cosmos
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투자 공부를 시작한지 얼마 안된 학생입니다.
포트폴리오 수익률
□ 이번 주 내 포트 수익률: ( )%
계산: 금요일 종가 기준 평가액 vs 전주 금요일 평가액
벤치마크 수익률
□ KOSPI: ( )%
□ NASDAQ(또는 QQQ): ( )%
□ XBI(바이오 섹터): ( )%
상대 성과 간단 판단
□ 내 포트 > 주요 벤치마크들 대부분
메모: “이번 주는 시장 대비 아웃퍼폼/언더퍼폼/비슷”
□ 아웃/언더의 주요 원인 티커 1~2개 메모
예: “AI 성장주 A 급등이 수익률 견인”, “바이오 소형주 B 폭락이 수익률 훼손”
현재 비중 vs 목표 비중
□ ETF (SPY·금·TMF/현금): 현재 ( )% / 목표 60%
□ 개별주: 현재 ( )% / 목표 30%
□ 바이오 이벤트: 현재 ( )% / 목표 10%
질문
□ 어느 자산군이 목표보다 5%p 이상 벗어났는가?
예: 바이오 이벤트 15%까지 늘어남 등
행동 메모
□ 이번 주에는 리밸런싱 필요 없음 /
□ 다음 주 정기 매수·매도 때 비중 조절(예: 바이오 이벤트 줄이고 ETF 늘리기)
후보 찾기
□ 수익에 직접 도움이 된 행동
예: 급락장에서 레버리지 안 쓴 것, 손절을 계획대로 한 것 등
□ 손실을 줄인 행동
예: 포트 과열 구간에서 일부 익절, 위험자산 비중 줄인 것
한 줄로 쓰기
“좋았던 점: (구체적 행동 + 이유)”
예: “좋았던 점: 나스닥 급락에도 TMF 추가 매수 안 하고, 계획대로 SPY·금만 정기 적립한 것.”
배운 점
□ 앞으로도 유지할 규칙 한 줄
예: “레버리지·바이오 이벤트는 포트 10~20% 이내로만.”
후보 찾기
□ 계획 밖 매매 (충동매수/충동매도)
□ 손절·익절 룰을 지키지 않은 사례
□ 과도한 종목 교체/단타
한 줄로 쓰기
“아쉬운 점: (구체적 행동 + 왜 문제였는지)”
예: “아쉬운 점: 뉴스 헤드라인만 보고 바이오 소형주 단기 매수, 리서치·사이즈 기준 없이 들어간 것.”
원인 분석 (감정·환경)
□ 조급함 / □ FOMO / □ 손실 만회 욕구 / □ 피로·집중력 저하 등
다음 주 개선 한 줄
“다음 주에는: (구체적 행동 규칙 1개)”
예: “다음 주에는 뉴스 보고 새 종목 사고 싶으면, 무조건 주말까지 대기 후 리서치 후 매수.”
이번 주 한 줄 총평
“이번 주: 수익률 ( )%, 시장 대비 (상회/하회). 가장 큰 영향은 (티커/섹터). 리스크 관리 측면에서 ( )가 특히 좋았/아쉬웠다.”
다음 주 집중할 2가지
□ 리스크/습관 관련 1개
예: “무계획 매매 0회로 만들기.”
□ 리서치/전략 관련 1개
예: “ADC + 혈액암 관련 기업 1곳 딥다이브 완성.”
토요일에 종목 1~2개를 “논문 읽듯이” 보는 용도로, 체크리스트 + 1페이지 리포트 템플릿을 바로 쓸 수 있게 정리해 줄게.
□ 종목명 / 티커 / 국적
□ 섹터 / 산업(예: 헬스케어–바이오, IT–소프트웨어 등)
□ 시가총액 / 상장시장 (KOSPI, NASDAQ 등)
□ 이 회사는 무엇을 팔아서 누구에게 어떻게 과금하는가?
예: “클라우드 기반 SaaS를 중소기업에 구독형으로 판매해 월 사용료를 받는다.”
□ 매출의 주요 구성
제품/서비스별 비중: (예: 약품 70%, 라이선스 20%, 서비스 10%)
일회성 vs 반복 매출 비중 (SaaS·구독·로열티 등)
□ 성장 드라이버