일단 배경은 JEPI, SCHD는 배당 ETF로 대표적으로 잘 알려져있고, 특히 JEPI는 커버드콜 상품이기에 배당이 높아서 재투자를 고려한다면 하락장을 고려해도 좋은 옵션이라 생각합니다.
약세장때 비교분석
사실 놀라운건 약세장때 JEPI라고 덜 빠지진 않습니다. 그리고 JEPI가 커버드콜이기 때문에 하락 후 크게 반등할때 반등을 SCHD, SPY 대비 훨씬 적게 반영될 가능성이 높습니다. 다만, JEPI를 고려시에 배당이 상대적으로 높기에 매달 지속으로 재투자라는 옵션이 있고, SCHD는 ETF에 구성된게 개별종목이니 하락/상승 모두 개별주에 반영되는것과 동일되게 반영이되고 적절한 배당도 좋은 캐시자산으로 활용이 가능합니다.
아래는 간단한 시뮬레이션입니다.
[분석 전제] 시뮬레이션 환경 설정
기간: 2019년 1월 1일 ~ 2025년 11월 (약 7년)
초기 자금: 1억 원 (각 자산에 동시 투자 가정)
JEPI 대리: ...
