1월15일 초보자의 포트폴리오

2025년 1월 15일의 기록

한국인에게 인기가 좋은 SCHD다. 위차트는 해당ETF의 주봉이다.

한국인에게 인기가 좋은 SCHD다. 위차트는 해당ETF의 주봉이다.

현재 꽤 조정이 일어나서 장기 추세선 중하단에 걸쳐있는데

현재 미국주식에 대한 노출이 적기 때문에,

일부 노출을 늘려야하는데 최근에 조정을 많이 받은 SCHD대신 환헷지로

SOL미국배당다우존스(H)로 담아보았다.

현재 달러 노출비중이 꽤 되고 단기적으로 원화는 과도한 약세라 생각되기에..

또한,

싸이클상 현재 미국은 확장(현재) → 둔화(미래 어딘가) 라고 봤을때, 나쁘지 않은 포트폴리오 구성을 보여준다.

<SCHD의 섹터비중>

<SOL미국배당다우존스(H) 섹터비중>

교육과정에 나온 국면별 Z-Score를 확장에서 둔화싸이클에 유리한 Financial과 Health Care 비중이 제일 높아서 괜찮은 것 같다.

엄밀하지는 않지만 위와 같은 근거로 최근 미국장기채 비중을 늘린 것에 더하여 자산배분차원에서 미국주식비중을 위 ETF로 추가 확대하였다.

현재 포폴은,

주식 17% / 채권 15% / 원자재 4% / 외환 8% / 코인 1% / 현금성 55% 정도

주식 17% = 미국 13% / 선진국 1% / 신흥국 3%

채권 15% = 미국장기채 8%(환헷지 1%포함) / 한국국고채 3년 1% / 미국단기하이일드 6%

원자재 4% = 골드(H) 1.2% + 은(H) 0.8% / 우라늄 1.2% / 구리 0.6%

외환 8% = 엔 7.5% + 달러 0.4%(총 달러 환노출은 20%정도)

비트코인 1%

현금성 55%