미국외 채권 ETF비교(PERPLEXITY)

SOL은 월배당. 최근에 한국상장 해외주식 ETF 배당소득세 이연효과가 사라져 SOL은 매력도가 떨어진다. 거래량은 SOL이 더 많아서 장중 ETF 호가 차이를 살펴보며 슬리피지를 점검해봐야할 것 같다. 대신 ETF 실부담비용은 RISE가 더 좋다. 국내상장 해외주식 ETF 배당소득세 이연효과 변경 사항 세법 개정 주요 내용 2025년 1월 1일 시행된 세법 개정안에 따라 국내 상장 해외주식 ETF 배당소득세 과세 구조가 변경되었습니다. 기존 "선 환급 후 과세" 방식이 폐지되고, 해외 현지 원천징수 후 국내 과세 종결 방식으로 전환되었습니다124. 변경 전후 비교 구분변경 전 (2024년 이전)변경 후 (2025년 이후)과세 절차1. 해외에서 배당소득세 15% 원천징수 2. 국세청이 14% 한도로 환급 3. 분배 시점에 국내 배당소득세 15.4% 징수1. 해외에서 배당소득세 15% 원천징수 후 종결 2. 국내 추가 과세 없음 (단, 해외 세율 < 국내 세율 시 차액 부과 가능)26절세계좌 영향- 연금계좌(IRP/연금저축): 배당금 전액 수령 후 만기 시 저율(9.9%) 과세 - ISA: 분배금 100% 수령 가능- 연금계좌/ISA: 해외 원천징수 후 잔액만 수령 (예: 100달러 → 85달러)34예외 대상-커버드콜 ETF (옵션 프리미엄 기반 분배금은 해외 원천징수 대상 아님)36 핵심 변화 요약 과세이연 효과 축소: 절세계좌에서 분배금을 전액 재투자하던 구조가 사라지며, 복리효과 감소 발생37. NAV 영향: ETF 순자산가치(NAV)가 해외 원천징수액만큼 감소3. 커버드콜 ETF: 옵션 프리미엄 분배금은 종전과 동일하게 세제 혜택 유지36. 📌 결론: 세법 개정으로 인해 절세계좌 내 해외주식 ETF 배당소득에 대한 과세이연 효과가 사실상 사라졌습니다. 다만, 커버드콜 ETF나 매매차익 관련 세제 혜택은 유지되므로 전략 재검토가 필요합니다236.

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싸이클상 현재 미국은 확장(현재) → 둔화(미래 어딘가) 라고 봤을때, 나쁘지 않은 포트폴리오 구성을 보여준다. <SCHD의 섹터비중> <SOL미국배당다우존스(H) 섹터비중> 교육과정에 나온 국면별 Z-Score를 확장에서 둔화싸이클에 유리한 Financial과 Health Care 비중이 제일 높아서 괜찮은 것 같다. 확장에 좀 더 초점을 맞추고 싶다면, 버크셔TOP10 ETF도 괜찮아 보인다.

2025년 1월 15일의 기록 한국인에게 인기가 좋은 SCHD다. 위차트는 해당ETF의 주봉이다. 한국인에게 인기가 좋은 SCHD다. 위차트는 해당ETF의 주봉이다. 현재 꽤 조정이 일어나서 장기 추세선 중하단에 걸쳐있는데 현재 미국주식에 대한 노출이 적기 때문에, 일부 노출을 늘려야하는데 최근에 조정을 많이 받은 SCHD대신 환헷지로 SOL미국배당다우존스(H)로 담아보았다. 현재 달러 노출비중이 꽤 되고 단기적으로 원화는 과도한 약세라 생각되기에.. 또한, 싸이클상 현재 미국은 확장(현재) → 둔화(미래 어딘가) 라고 봤을때, 나쁘지 않은 포트폴리오 구성을 보여준다. <SCHD의 섹터비중> <SOL미국배당다우존스(H) 섹터비중> 교육과정에 나온 국면별 Z-Score를 확장에서 둔화싸이클에 유리한 Financial과 Health Care 비중이 제일 높아서 괜찮은 것 같다. 엄밀하지는 않지만 위와 같은 근거로 최근 미국장기채 비중을 늘린 것에 더하여 자산배분차원에서 미국주식비중을 위 ETF로 추가 확대하였다. 현재 포폴은, 주식 17% / 채권 15% / 원자재 4% / 외환 8% / 코인 1% / 현금성 55% 정도 주식 17% = 미국 13% / 선진국 1% / 신흥국 3% 채권 15% = 미국장기채 8%(환헷지 1%포함) / 한국국고채 3년 1% / 미국단기하이일드 6% 원자재 4% = 골드(H) 1.2% + 은(H) 0.8% / 우라늄 1.2% / 구리 0.6% 외환 8% = 엔 7.5% + 달러 0.4%(총 달러 환노출은 20%정도) 비트코인 1% 현금성 55%