2025.06.12 재테크, 생각 정리

[재테크] 코스피가 2900을 도달하였다. 오늘은 삼성전자, 하이닉스 등이 잘 올라주었던 것 같다. 현재 코스피가 오르는 이유는 정부의 재정 정책 (정부의 빛은 민간의 흑자) 원화 강세 추세에 대한 기대 상법 개정 정도라고 생각하는데 슬슬 가격이 올라옴과 동시에 애매한 부분이 생기고 있다. 정부의 재정 정책이 어디로 갈까? 25만원 지원 정책은 주가 상승에 도움이 될까? 민간의 저금이나 해외로 빠지는 돈이 더 많지 않을까 싶다. 그에 따라 코스피의 주를 이루는 수출기업들이 재정 정책에 큰 수혜를 못보고 원화가 강세가 된다면? 오히려 매출에 타격을 입을 수 있다. 성장률이 그대로이고 환원률이 선직국 수준으로 가면 코스피 3000정도라고 하였다. 이미 다 반영되었고 그정도까지 환원률을 올릴 수 있나에 대해 생각해봐야 한다. 다만 전 세계적으로 유동성을 풀고있기에 어느정도 위험 자산을 들고가야하는데에는 이견이 없다. 여기서 민간등의 추가적인 자금 유입이 되어 과열되지 않는 이상 현금을 더 늘리지는 않을 것 같다. [생각 정리] 의식하고 있지 않을 때 표정이 꽤 무표정이고 입꼬리가 조금 내려가 있음을 인지했다. 이런 표정을 계속 유지하면 인상도 무뚝뚝하고 쳐지는 인상이 될 것 같아 오늘부터 입꼬리를 살짝만 올리려고 한다. (의식이 있을때라도) 좋은 변화가 있을거라 믿는다! [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] voc 확인 예약 메일 크론 수정 [운동 완료] 상체

[재테크] 유가가 어느새 66달러 까지 올라왔다. 다만 내가 매수하고 열심히 물려있던 옥시덴탈은 이전 유가가 66달러일 때 가격까지 회복을 못하였다. 지정학적 이슈로 유가는 다시 반등하였으나 트럼프가 유가 하락에 진심이어서 지정학적 이슈가 해결되고 유가가 하락한다면 결국 유가 기업들은 매출에 타격이 있을 수 밖에 없기에 이렇게 되지 않았나 싶다. 박종훈님 유튜브 채널에서도 사우디의 증산은 셰일 업체들 피말리기일 수 있다고 하셨는데 충분히 일리있는 말이라고 생각한다. 옥시덴탈을 투자했을 때 이유가 대략 유가 가격과의 상관성 (좀 더 올라가지 않을까 매수 시점에 유가가 60달러 초반이었던거로 기억) 트럼프의 유가 기업 달래기 버핏 이렇게 였는데 1,2번이 깨진 것 같다.. 보유 여부를 고민을 해봐야겠다. [생각 정리] 오늘 간만에 회식을 하였다. 실수를 한건 아니지만 신나서 조금 흥분하는 순간들이 있었는데 회식이니만큼 조금 더 조심할 필요가 있다. 적당히 즐기고 광대가 되는건 좋지만 흥분하지는 말자. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 예약 크론 수정 voc 확인 계정 복구 [운동 완료] 회 식

[재테크] 오늘 오전에 장기채 일부 매수, kb 금융 일부를 매도하였다. 이제 kb 금융은 샀던 물량의 15% 가량 남아있고 지금까지 실현한 이익률은 대략 10 ~ 15% 정도인 것 같다. 소천연운님이 DCF를 돌린 결과 현재 성장률 유지에 환원율이 선진국까지 가야 코스피가 3000정도가 적정값이라고 글을 작성해주셨는데 현재 코스피는 2850에 도달하였다. 물론 세계적으로 재정 부양책을 실시 중이고 트럼프도 금리 인하를 원하고 있지만 현재 컨센서스 성장률보다 2배, 3배씩 뛰는건 사실상 불가능해 보이고 환원율이 선진국 만큼 도달하는 것도 살짝은 의문이 든다. 만약 3000에 도달한다면 코스피와 kb 금융 모두 익절하고 (별다른 호재 없이 기대감과 소문에 오르는거라면) 다른 곳에 쏠렸던 돈이 순환매를 통해 삼성전자에 들어가는걸 기다려볼 생각이다. [생각 정리] 오늘 저녁은 날씨가 선선하여 런닝을 쫙 뛰어줬다. 런닝을 뛸 때 자주 러너스 하이를 느끼는데 나만의 비법이 있다. 단순히 달리기에만 집중하기 보단 신나거나 에너지틱한 노래를 들으면서 뛰거나 뛰면서 좀 행복한 상상? 을 하면 러너스 하이가 쫙 온다. 기분좋게 쫙 뛰고 찬물 샤워를 하면 그 행복감은 다른 것들과 비교하기 힘들다. 이런 즐거움을 느낄 수 있는 신체와 삶에 감사한다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 휴일동안 쌓인 sentry 이슈 확인 voc 주소록 검색 요구사항 검토 [운동 완료] 런닝

[재테크] 미국의 BBB법안이 통과되면 재정 지출이 더 심해지고 이로 인한 재정 건전성 우려로 국채에 대해 리스크 프리미엄이 더 붙을 수 있다. 다만 미국 외에도 이미 많은 선진국들의 GDP대비 부채비율은 100%를 넘었거나 100%에 가깝다. 보다 건전한 재정을 가진 국가들도 있긴 하지만 미국의 탄탄한 인구 구조와 성장성을 생각했을 때 리스크 프리미엄을 다시 생각해볼 필요가 있지 않나 싶다. 어제 글에서처럼 SLR과 스테이블 코인의 시장이 커짐에 따라 강한 국채 수요처가 생기고 경기 침체가 좀 더 가시화 되면 장기 금리는 하락하지 않을까 생각이 든다. 원유도 이전에 비해서 다시 올라왔지만 취임 전에 비하면 아직은 낮은 상태이고 관세도 만약 트럼프가 금리 하락에 방해된다고 판단하면 더 소프트한 태도로 나오지 않을까 싶다. (유예한 부분들 채권 강매 좀 때리고 이런 ...

[재테크] 어제 밤에 미국채 금리가 4.5까지 튀어올랐다. 메르님의 SLR 관련 글을 보면 이렇게 나와있다. 초대형 은행의 SLR 규제를 5%에서 3%로 낮추는 것이다. 이럴경우 초대형 은행들은 1조 8천억 달러의 미국 국채를 매수할 여력이 생긴다. 미국 국채를 가장 많이 가지고 있는 일본이 1조 1천억 달러를 가지고 있다. 은행은 국가에게 라이선스를 받아 활동하는 기관인 만큼 정책에 적극적으로 참여해야하지 않을까 싶다. 또 Circle 이 상장을 하면서 스테이블 코인이 제도권으로 얼굴을 내밀고 있다. 스테이블 코인이 꽤나 큰 국채의 수요처가 되어줄 것이라고 생각한다. 실물 데이터가 아직 강하다고 하지만 (이번 지표도 컨센을 상회했지만) 수정치는 항상 침체쪽이었고 추세도 점점 둔화되고 있다. 약달러의 추세가 조금 걱정되긴 하지만 베센트도 아직은 강달러를 원하고 있기에 장기채를 4.5부터 조금씩 매수하였다가 4초반이나 3후반대가 온다면 파는 전략도 나쁘지 않겠다 생각중이다. [생각 정리] 오늘 굉장히 집중을 잘해서 공부를 하였다. 확실히 공부에 방해가 되는 것들을 조금씩 줄여나가니 어쩔 수 없이 공부 시간이 늘어나고 집중도 더 잘되는 것 같다. 이제 더 깎을 시간도 없지만 웹툰을 보거나 연애, 심리쪽 유튜브를 출근길에 듣는건 깎지 않으려고 한다. 번아웃 방지라는 핑계이다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 1%를 읽는 힘 독서 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 기술 블로그 글 작성 [운동 완료] 상체