250414_시장 생각

4월 2일 트럼프 관세 정책 발표 이후로 시장이 무섭게 하락하였다. 4월 4일부터 금일까지 현금의 30%를 투입하고 있다. 이 30%도 대략 3분할로 몇일에 걸쳐서 매수하고 있다. 기술주와 배당주를 분배하여 매수하고 있다. 이 현금의 30% 투입이 완료되면 그 다음선까지 기다릴 계획이다. 모든 현금을 다 투입할 생각은 없고, 이번 투입이 완료되면 다음 선에서 같은 양의 현금을 투입하고 현금 투입전 비중에서 20 ~ 30%는 남겨둘 계획이다. 조급해 하지 말고 기다리자. 하락하면 계획에 따라 추가 현금 투입하면 되고 상승하면 그것데로 좋은 것이니

스페인 마요르카를 여행중이다. 지금은 잠깐 대성당 안에서 쉬고 있다. 마요르카에서 트레킹을 하면서 매일 도시 이동을 하였다. 여행 플렛폼을 통해서 예약이 가능한 곳은 그렇게 하고 아닌곳은 직접 사이트를 통해서 예약했다. 여행 플렛폼을 통해서 예약하면 어디나 후기를 남겨달라는 알림이 온다. 난 가급적 남기는 편인데, 별점을 주는 경우가 대부분이고 특별히 인상적이지 않았다면 코멘트를 남기지 않는다. 인상적이지 않았기 때문에 따로 쓸 말도 없다. 얼마전 이용했을 때는 이런 서비스가 없었던것 같은데 이번에는 아래와 같이 생성형AI가 코멘트를 샘플로 써줬다. 아마 내 별점을 기준으로 쓰는것 같다. 이 숙소는 별점을 잘 줬다. 아마 대부분의 이용자들이 글쓰는 후기를 남기지 않을 것이고 (할말이 없던 귀찮던 간에) 플랫폼에선 AI를 이용해서 후기 작성율?을 높이게 만들려는 것 같다. 여행 플렛폼에서 상품 추천, 연계, 광고 등에 사용 할 거라는 생각은 한적이 있는데, 이렇게 AI 기술을 적용하는건 신선한 충격이었다. 나만 몰랐나..... 트레킹 하느랴 몆일간 인터넷도 안되고 나무, 돌, 풀, 물만 보느랴 이제 시장을 제대로 보고 있는데, 세상이 망할 것 같아도 AI와 같은 방향성은 바뀌지 않을 것 같다. 생산성을 올리거나 아니면 이런 류의 사업에 도움이 되는 지표를 올리는데 AI 침투율이 지속적으로 올라가고 있다. 이걸 보니 후기는 앞으로 점점 더 못 믿겠다는 생각도 들고 이번 기회에 장기적인 방향성에 대해서 다시 한번 생각해보고 쌀때 살 기업을 다시 한번 생각해보자

작년까지는 현금 비중을 크게 가져가지 않았었는데, 올해 부터는 조금씩 현금 비중을 늘리고 있다. 아직 10%는 안됬지만 대략 10%에 근접하고 있다. 아직은 투자할 기업이 없어 아마 당분간 배당, 월급 등 유입되는 현금은 모두 그대로 보유 할 것 같다. 그동안 현금이 생기면 카뱅 세이프박스에 보관해두었었는데....... 이자가 연 1.8%?????? 이게 언제 이렇게 낮아 졌지???? 다른 상품을 찾아보고자 한다. 아직 CMA나 MMF를 만들지 않아서. 사회 초년생 때 이런거 만들라고 회사에서 교육도 받았던 것 같고 나름 20대 제태크해라? 이런 책들도 봤던것 같은데 왜 만들지 않았었는지 기억이 나질 않는다. 옛기억을 상기 시킬겸 각 상품에 대해서 간략하게 공부 아래는 네이버 금융에서 제공하는 상품 비교 화면이다. 여러 bro들이 있네. ...

출처 : Valley Digest - 250214(금) 그리고 주가 확인 11월 이후로 2.5배 상승 오? 실적 전망 매출 전망 EPS 전망 오오??? 최근 IR 성장은 신규 매장 + 기존 매장의 실적 성장 구글 트렌드 지속 상승 중. 나머지 브랜드는 chatGPT한테 미국에서 인기 있는 브랜드를 알려달라고 한 결과이다. 스벅 같은 대형 브랜드를 제외한 것들 아래가 본사이다. 서부를 중심으로 확장한 커피 회사. 중부와 동부도 어느정도는 진출 했으나 아직 뉴욕, 보스턴 등에는 진출하지 못한것 같다. 미국 같이 큰 나라의 경우 지역별로 인기있는 브랜드가 다르다. 엄밀한 예시는 아니겠으나 우리나라 지역별 소주 느낌 24년 6월 기준으로 서부에 매장이 몰려 있다. 만약 동부로까지 확대를 할 수 있다면? 1차적으로 떠오른 생각은 드라이브스루 전문 매장이라서 서부보다는 조금 제한되지 않을까 하는데 출처 : https://www.redliondata.com/dutch-bros-coffee/ 검색하면 나오는 이미지를 보면 미국의 전형적인 드라이브 스루를 겸한 길거리(대도시 중심지가 아닌) 매장의 모습이 나온다. 구글 트렌드에 스벅을 넣으면 아래와 같이 나온다. 절대적인 수치는 아직 스벅을 못따라가나, 주목할 만한 점은 스벅은 하락세 참고로 스벅과 동사를 제외하면 아래와 같이 트렌드가 형성된다. 트렌드상 동사 다음 브랜드는 Biggby Coffee 인듯 기타 커피 생두 가격이 많이 오르는 것으로 알고 있는데, 얼마전에 슈카에서도 다뤘었고. 이 부분에 대해선 실적에 어떻게 반영되는지 확인 필요. GPM이 낮아지고 있던데 이것 때문인가 여기까지. 추후 추가 공부 필요

250110_기업_조선_HD현대미포 이 글 이후로 조선 관련 follow up 한 글이 없다...... 휴.... 최근 조선 주가는.... (아 이거 번호로 나오네) 방산 묻은 한화 녀석만 잘 가는 상황이고 내가 개별주로 보유중인 HD현대미포는 하락세, 나머지는 횡보로 보인다. 위 글을 작성했던 시점이 아마 Trailing PBR이 2.6? 이정도였던 걸로 기억하는데, PBR 3까지는 기다려보자 라는 생각을 갖고 있었다. 기존에는 비중 축소 계획이 없었으나 2025년 수주 목표가 24년 대비 38% 감소 한다는 것이 좀...