2025.06.10 재테크, 생각 정리

[재테크] 오늘 오전에 장기채 일부 매수, kb 금융 일부를 매도하였다. 이제 kb 금융은 샀던 물량의 15% 가량 남아있고 지금까지 실현한 이익률은 대략 10 ~ 15% 정도인 것 같다. 소천연운님이 DCF를 돌린 결과 현재 성장률 유지에 환원율이 선진국까지 가야 코스피가 3000정도가 적정값이라고 글을 작성해주셨는데 현재 코스피는 2850에 도달하였다. 물론 세계적으로 재정 부양책을 실시 중이고 트럼프도 금리 인하를 원하고 있지만 현재 컨센서스 성장률보다 2배, 3배씩 뛰는건 사실상 불가능해 보이고 환원율이 선진국 만큼 도달하는 것도 살짝은 의문이 든다. 만약 3000에 도달한다면 코스피와 kb 금융 모두 익절하고 (별다른 호재 없이 기대감과 소문에 오르는거라면) 다른 곳에 쏠렸던 돈이 순환매를 통해 삼성전자에 들어가는걸 기다려볼 생각이다. [생각 정리] 오늘 저녁은 날씨가 선선하여 런닝을 쫙 뛰어줬다. 런닝을 뛸 때 자주 러너스 하이를 느끼는데 나만의 비법이 있다. 단순히 달리기에만 집중하기 보단 신나거나 에너지틱한 노래를 들으면서 뛰거나 뛰면서 좀 행복한 상상? 을 하면 러너스 하이가 쫙 온다. 기분좋게 쫙 뛰고 찬물 샤워를 하면 그 행복감은 다른 것들과 비교하기 힘들다. 이런 즐거움을 느낄 수 있는 신체와 삶에 감사한다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 휴일동안 쌓인 sentry 이슈 확인 voc 주소록 검색 요구사항 검토 [운동 완료] 런닝

[재테크] 미국의 BBB법안이 통과되면 재정 지출이 더 심해지고 이로 인한 재정 건전성 우려로 국채에 대해 리스크 프리미엄이 더 붙을 수 있다. 다만 미국 외에도 이미 많은 선진국들의 GDP대비 부채비율은 100%를 넘었거나 100%에 가깝다. 보다 건전한 재정을 가진 국가들도 있긴 하지만 미국의 탄탄한 인구 구조와 성장성을 생각했을 때 리스크 프리미엄을 다시 생각해볼 필요가 있지 않나 싶다. 어제 글에서처럼 SLR과 스테이블 코인의 시장이 커짐에 따라 강한 국채 수요처가 생기고 경기 침체가 좀 더 가시화 되면 장기 금리는 하락하지 않을까 생각이 든다. 원유도 이전에 비해서 다시 올라왔지만 취임 전에 비하면 아직은 낮은 상태이고 관세도 만약 트럼프가 금리 하락에 방해된다고 판단하면 더 소프트한 태도로 나오지 않을까 싶다. (유예한 부분들 채권 강매 좀 때리고 이런 ...

[재테크] 어제 밤에 미국채 금리가 4.5까지 튀어올랐다. 메르님의 SLR 관련 글을 보면 이렇게 나와있다. 초대형 은행의 SLR 규제를 5%에서 3%로 낮추는 것이다. 이럴경우 초대형 은행들은 1조 8천억 달러의 미국 국채를 매수할 여력이 생긴다. 미국 국채를 가장 많이 가지고 있는 일본이 1조 1천억 달러를 가지고 있다. 은행은 국가에게 라이선스를 받아 활동하는 기관인 만큼 정책에 적극적으로 참여해야하지 않을까 싶다. 또 Circle 이 상장을 하면서 스테이블 코인이 제도권으로 얼굴을 내밀고 있다. 스테이블 코인이 꽤나 큰 국채의 수요처가 되어줄 것이라고 생각한다. 실물 데이터가 아직 강하다고 하지만 (이번 지표도 컨센을 상회했지만) 수정치는 항상 침체쪽이었고 추세도 점점 둔화되고 있다. 약달러의 추세가 조금 걱정되긴 하지만 베센트도 아직은 강달러를 원하고 있기에 장기채를 4.5부터 조금씩 매수하였다가 4초반이나 3후반대가 온다면 파는 전략도 나쁘지 않겠다 생각중이다. [생각 정리] 오늘 굉장히 집중을 잘해서 공부를 하였다. 확실히 공부에 방해가 되는 것들을 조금씩 줄여나가니 어쩔 수 없이 공부 시간이 늘어나고 집중도 더 잘되는 것 같다. 이제 더 깎을 시간도 없지만 웹툰을 보거나 연애, 심리쪽 유튜브를 출근길에 듣는건 깎지 않으려고 한다. 번아웃 방지라는 핑계이다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 1%를 읽는 힘 독서 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 기술 블로그 글 작성 [운동 완료] 상체

[재테크] 트럼프와 일론의 티격태격을 하면서 테슬라가 어제 밤에 폭락했다가 지금은 다시 화해 징조가 있다면서 회복을 하는 중이다. 머스크가 선을 넘는 발언을 하였고 월가 아재님의 오늘 칼럼에서도 유대계, 유럽 등에서도 이미지가 안 좋아졌다 보니 한동안 편한 길은 걷지 못할듯 싶다. 하지만 꾸준히 성장하는 배터리 산업, 전기차와 자율주행, 로봇, 테슬라는 아니지만 우주 산업 분야에서 압도적인 스페이스 x등 미국이 중국과 경쟁하려면 머스크와 그의 회사들은 필수적이다. 또 유럽이 환장하는 친환경도 머스크와 회사들의 기술력이 필수적이다. 테슬라를 팔아야 하는 시기는 머스크가 죽거나 쫓겨났을 때 2개라고 생각한다. (비중은 안전하게 유지한다는 가정하에) 만약 이번 이슈나 추후 다른 이슈로 하락한다면 비중을 다시 늘릴 기회라고 생각한다. [생각 정리] 작년 겨울부터 지금까지 주말에도 약속이 없으면 항상 모각공에 가서 개발, 재테크 공부를 하면서 쉬는 날 없이 살아왔다. 업무도 좀 바쁘면서 이번주에 약간 번아웃이 올락말락 하는 느낌을 받았다. 그래서 오늘 오전에는 바로 카페를 안가고 집에서 좀 쉬고 오후부터 공부를 시작하더니 조금 나았다. 공부 자체가 힘들다기보단 나름 청춘이라는 20대인데 이렇게 보내는게 맞을까, 급속히 발전하는 생성형 ai가 이 노력을 밟을 수도 있지 않을까 이런 걱정이 들면서 번아웃도 오지 않았나 싶다. 하지만 공부를 안한다고 딱히 할게 있는것도 아니고 ai가 빠르게 발전하고 있지만 실력이 탄탄하고 경험많은 개발자는 더 필요로 할것이다. 최선의 기대 값을 만들 수 있는 선택들을 하면서 현재를 즐길만한 순간이 온다면 죄책감 없이 즐기자. 힘들어도 해야 남들과 달라진다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 벨리 강의 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 안 함 [운동 완료] 하체, 어깨

[재테크] 오늘도 코스피가 빡쎄게 상승해주어 2800을 넘어섰다, 그래서 오늘도 코스피 200을 일부 익절하였다. (현재 처음 비중의 절반정도 남아있다.) kb 금융도 일부 매도하려다가 뭔가 욕심이 생겨서 매도하지 못하였는데 내가 처음에 생각한 매도 시점에 다다른 만큼 다음주에는 일부 익절하려고 한다. 미국채 금리도 급락하여 현재 3.34 에 도달하였고 달러 인덱스도 98.53까지 내려와있다. 환율도 확인해보니 usd/krw는 1353 으로 1350대까지 내려왔고 달러엔은 143이다. 여러 자료들에서 원화가 1300초반 1200후반까지 갈 수 있다는 의견이 꽤나 있었기에 1300초반부터 달러로 조금씩 환전을 할 생각이다. 원화 강세, 한국의 주주 환원 정책 강화, 미국외 다른 자산 필요성, 낮은 가격 등이 한국 주식 시장 지수의 매력적인 요소였는데 원화 강세의 상단에 가까워졌고 주주 환원 정책에 대한 기대감은 이미 꽤 반영되었고 생각보다 강경한 정책이 아니라는 실망감도 있었다 가격도 이미 계속하여 상승하였다. 등으로 점점 매력적인 요소가 없어지고 있지 않나 싶다. 현재 현금 비중이 많아서 kb금융을 제외하면 추가적인 매도는 안할까도 생각중인데 주말에 좀 더 알아봐야겠다. [생각 정리] 원래 항상 휴일 오전에는 카페에 가서 밀린 벨리 자료를 보거나 재테크 공부 (하고 싶은 공부)를 하였는데 이제는 좀 바꿔볼까 한다. 오전에는 책을 30 ~ 40분 정도 읽거나 재테크 공부보다 덜 재밌는 개발 공부를 먼저하고 어느정도 끝내면 그 뒤에 재테크 공부를 할 생각이다. 그렇게 해야 좀 더 집중하여 시간을 효율적으로 쓸 수 있을 것 같아서 그렇다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 메일 발송 후 처리 voc 해결 코드리뷰 [운동 완료] e-sports