생각 정리 2025.04.24 재테크, 생각 정리

[재테크] 트럼프가 살짝 물러서는 반응을 보이자 어제 밤부터 지금까지 시장이 크게 상승하여 s&p 500은 5400을 다시 넘어섰다. 트럼프가 한 발 물러섰는데 중국은 어떻게 나올지 궁금하다, 중국도 한 발 물러서는 제스쳐를 보이면 사장이 힘들 얻어서 월가 아재님이 언급하셨던 것처럼 상호관세 언급 전인 5600 ~ 5700까지 가지 않을까 싶다. 만약 그 지점까지 도달한다면 원화로 투자했던 나스닥 100 (H) 수익이 10% 가까이 될 것 같은데 그렇게 된다면 매도하고 현금 비중을 늘려야겠다. 달러 인덱스가 약해지면서 환율도 1400 초반대로 내려왔는데 1300대로 내려간다면 원화 일부를 달러로 환전할 생각도 있다. 그 이유는 중장기적으로 인구 구조나 한국 주요 산업들의 경쟁력이 미국에 비해 좋지 않다. 달러를 사용해야 개별 주식이나 다양한 금융 상품에 투자가 가능하다. 웬만하면 한국에서 원화로 월급을 받으니 나름의 헷징이 된다. 정도가 있다. 원화 비중도 어느정도 가져가면서 분할 환전은 계속하여 진행할 것이다. [생각 정리] 오늘 회사 팀원들과 이런저런 얘기를 하다가 외국인 노동자 얘기가 나왔다. 외국인 노동자들이 한국에서 버는 돈 대부분을 본국으로 보내는게 좀 아쉽다는 얘기였는데 월급의 절반 정도는 지역화폐로 주면 좋지 않을까 생각이 들었다. 한국이 아직까지 외화를 많이 벌어올 때 새나가는걸 좀 막으면 좋지 않을까 싶다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 수신 확인 consumer 로직 추가 lite-llm 데모 프로젝트 생성 [운동 완료] 런닝

[재테크] 현재 퍼스트솔라가 13% 급등을 하고 있다. 트럼프가 동남아에서 만들어지는 태양 에너지 패널에 대해 3521% 관세를 부과한다는 소식에 다른 종목들에 비해 크게 오르는듯 하다. 퍼스트 솔라는 작년에 ai -> 전기먹는 하마 논리로 태양광 에너지도 분명 수요가 커질거다 라는 생각에 샀다가 바이든 형님이 중국산 패널에 대해 관세 부과를 한다는 소식에 폭등하여 크게 수익을 보고 익절한 적이 있다. 트럼프가 관세를 휘두를 때 미국 시장 점유율이 높은 퍼스트 솔라도 수혜주가 될 수 있다는 생각을 했었으면 좋았을텐데 거기까지 생각이 안닿은게 아쉽다. 조금 더 멀리 가보면 메르님의 블로그에서 확인할 수 있는 유연하고 효율이 더 높은 페로브스카이트 태양광 패널이 열심히 연구되고 있다고 한다. 거기서 더 가보면 우주 태양광 발전 이라는 (아직 멀었지만) 꽤 재밌는 네러티브도 있다. 퍼스트 솔라가 해당 기술들의 압도적 우위를 차지하고 있는건 아니자만 저번에 찾아봤을 때 연구를 하고 있는거로 보았다. 지속적으로 팔로잉 하며 새로운 네러티브가 현실화 될 것 같으면 매수해도 좋지 않을까 싶다. [생각 정리] 간만에 업무시간이 좀 여유로워졌다. 여유로워지니 다른 팀원 코드 리뷰도 더 신경써서하고 좋긴한데 한편으로는 조금 불안함과 죄책감이 들기도 했다.. 단기적으로야 이렇게 채찍질 하는게 실력 향상에는 도움이 되겠으나 장기적으로는 안좋을 것 같다.. 어느정도 동기로 삼되 너무 압박받지 않게 마인드 컨트롤을 잘 해야겠다..! [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] dkim 로직 수정 lite-llm 문서 정리 [운동 완료] 상체

[재테크] 달러가 크게 하락하여 달러 인덱스가 98을 찍고 usd/jpy는 140을 찍었다. 나스닥도 현재 2% 가까이 하락중인데 파월 해임을 검토하고 있다는 소식에 하락중이라고 실시간 속보 피드에 떠있다. 미중 갈등이 어느정도 해결되어 단기적으로 5600 이상으로 적당한 반등이 오면 비중을 줄이려고 했는데 갈등은 계속되고 러.우 전쟁도 끝나지 않고 있다. 신뢰를 계속 잃어가는데 트럼프의 MAGA 계획도 제대로 되지 않는 미국에도 미국 시장에도 참 암담한 상황이다. 그럼에도 5000초반이나 그 아래는 매수하기 좋은...

[재테크] 요즘 구글이 광고 산업 관련 반독점법 패소로 말이 많다. 난 빅테크들 중에서 구글과 아마존을 제일 많이 담고 있는데 참 가슴 아픈 소식이다. 분명 구글은 ai 분야에서도 새로운 프로토콜을 제시하고 계속하여 다양한 모델들을 연구하고 있고 그런 ai기술로 큰 이득을 볼 기업이라는데는 의심이 없다. 다만 구글의 매출 70% 이상이 광고매출이고 트럼프 행정부에서 보호주의 무역을 추구하면서 미국에 대한 신뢰와 호감도가 떨어지고 있는데 다른 나라들에서도 법으로 태클을 걸지 않을까라는 걱정이 있다. 지금 들어서 좀 아쉬운 것은 왜 그렇게 빅테크들이 공화당이 친기업적인 당인데 민주당에 돈을 퍼부었을까 생각을 하지 못했던 ...

[재테크] 오늘 레오성님이 작성해주신 '투자와 겸손에 대해 생각해보면' 이라는 글을 읽고 많은 생각이 들었다. 나스닥이 계속 하락을 할 때 가지고 있는 전체 자산의 70%였던 현금을 20%가 될 때까지 소진하여 나스닥을 매수하였는데 아 무조건 오르겠지, 어자피 내년 총선전에는 오르겠지 이 생각으로 매수를 하였었다. 물론 아직도 나스닥 상장 기업들의 기술력, 주주 친화적 정책, 미국의 경제와 엮어져 정부도 함부로 못하는 훌륭한 금융상품이고 내년 총선즈음에는 열심히 올라가 있을거라고 생각한다. 하지만 100%는 없다, 미국 시장에 대한 신뢰가 깨지고 실제 침체가 오고 ai 네러티브가 어떠한 이유로 무너진다면? 내가 해온 투자는 그런 상황에 대응할 수 있는 투자인가? 그러한 확률을 생각하고 투자를 했나? 생각했을 때는 아니다에 가까운 투자였다. 높은 확률인 만큼 좀 더 배분을 많이 하되 아닐 확률도 생각하며 무조건 이라는 단어는 머릿속에서 지우자. [생각 정리] 오늘은 평소보다 훨씬 더 많은 시간을 숏츠와 웹툰 보는데 사용했다. 오늘은 좀 쉬어야지라는 생각에 그렇게 됐는데 휴식은 당연히 해야하지만 내 눈과 뇌도 쉬게 해주는 휴식을 해줘야한다고 생각한다. 산책, 독서, 가족이나 친구랑 대화, 그냥 누워있기와 같은 (운동은 거의 매일 하니까) 휴식을 해야했는데.. 평일에는 하루종일 모니터를 보는만큼 주말에는 핸드폰을 좀 멀리하는 습관을 들여야겠다.. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 안 함 [운동 완료] 상체