2025 투자 컨셉

2025 투자 컨셉

본업이 바쁘기 때문에 passive에 대부분 투자하고,

가설을 설정하고 매매하는 제대로된 매크로 스윙 트레이드를 해볼 예정.

1. IRP, 연금저축 펀드 : 70% S&P 500 passive, 30% 적금

2. CMA 계좌 : 매크로 기반 스윙 트레이드

<매크로 기반 스윙 트레이드 전략 1>

가설 : 미국의 경기 둔화가 오는 시점에 국채 가격 하락, 이머징 마켓에 기회가 생길 것. 달러 exposure에 대한 헷지 .

한국은 대선을 앞두고 KOSPI 지수 부양 가능성. 원화 가치 하락으로, KOSPI는 외국인들이 보기엔 더욱 저렴한 시점.

• Action 1 : 국채 금리 4.6%이상일 때 분할매수 하여 TLT EFT 원화기준 총 2000만원 매수. 월가아재는 국채금리 기준 4.8%에서 매수할 예정이라고 했지만, 개인 투자자가 4.8%라는 타이밍을 잡기는 어려울 것으로 판단. 4.6% 이상일 때도도 수익 대비 risk 높지 않을 것으로 판단.

• Action 2: KOSPI 200 기준 320미만에서 분할 매수하여, 원화기준 총 500만원 매수.

• 매도 타이밍 : Action 1, 2 모두 미국이 침체 국면에 접어드는 시점에 매도 고려. 목표 수익률 15%

1달에 한번 꼴로...투자 현황을 공유하고 뷰를 수정해볼 예정!