2025년 투자고민

어제 작성한 2025년 투자계획에 이어서 2편이다.

투자자산운용사 공부하는 틈틈히 앞으로 자산계획에 대한 글에서 누락되었던 부분이 생각나서 추가로 작성한다.

4가지 추가 안건이 있다.

1. 매달 고정투자 비중 조절(배당 및 TSLA 고정 투자계획)

2. 장기채 매수 타이밍

3. 빅테크 특히 META, GOOGLE, APPLE, MICROSOFT

4. 은행 섹터

일단 월요일에 바로 OCSL $15에 300만원 추가 납입 예정이다.

어차피 3월 중순(배당기준일) 이전까지만 1300만원을 추가로 납입하면 되기 때문에 일단 1000만원까지만 채워넣을 예정이다.

나머지 1000만원은 2~3월 동안 분할 매수 예정이다.

1. 매달 고정투자 비중 조절

저번 결론으로 도출된 1안과 2안 중 비중을 재조정해볼 필요가 있다.

월 근로소득 : 400만원

투자 가능금액 : 350만원

1안 : 배당주 월 150 + 성장주 월 175 + BTC 25

2안 : 배당주 월 200 + 성장주 월 125 + BTC 25

여기서 배당에 투입하는 금액은 어차피 분기단위로 계산하는 것이 좋겠다 싶어(어차피 OCSL 배당이 분기배당이니)

분기마다 500만원을 목표로 한다.(월 대략 165만원)

그리고 TSLA는 매달 1주씩은 고정구매 및 필요한 경우 추가 매수하는 것으로 방향을 잡았다.

▶ 배당주 월 165만원(분기 500) + 성장주 월 160만원(TSLA 1주 현재 대략 60만원 + 그 외) + BTC 월 25만원

OCSL 배당금은 그럼 3년 뒤 월 100만원 현금흐름을 만들어낼 수 있다.

2. 장기채 매수 타이밍

그럼 이제 장기채 매수 시점에 대해 고민해보자.

2024년 12월 기준 비농업 고용은 여전히 미국 내에서 견고하게 나와주고 있다.

이로 인해 FED의 금리인하 기조가 많이 약화되었고, 이로인해 미국 장기채 금리가 큰 폭으로 올랐다.

보이듯이 미국 10년채, 30년채 국채 금리는 현재 5% 가까이 도달한 상태이다.

좀 더 시간지평을 넓혀서 봐보자.

위 그래프는 1990년부터 미국 ...