, 장기채, 코스피 (코스피 지수, 조선 etf) , 원화 로 구성되어있고 주식과 같이 비교적 변동성이 큰 자산의 비중은 50% 정도이다. 빅테크들은 각 사업의 안정성이나 독자적인 플랫폼을 통한 데이터라는 경제적 해자가 있기 때문에 떨어지면 분할 매수를 할 예정이다. 현재 이와 더불어서 에너지 기업, ai 를 통해 이득을 볼 수 있는 바이오 ...