2025.12.09 재테크, 생각 정리

[재테크] 최근 미국 10년물 금리가 계속해서 상승하고 있다, 금리 인하 확률이 높아지면서 인플레이션에 대한 우려로 높아지고 있는데 막상 최근 주식은 강보합정도의 움직임이다. 약간의 인플레이션을 허용하면서 성장을 통채 부채를 녹이는 시나리오를 보고 있는건가 싶다가도 현재 트럼프의 정치적 입장을 보면 인플레이션 허용은 쉽지 않아 보이는데.. 달러/엔이 생각보다 내려오고 있지는 않지만 금리 인상 가능성도 높고 안전 자산의 역할도 하는 엔화가 꽤나 매력적인 헷징 자산인 것 같다. 엔화 노출 비중은 10% 가량이고 현금만 다 가지고 있다가 엔화가 계속 횡보하면서 못 올라갈까봐 6%를 현금으로 4%정도를 상사주들로 갖고 있었는데 나름 4% 가량 수익중이다. 일본 금리 결정하기 전에 상사주 비중을 조금 줄여서 엔화 비중을 늘리면 어떨까 싶다. [생각 정리] 현재 회사에서도 분명 배우는건 많고 할것도 있지만 어느정도 한계가 있고 만족스럽지 못한 부분이 있다. 안정적임을 벗어나서 좀 위험한 영역으로 나를 밀어넣어야 하나.. 안정적인 곳 다니면서 내가 할 수 있는걸 최대한 해야하나.. 세상이 너무 빠르게 바뀌고 있어서 고민이 많아진다.. [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] voc처리 메일 파일 로직 수정 배치 알림 테스트 코드 작성 [운동 완료] 런닝

[재테크] 현재 구리 선물 가격은 5.4를 넘어선 상태이고 현물 가격은 1톤에 11583 달러 정도이다. 오늘 벨리 매크로 분석 글에서 골드만 삭스가 26년에는 1만 ~ 1만 천 달러의 박스권을 형성하다가 점점 더 비싸져서 2035년에 15000달러를 달성할거라는 주장을 보았다. 시티에서는 구리 상승 요인이 공급 부족, 재고 부족, 관세 우려등이 있으나 투자자 포지션이 5월 급락 전 정도로 올라와 있기에 주의해야 한다는 얘기를 하였다. 구리를 매수 했을 때 생각은 주식이 고점이라 추가 매수하기 좀 불편해서 그동안 투자할만한게 뭐가 있을까 보다가 아래와 같은 이유로 4~5차례에 걸쳐서 분할 매수 했었다. 데이터 센터, 방산, 리쇼어링, 전력망 구축으로 인한 수요 증가 트럼프의 순수 구리에 대한 관세 취소로 가격 급락 AI 버블 꺼져도 구리는 덜 빠질 것 같아서 인플레이션, 스태그플레이션에 대한 어느정도의 헷징 / 원자재 슈퍼 사이클 기대 그래서 사실 기대 수익률이나 매도 가격을 제대로 설정하지 않고 투자를 했는데 운이좋게 잘 올라줬고 오늘 기준으로 15% 가량의 수익중이다. 원래는 계속 내년까지 계속 들고갈까 했으나 이 이상의 가격 상승이 구리의 수요 증가/공급 부족으로 올라간게 아닌 투기성 자본으로 인한 것이라면 어느정도 비중을 줄이고 다른 자산에 투자해야하나 생각이 들었다. 그래도 일단 AI 네러티브가 꺾이지 않는 이상 구리도 크게 하락하지는 않을 것 같아서 여유를 가지고 조금 더 다른 자료들을 찾아보다가 필요하다 싶으면 비중을 줄여야겠다. [생각 정리] 난 집 밖으로 나가야 뭔갈 한다. 집에서 뭐 하려하지 말고 일단 나가자. 내일은 9시까지 카페 갈거다. [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 연차 [운동 완료] 상체

[재테크] 일본의 12월 금리 인상 가능성이 높아지면서 엔화는 상승중이고 미국의 금리 인하도 가능성이 높아지면서 다시 앤케리 청산에 대한 얘기가 나오고 있다. 한 번 경험한 악재이기에 큰 충격은 없을 것 같고 실제 금리 변동 전에 선반영이 될 것 같다. 현재 시장은 엔캐리 청산 우려 말고도 다른 원인들이 있겠지만 소폭 하락중으로 현재 엔화 자산이 10%정도에 현금 25% 정도이기에 엔화 강세와 약간의 조정은 포트폴리오 전체에는 나쁘지 않을듯 하다. 다만 환율이 좀 잡히나 싶었는데 달러 인덱스가 98까지 떨어졌는데도 원화가 약세를 보이는게 조금 속상하긴한데.. 슬슬 정부 개입이 나오지 않을까 싶기도 하다.. [생각 정리] 조금만 더 생각하고 말하자, 반사적으로 내뱉지 말고 한번만 더 생각하고 얘기하자 언젠가는 큰 도움이 될꺼다. [재테크 공부 완료] 안 함 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 배치 개발 voc확인 테크톡 참여 [운동 완료] 회식 이슈

[재테크] 델의 창업자 마이크 델이 65억 달러가량을 트럼프 계좌에 기부한다고 발표하였다. 해당 계좌를 통해 미국 지수에 투자를 성인이 될 때까지 하다가 성인이 되면 쓸 수 있는 계좌이다. 기업이나 부모가 해당 계좌에 돈을 넣어줄 수 있고 절세 효과도 있다고 한다. 미국 주식들의 꽤나 강력하고 긴 시계열인 매수세가 될 수 있고 나중에는 기술 패권 확보를 위한 기업에 좀 더 집중해서 투자할 수 있게도 변경될 수 있지 않을까싶다 환율이 좀 잡히면 추가로 환전을 하여 한동안은 정부가 밀어줄만한 산업들의 대장주들 2~3 개 정도를 모아갈 계획이다. [생각 정리] 최고의 공부는 직접 부딪혀 보는거다, 책을 먼저 보는 것보단 일단 부딪히고 깨진 후 책을 보는게 좀 더 효율적인 것 같다. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 메일 상태 분기 배포 & 디버깅 메일 발송 분기처리 이슈 해결 메일 알림 [운동 완료] 하체, 어깨

[재테크] 최근에 단기 자금 시장의 스트레스가 심하다는 징후들이 꽤 나타나면서 연준이 QT 종료를 시사했다. 현재 연준의 표현에 따르면 이상한 균형으로 유지되는 고용 시장이 흔들리면 위험하기에 필요하다면 QE를 할 수도 있고 꽤나 많은 금액이 쌓인 TGA에서도 유동성을 공급해줄 수도 있다. 단 인플레이션 위협만 없다면. 연준에게도 현재 지지율에 불안해할만한 트럼프에게도 인플레이션이 가장 큰 적이다. 최근 트럼프의 행보를 보면 인플레이션을 막기 위해서 유가잡기에 최선을 다하고 있고 정세 안정을 위해서도 노력중이다. 인플레이션에는 여러 원인이 있겠지만 원유 가격이 차지하는 비중이 꽤나 크다. 꽤 전에 옥시덴탈을 조금 샀었는데 (원유 가격 상승 기대감 + 워렌 버핏이 삼 + 메르님의 탄소 포집 관련 글) 지금 약간 손실중이다. 배당금이나 원유가 오르게되는 (전쟁이든 감산이든) 상황에서 나름 헷징이 아닐까? 라는 생각과 버핏보다 평단 낮다는 이유로 큰 하락이 와 달러가 필요해지지 않는 이상 계속 가져갈 생각이다. [생각 정리] 평소에는 자세를 낮추고 크게 나서려하지 말자. 단 그만큼 나의 성과를 보여주기 쉽게 문서화나 자료들을 남기고 필요할 때 적극 활용하자. [재테크 공부 완료] 블로그 글 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] voc 처리 알림 배치 개발 대용량 메일 분기 테스트, 개발 [운동 완료] 상체