9월 포트폴리오 정리

9월 초 조정장으로 인해 기존에 보유하고 있던 주식을 매도하며 포트폴리오에 변동이 심했습니다. 따라서 9월 이후 앞으로의 포트폴리오를 정리해보려고 합니다.

혹시 저의 포트폴리오를 보시고 더 개선할 방향이나 잘못 생각하고 있는 점이 있다면 언제든지 피드백 주시면 감사드리겠습니다 :)

자산 배분과 분할 매수를 지킬 것

현재 운용하고 있는 계좌의 상태는 아래와 같습니다.

• ISA: 3년 만기를 목적으로 운용 중이며 국내 개별주식과 국내 ETF를 담고 있습니다.

• IRP: 세액 공제와 노후 대비를 위한 목적이며 리츠 ETF와 채권혼합 ETF를 담고 있습니다.

• 연금저축: 세액 공제와 노후 대비를 위한 목적이며 미국채 ETF와 배당 ETF를 담고 있습니다.

• 위탁계좌: 미국 개별 주식과 미국 ETF(리츠, 장기채)를 담고 있습니다.

• KRX: 금 현물을 담고 있습니다.

• CMA: 현금 파킹용 계좌입니다. 하지만 금리형 ETF를 통해 파킹을 하고 있기 때문에 더이상 사용하지 않을 계획입니다.

전체 자산에 대한 분배 비중은 아래와 같습니다.

• 주식: 40% (개별 20% + 인덱스 20%)

• 채권: 20% (초단기채 파킹 + 10년물 10% + 30년물 10%)

• 현금: 20% (원화, 달러)

• 배당: 10%

• 원자재: 5%

• 리츠: 5%

각 계좌에 대한 큰 방향성은 아래와 같습니다.

• 연금계좌 (20%): 길게 적립식으로 가져갈 인덱스 펀드와 배당 ETF를 매수합니다. 아직 연금계좌의 비중을 높이기엔 이른 나이라고 생각되어 입금 금액을 줄임으로써 점차 비중을 낮춰갈 예정입니다.

• ISA (25%)