25년 9월 투자 비중 수립

투자 포트폴리오 구성비 최초 수립.

장기간 포트폴리오 비중 유지 예정이며, 40세 이전까지 특별한 일이 없는 이상 지속적으로 유지 계획 중.

주택자금 마련 및 노후 대비를 위한 투자를 목적으로 하고 있으며 약 5년간 꾸준히 적립식 투자를 계획 중.

약 5년 간 적립식 투자 시 과거 평균 수익률을 실현할 것으로 예상

1. 안전자산 : 위험자산 = 30% : 70%

   • 안전자산 : 적금 100% ( 청년도약계좌, 청약적금, 청년적금 ) - 평균 이자율 약 5%

   • 위험자산 : 지수/실물자산/주식/Crypto

2. 위험자산 투자비중

   • 지수 : 50% (비교적 낮은 변동성 감수하며, 연평균 약 8% 내외의 수익률을 기대)

   • 실물자산 : 15% (금리 인하 및 인플레이션 대비 목적, 연평균 약 6% 내외의 수익률 기대)

   • 개별주식 : 30% (좀 더 높은 리스크 대비 수익률 확보를 목적으로 함. 연평균 약 10% 수익률을 기대)

   • crypto : 5% (최고 높은 리스크 대비 수익률 확보 목적으로 변동성이 커 투자 비중은 최소한으로 함. 연평균 약 20% 수익률 기대)

3. 지수...