스냅샷 (2026년 2월 마감)

보유 중인 종목들이 20일선과 60일선 기준으로 어떤 상황인지 집계해보았다. - 정배열 : 20일선 > 60일선 (✅, 📈는 현재가 위치) - 역배열 : 60일선 > 20일선 (📉, 🚨는 현재가 위치) 자산배분_주식과 한국주식은 역배열 비중이 없고, 해외주식은 역배열 비중이 20%다. 평가액이 크지 않아서 별로 영향이 없긴 한데, 습관을 들이는 차원에서 정리를 해야하나 고민 중이다.

시즌3를 준비하며 자체 구축 중인 웹 대시보드가 후순위로 밀려남에 따라, 보고 싶은 것이 생기면 어쩔 수 없이 원본 데이터가 있는 구글 스프레드시트에 붙이고 있다. 오늘은 트리맵 2개를 세팅했다. 평가액 비중 트리맵 앞으로 투자원금을 계속해서 줄여야 하는 상황이다보니, 이를 감안하지 않으면 착시가 생길 수 있다. 현금으로 보유하고 있던 금액을 인출하게 되면, 주식 평가액이 늘어난 것이 아닌데도 주식 비중이 늘어나게 된다. 결국 고민 끝에 예적금과 기타자산을 평가액 비중에 포함했다. 보유 금액이 자잘한 종목들이 보이는데, 대부분 ...

시즌2도 이제 8개월이 지났다. 이제는 행동수익 그래프를 일별로 보기가 어려워져서 월별로 전환했다. 행동수익은 "내가 더 잘해보려고 열심히 매수/매도를 했는데, 이렇게 해서 실제로 수익이 늘어난 것이 맞나? 아무것도 하지 않고 포트폴리오를 가만히 놔둔 것 대비 얼마나 수익이 증가했는가?"에 대한 답을 알려주는 지표다. "시즌1 마감 시 보유하고 있었는데 작년 8월에 매도했던 주식들"이 꾸준히 올라서 누적 행동수익이 0에 가까워지고 있다. 다행히 아직은 플러스다. 물론 행동수익이 큰 폭의 마이너스를 보이며 바닥을 뚫고 들어가더라도 실제 총수익(평가+실현+배당)이 증가하는 것이 더 나은 것은 맞다. 그런 측면에서 행동수익이 큰 것이 꼭 바람직한 것만은 아니다. 예를 들어, 포트폴리오 절반을 현금화 한 상태에서 대폭락장이 찾아와서 시장이 반토막이 난다면, 현금화로 회피한 손실만큼 (폭락 전 자산의 25% 만큼) 행동수익이 늘어나겠으나, 나의 자산은 75% 수준으로 줄어들었을테니 말이다.

우습게도 11월 13일에 "시장 상황이 급변할 때 급하게 대응하지 말고 분할매수/매도로 천천히 대응하려고 노력하자"는 리마인드를 적어놓고, 다음날인 11월 14일에 하루에 대량 매도를 했다. 11월 들어서 변동성이 하루 2천만원을 넘어가다보니 시장에서 나와야 겠다는 생각을 했는데, 다행인 점은 11월 수익이 플러스인 구간에서 빠져 나왔다는 점이다. 애초에 누적 수익 중 2천만원 정도는 내 돈이 아니라고 생각하고 변동성에 대한 버퍼로 생각하는데, 11월 14일 하루에 버퍼가 모두 소진되니 손실에 대한 회피 심리가 강해졌다. 결국 "상승을 놓칠 가능성"과 "하락을 맞을 가능성" 중에서 후자가 더 고통스러울 것이라고 판단하고 자산배분에 할당된 비중마저 모두 헐어버렸다. 자산배분 전략을 장기적으로 실천 시 리밸런싱만으로 연복리 8~15%를 기대할 수 있다고 하는데, 이것도 쉽지 않다는 것을 다시 한 번 깨달은 순간이었다. 월가아재님 말대로 패시브 지수추종도 장기적 실천은 어렵고, 그보다 난이도가 더 높은 자산배분 또한 장기적 실천은 어렵다. 문라이트 블로그 주소를 만들 때 고민한 이후로 잊고 있었는데, 아직은 "투자의 시간 지평을 늘려라(eyith = expand your investment time horizon)"를 계속 리마인드해야 할 것 같다. 11월 13일 누적 수익 스냅샷 11월 14일 누적 수익 스냅샷 - 주식 비중 60%대에서 20%대로 낮춤 11월 17일 현재 행동 수익 스냅샷 - 다행히 아직까지는 대량 매도의 영향이 나타나기 전이다. 적절한 시점에 다시 시장에 들어가야 할 것이다.

행동수익 = 매수 후 상승금액 - 매수 후 하락금액 + 매도 후 하락금액 - 매도 후 상승금액 누적 행동수익 : 9/2 -3백에서 9/3 +2백으로 전환 후 +5천 내외까지 상승, 1개월간 유지 중 8/1 공포로 매도한 행동수익이 -8천5백으로 뼈아픈 부분이 있으나, 9~10월에 일부 회복하여 5개월 월평균 +1천의 행동수익 달성 → OK 리마인드 : 시장 상황이 급변할 때 급하게 대응하지 말고 분할매수/매도로 천천히 대응하려고 노력하자.