2025년 상반기 투자 성과 📈

올해도 어느새 절반이 지나 매우 무더운 날이 지속되고 있습니다. 또다시 반년 나이를 먹은 걸 기념하면서 상반기 개인 투자 성과를 정리하고 올해는 얼마나 투자실력이 성장했는지 돌아보고자 합니다.

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우선 현재 저의 대차대조표를 보며 자본과 부채가 적절한 수준으로 관리되고 있는지 살펴보겠습니다.

개인 재무 상태표

총 보유 자산을 100이라고 했을 때 자본이 85.13%, 부채가 14.87%의 비율을 차지하고 있습니다.

부채를 자본으로 나눈 부채비율은 약 17.5% 수준으로, 적절한 정도로 관리되고 있다고 생각합니다. 부채의 이자율 역시 연 1.8%의 학자금 대출과 3.8%의 전세자금 대출로 구성되어 있어, 평균 연 3% 내외의 저금리 대출이라 현재 소득으로 충분히 감당 가능한 상황입니다.

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전체 자본 중 절반 이상이 주식 투자 자금으로 쓰이고 있고, 그 외 일부는 주거를 위한 전세보증금과 부동산 투자 자금으로 사용되고 있습니다.

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2025년 상반기 주식 투자 성과

올해 상반기 주식 투자 총수익률은 19%였습니다. 벤치마크를 코스피와 S&P500 지수로 삼고 있는데, 코스피 대비해서는 다소 저조한 성과를, S&P500 대비해서는 우수한 성과를 달성하였습니다.

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저는 총 3가지의 서로 다른 콘셉트의 포트폴리오를 운용 중입니다.

• 메인 포트폴리오: 가장 큰 금액이며 가장 심혈을 기울여 관리하고 있습니다.

• 리스크 포트폴리오: 소액으로 하이리스크-하이리턴이 기대되는 종목만 모아두었습니다.

• 초장기 포트폴리오: 은퇴 후 안정적인 현금 흐름을 기대하며 적금처럼 운용합니다.

현재 비중은 메인 포트폴리오가 90.2%, 리스크 포트가 7.5%, 나머지가 초장기 포트입니다.

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1. 메인 포트폴리오

상반기 메인 포트폴리오의 총수익률은 18.3%였습니다. 투자를 10년 가까이하면서 단 한 번도 코스피 ...