프롬프트 - 주식 패닉이 기회인지 함정인지 구별하는 4단계

안녕하세요, 동료 주식 투자자 여러분.

지난 몇 주간 정말 격렬했습니다. 시장의 총아들이 무너졌습니다.

• 노보 노디스크(Novo Nordisk)는 실적 경고와 CEO 교체 이후 하루 만에 570억 달러의 시가총액이 증발했습니다.

• ASML은 2026년 성장 둔화 우려로 1,300억 달러가 날아갔습니다.

• LVMH는 올해 30% 하락했습니다.

시장이 이렇게 뉴스에 격렬하게 반응할 때, 역사는 한 가지를 말해줍니다. "최대의 공포의 순간에 기회가 온다."

이것은 무작정 폭락하는 종목을 쫓으라는 뜻이 아닙니다. 우리의 임무는 간단합니다. 소음을 걷어내고 진정한 기회를 포착하는 것입니다.

다행히 AI가 이 일을 그 어느 때보다 쉽게 만들어줍니다. "왜 이 주식이 떨어지고 있지?"라는 의문에서 빠르게 정보에 기반한 결정을 내리는 데 제가 사용하는 4단계 프로세스를 소개합니다.

오늘의 사례: Edenred & Pluxee

Edenred와 Pluxee를 이 프로세스로 시험해 봅시다. 때로는 펀더멘털이 견고한데도 특정 섹터 전체가 외면받는 경우가 있습니다. 직원 복지 서비스 분야가 바로 그렇습니다. Edenred와 Pluxee는 다음과 같은 장점에도 불구하고 큰 타격을 입었습니다.

• EBIT 마진 30% 이상

• 매년 10% 성장을 견인하는 부동자금(Float)

• 잉여현금흐름(FCF) 마진 25% 이상

• 현재 EV/EBIT 6배에 불과한 거래가

이 분야는 지난 2년간 시장에서 외면받았습니다. 이것이 기회인지, 아니면 단순한 소음인지 알아보기 위해 제가 사용하는 4단계 AI 프로세스를 적용해 보겠습니다.

1단계: 비즈니스 모델 분석

목표: 회사가 어떻게 돈을 벌고, 고객이 왜 계속 돈을 지불하는지 정확히 이해하는 것입니다. 이를 이해하지 못하면 모든 뉴스가 무섭게 보입니다.

제가 확인하는 사항은 다음과 같습니다.

• 제품은 무엇인가? 어떤 문제를 해결하는가?

• 누가 돈을 내는가? 얼마나 필수적인가? 전환 비용은 어떤가?

• 수익은 어떻게 창출되는가? 가격 책정, 수익원, 반복적인지 일회성인지.

• 해자(Moat)는 무엇인가? 네트워크 효과, 계약, 규제, 브랜드.

• 성장 동력은 무엇인가? 가격, 물량, 확장, 제품 구성.

AI를 활용하여 몇 분 안에 해내는 방법:

연례 보고서 3개와 자료 2개를 읽는 대신, DeepSearch/Gemini에서 다음을 실행합니다.

You are a senior equity analyst with deep expertise in the company’s[COMPANY NAME] 기업이름 입력 industry,

From all available authoritative and expert sources — including the company’s annual reports (multiple years), investor presentations, earnings call transcripts, reputable equity research, and credible industry reports — provide a deep, structured breakdown of the business model of [COMPANY NAME]. 기업이름 입력

Cover in detail:

1) Products/services and the problems they solve for customers

2) Customer base: who pays, decision makers, switching costs, must-have factor

3) Revenue model: pricing approach, streams, recurring vs one-time revenue

4) Supply side: key suppliers, dependencies, and bargaining power

5) Competitive advantages/moats (network effects, brand, contracts, regulation, cost)

6) Industry context: market structure, main competitors, and positioning

7) Growth drivers: pricing power, upsell, new markets, product expansion, M&A

8) Risks tied to the model: business, operational, regulatory

9) Historical evolution: how the model has changed over the last 5–10 years

10) A one-sentence “money engine” summary — how the company really makes money

Output requirements:

- 700–900 words

- Use clear section headers for each part

- Cite sources with [source name, year, page/section] where possible

- Flag assumptions as “inferred” if not directly stated

- End with a 5-point Investor Takeaway: core strength, key dependency, top growth driver, main risk, biggest unknown

Edenred와 Pluxee에 대해 이 과정을 실행했을 때, 결과는 정말 놀라웠습니다.

수 시간 동안 직접 조사하는 것보다 비즈니스 모델을 더 잘 분석해 주는 보고서를 얻었습니다.

몇 년 전에는 이 복잡한 비즈니스 모델을 파헤치느라 몇 시간을 투자했습니다.

그런데 이제는 단 하나의 프롬프트로, 몇 페이지 분량의 보고서를 AI가 생성해냈는데, 예전보다 훨씬 더 잘 설명해 주었습니다.

놀라운 점은 여기서 끝이 아닙니다. Gemini에서 한 번의 클릭만으로 비즈니스 모델을 매우 명확하게 설명해 주는 인터랙티브한 한 페이지짜리 문서를 만들 수 있습니다.

2단계: 패닉 타임라인 작성

기업이 어떻게 돈을 버는지 이해했다면, 다음 질문은 "시장이 언제, 왜 공황 상태에 빠졌는가?"입니다.

타임라인이 없으면 시장의 반응이 정당했는지, 아니면 단순한 패닉이었는지 알 수 없습니다.

제가 찾는 것은 다음과 같습니다:

• 주요 매도 폭락 시점 (및 정확한 하락률)

• 그 원인: 실적 부진, 규제, 거시경제적 충격, 경쟁사 결과, 경영진 교체 등

• 패턴: 어떤 이벤트가 빠르게 회복되고, 어떤 이벤트가 지속적인 손상을 야기하는지

AI가 이 단계를 압도하는 이유:

일반적으로 이 타임라인을 작성하려면 공시 자료, 뉴스 기사, 주가 차트를 일일이 파고들어야 합니다. AI는 이 모든 것을 빠르게 정리하여 명확한 그림을 제시해 줄 수 있습니다.

저의 '패닉 타임라인' 프롬프트를 활용해 보세요:

Optimized Master Prompt – Panic Timeline Mapping

Role & Context

You are a senior equity analyst with expertise in mapping ...