2025.12.01 재테크, 생각 정리

[재테크] 최근 몇 달간 구리 가격이 계속해서 횡보하고 있었는데 어제 오늘 급등하면서 5.3불에 가까워지고 있다. 트럼프의 구리 관세 소동 이후 최고점에 접근하고 있는 상태인데 최근 구리 공급이 어려워지면서 프리미엄이 붙고 있다고 한다. 트럼프 구리 관세 이슈 이후 인플레이션에 대한 헷징, 데이터 센터와 방산, 전력망 최신화로 인한 수요 증가 등을 보고 구리를 계속 모아와서(8월 ~ 10월 4 차례에 걸쳐서) 현재 총 자산의 5% 가량의 비중을 가지고 있고 수익률은 10% 가량이다. 메르님의 글에서도 구리 샤라웃이 자주 나왔고 금 대신 구리에 대한 투자를 했다는 내용을 보면서 좀 더 확신을 가지고 보유 수량을 유지하고 있는 상태이다. HBM, TPU, GPU도 AI 시대의 청바지 이지만 구리는 AI 뿐만 아니라 꽤 여러 곳에서 필요로하는 청바지라고 생각한다. 다만 주의해야할 점은 산업용 금속인만큼 가격이 너무 오르면 다른 대체제를 찾을 수 있다는 것이다. (원자재 슈퍼사이클로 모든 원자재가 폭등하지 않는 이상) 일단은 내년까지 수요 네러티비는 계속 될거라 생각하기에 메르님, 벨리의 매크로 분석 글등을 팔로우업 하면서 보유할 계획이다. [생각 정리] 부는 내가 원할 때 원하는 사람과 원하는 것을 할 수 있게 해준다. 현실을 모두 희생하면서까지 부를 쌓는건 좀 그렇지만 어릴 때 최대한 복리 효과를 굴려놓자. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 알림 배치 개발 [운동 완료] 런닝 (7km)

[재테크] 어제는 전반적으로 시장이 다 좋았는데 특히 암호 화폐쪽이 다시 반등해주면서 코인베이스, 로빈후드도 크게 상승해주었다. 전고점까지는 회복을 못했지만 결국 금리 인하와 내년 총선을 위한 돈뿌리기로 인한 유동성 파티가 시장의 가장 큰 네러티브로 작용해서 전고점을 총선 전에는 분명 뚫을 것이라고 생각한다. 이 네러티브는 언제까지 유지될까? 내년 여름 ~ 가을쯤까지는 트럼프가 어떻게든 부양하려고 해서 큰 하락은 없을 것 같긴하다. 하지만 총선 이후나 그쯤에는 결과가 어떻든 고베타 종목들의 비중을 조금 줄이고 헷징할 수 있는 자산에 옮길 필요도 있다. 그 전까지는 최근에 온 조정처럼 기회가 온다고 하면 기계적으로 매수를 하고 내년 여름부터 덜 오른 자산 혹은 달러 외 외화, 단기채 정도에 돈을 넣어도 되지 않을까 싶다. 현재 엔화가 힘을 못쓰고 있긴 하지만 어쨋든 대부분 국가들은 금리가 하방의 룸이 더 넓으데 일본의 경우 상방으로의 룸이 더 넓고 안전 자산으로서의 수요도 있기에 큰 흐름이 변하지 않고 엔화가 급격히 강세가 되지 않은 상황에서는 엔화 비중을 늘리는 것은 중장기적으로 여전히 괜찮다고 생각한다. [생각 정리] 곧 성과 평가 기간이어서 지금까지 했던 작업을 정리하고 성과 평가서를 작성하고 있다. 정리하다보니 계획서나 내용 정리를 잘 한 이슈도 있고 대충한 이슈도 있었다. 뭐 적당히 봐줄만은 하지만 좀 더 신경써서 관리했으면 어땠을까 라는 생각이 들었다. 평소에도 한 개 한개에 최선을 다하자, 뒤돌아 보면 꽤나 보기 좋을 것이다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] xss 이슈 확인 알림 배치 개발 성과 평가서 작성 [운동 완료] e-sports

[재테크] 트럼프가 AI, 양자, 우주, 바이오 등등 첨단 산업들에 투자하는 제네시스라는 프로젝트를 발표하였다. TGA에 쌓은 돈들과 각국으로 부터 삥 뜯은 돈들을 직접적으로든 간접적으로든 투자하여 기술력을 높이고 민간 기업들도 투자를 권장하여 승수효과를 내려고 하지 않을까 싶다. 현재 AI 버블론 얘기가 많이 나오고 있고 다 맞는 말이다, 하지만 순순히 기술과 매출적인 측면이 아닌 중국과 미국의 패권 경쟁으로 보면 얘기가 조금 달라진다. 현재 중국은 수직적인 벨류 체인으로 여러 첨단 산업 분야에서 미국을 위협할만한 기술을 가지고 있다. 맨하탄 프로젝트도 소련과의 우주 경쟁도 경제성이나 실용성을 생각하지 않았다. 10년뒤의 패권을 누가 가지냐를 위해 엄청난 자원을 쏟아 부었다. 패권 경쟁에 대해서는 의심할 여지 없는 초당적인 목표이다. 그리고 이는 민간 기업들도 중요하지만 정부의 투자와 조율도 중요하다. 이 과정에서 발행되는 국채, 빚에 대한 부담은 스테이블 코인을 통한 국채 수요로 낮출 수 있다. AI, 우주, 블록체인 모두 미국의 패권을 위한 초당적인 분야들이고 단순히 기업들의 매출, 현금흐름과 같은 금융적인 관점 보다는 조금 추상적이여도 지정학정인 관점으로 볼 필요가 있다. [생각 정리] voc가 너무 많이 들어온다.. 내가 만들지 않은 프로젝트이다 보니 더 하기 싫다.. 기능 개선이라면 차라리 지워놓고 없어졌다는 식의 확인성 vocr는 정말 스트레스이다.. 내 팀에서 내가 제일 진취욕도 높고 일도 많이하는데.. 신뢰를 얻었지만 급한 일들이 다 나한테 들어오고 그러면서 개발을 진드근하게 하기 힘들어지고 있다.. 이 또한 지나가겠지.. 일단 할 수 있는 것이라도 열심히 하자.. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] voc 확인 아카이빙 oom 확인 [운동 완료] 못 함

[재테크] 달러/원 환율이 1470 후반대까지 올라갔었는데 많이 내려와서 현재는 1460대이다. 오늘 코스피를 보면 대부분 외국인들은 매도를 한 상태인데.. 원래는 1470후반 1480대 며칠동안 지속되서 정부에서 찍어 눌러주면 환전을 시작하려고 했는데 잠깐 내려간건지 추세가 바뀐건지 지켜봐야할듯 하다, 어쨋든 1400초반이나 1300후반까지 내려가면 분할로 환전을 시작할 것이다. 현재 구글, 브로드컴을 제외하고는 대체적으로 하락중이다, 엔비디아의 경우 120일 선에 걸려있는데 깨지고 내려가서 200일 선까지 간다면 비중을 조금 더 늘릴까도 생각중이다. 빅테크들의 수요를 잃는건 아쉬운 얘기이지만 아직은 CUDA 생태계를 필요로하는 기업들이 많고 앞으로 더 많아질 수 있지 않을까.. 구글의 TPU와 엔비디아의 GPU, CUDA에 대해서 공부를 좀 해야겠다. [생각 정리] 돈의 심리학에서도, 불변의 법칙에서도 어떤 미친듯한 행동을 한 사람은 미쳤던게 아니라 그 상황에서는 합리적인 행동이었을 수 있다는 내용이 자주 나온다. 평소에는 내가 이해하지 못한 사람이 왜 저럴까 하면서 기분이 불쾌한 적들이 있었는데 그렇게 생각하지 않고 그럴 수 밖에 없던 이유가 있었겠지라고 좋게 생각하는데 도움이 되었다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] send-consumer 배포 & 디버깅 voc 확인 레거시 로직 확인 알림 배치 개발 [운동 완료] 상체

[재테크] 지난주 금요일에 추가로 하락을 하고 있길래 로빈후드와 코인베이스를 추가 매수하였다. 이제 크립토 관련 자산이 (거래소 + 코인) 전체 자산의 20%에 가까워졌다. 추가로 하락을 한다면 이번에는 비중을 좀 더 크게 실어 매수하여 25%까지 늘릴 계획인데 지금은 상승으로 돌아선 상태라 가능할지 모르겠다. 코인 베이스는 현재 코인들의 하락과 로빈후드와 같은 경쟁 업체들로 인해 수익성이 낮아질 수도 있다는 우려로 꽤나 하락한 상태이다. 하지만 여러 규제를 잘 지키는 미국을 대표하는 신뢰성 있는 거래소 이미지로 최근 ir발표에서 여러 금융 기업들과 파트너십을 맺은 상태고 계속 해서 추가로 맺고 있는 상태이다. 크립토 시장은 스테이블 코인과 함께 이제는 미국 국채 금리를 위한 초당적인 목표로 넘어가고 있고 이에 따라서 레거시 금융 시장과 소수만 누렸던 금융 시장의 파이가 크립토 시장으로 오고 있다. 두 종목은 지금 생각했을 때는 대표적인 수혜주라고 생각해서 비중을 크게 투자중이지만 종목과 사랑에는 빠지지 말고 다른 명확한 수혜주가 나오거나 이 네러티브가 깨진다면 과감하게 끊어내자. [생각 정리] 최근 돈의 심리학이라는 모건 하우절의 책을 재밌게 보고 모건 하우절이 쓴 또 다른 책인 불변의 법칙을 보고 있다. 책의 한 챕터에서는 완벽을 뒤쫓으면서 무언가를 계속 키우려고 하다보면 생각지 못한 쪽에서 더 안좋아 질 수 있기 때문에 완벽을 쫓지 말라하였고 또 다른 챕터에서는 너무 빡빡한 일정은 오히려 창의력이나 쉬는 시간에서 나오는 아이디어를 근절하기에 일정에 항상 쉬는 시간을 두라고 하였다. 최근에는 계속 효율성만 따지고 공부의 절대적인 시간과 집중력만을 늘리려고 노력을 했는데 쉬는 시간도 의식적으로 넣어야겠다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 배치 알림 개발 voc 확인 기능 디버깅 [운동 완료] 하체, 어깨