투자에서 저지르는 13가지 인지 오류

주식 유튜브 보고 돈 버는 방법 유튜브를 본다는 것은 정보의 인풋을 의미 인풋 -> 프레임 (정보 처리) -> 아웃풋 에 의해 투자결정 그러므로 인풋을 취사선택해서 처리하는 능력이 중요 -> 피해야 할 것 : 잘못된 인풋, 탐욕과 공포를 비롯한 감정이라는 노이즈 좋은 인풋이란? : 시장 방향을 잘 맞히는 것이 아니다. 아무리 잘하는 사람도 최대 65% 정도 맞춤. 아웃풋을 통채로 떠먹여주는 것을 바래서는 안된다 : 이런저런 노이즈에 휩쓸려 잘못된 선택을 반복할 확률이 높다 -> 본인의 프레임에서 처리하기 좋은 정보 + 본인의 프레임을 업그레이드 해줄 수 있는 정보. 즉 납득할만한 논리로...

투자결정과 매매는 감정적 및 논리적(?이제까지 포지션이 있기 때문에) 으로 독립이 아니다. -> 대부분 부정적인 영향들 -> 만약 매번 매매가 독립적일 수 있다면? 가장 이상적 (초심자의 행운 - 단순 행운이 아니다) -> 매일 마음을 비울 수 있다면 -> 명상 : 생각을 내려놓고, 멈추고, 궁극적으로 내 존재도 내려놓는 것 실제로 명상을 많이 하는 트레이더들의 수익률이 통계적으로 유의미하게 높음 -> 명상을 매일 훈련하자 (추천서 : 명상이 뇌를 바꾼다)

시드머니를 모아라 뇌과학 근거 - income vs. mean life evaluation : 소득이 평균적 구간에 있다면 손실에서 오는 불행이 이익에서 오는 행복보다 크다. (-> 잃어선 안될 돈으로 투자 금지) 반면 부자들은 손실에서 오는 불행이 상대적으로 평탄하기 때문에 투자도 여유를 가지고 더 잘한다. Negative Energy Budget : 가난할수록 한방을 노리게 된다 -> 시드머니를 모아야 하는 이유 시드머니가 충분하지 않으면, 손실에서 오는 고통이 따는데서 오는 행복보다 크게 느껴진다. 투자를 위한 노력 대비 아웃풋이 나오지 않는다 한방을 노리게 되고 이는 지나친 리스크와 낮은 수익률로 귀결 시드머니가 크면 가용가능한 매매 수단이 많아진다 (예 : 가치투자+ 풋옵션) 행복하지 ...

투자는 불확실성 속에서 리스크와 잠재수익을 추측하여 언제나 리스크 대비 잠재수익이 높은 선택을 해나가는 과정. 세스 클라만 : “많은 이들이 믿고 있는 '더 높은 위험이 더 많은 수익을 보장한다’는 명제는 일반적으로 성립하지 않는다. 위험 그 자체는 그저 손실을 유발하여 수익을 좀 먹는 것일 뿐이다. 저 명제가 성립되기 위해서는, 투자자들이 위험이 높은 투자를 회피하여 그 가격이 충분히 떨어져야만 한다. 즉, 높은 위험이 홀로 높은 수익을 발생시키는 것이 아니라, 높은 위험에 따라 저평가되는 가격의 기제가 높은 잠재수익 가능성을 만들어내는 것이다.” -> FOMO는 불확실성에 대한 보상이 끝나거나 오히려 오버슈팅한 지점에서 진입하게 된다 (폭등은 보통 하나의 불확실성이 사라진 직후에 나타나는 현상으로, 그 불확실성이 존재할 때 진입했던 자들에 대한 보상이 이루어지는 구간). 그러므로 그 다음 불확실성에 대해서 충분한 보상을 받지 못할 확률이 높다 (보상을 아예 못 받는다는 말은 아니다). -> 그러므로, 이러한 불확실성의 요소들을 배제한체 오직 수익률에만 집착하는 결과론적인 분석은 앞으로의 투자 결정에 전혀 도움이 되지 못한다. 예시 : 단순히 차트만 보고 살껄! 팔껄! 그보다는 꾸준히 확률적 우위가 있는 선택을 반복해나가야한다 (근데 어떻게?). 이를 장기간 지속하면 반드시 이긴다. 뛰어난 투자자도 55~60%의 정확도를 가진다. 반면 FOMO는 그 결과가 어떻든 지극히 비합리적이고 감정적인 의사결정행위이다. 그 행위가 반복될 수록 확정적으로 돈을 잃는다. 거시 경제와 타이밍에 집착하면서 조급하게 투자하기보다는, 불확실성, 리스크, 잠재수익에 대한 본인의 투자 철학과 전략이 확실히 갖춰진 상태에서 투자를 제대로 시작하는 것이 좋다. 앤서니 볼턴 : "보유한 모든 주식에는 근거가 분명해야 한다" 즉, 거래한 주식에 대해 (1) 왜 그 종목인지 (2) 왜 그 가격인지 (3) 왜 그 시점인지를 명확하게 설명할 수 있어야 한다.

부자의 개념은 대개 상대적이기 때문에 그 정의에 의해서 오직 소수만이 될 수 있다. 그런 부자가 되기 위해서는 (커지고 있는 파이에서) 남보다 더 많이 가져와야한다. 평범한 사람이 부자가 되기 위해서는 (예 : 1억 -> 50억) 하이리턴이 필요하고, 이는 하이리스크를 필요로 한다. 예금적금 < 주식 < 사업 주식 = 간접적으로 사업을 한다고 볼 수 있음 (사업보다는 적은 리스크) -> 리스크를 키우는 것은 주식투자자에서 사업투자자로 가까워지는 행동이다. 그러나 더 적은 정보와 컨트롤을 가지고 있으므로 모순적인 행동. 차라리 직접 사업하는 것이 낫다. 자산이 늘어날수록 행복이 늘어나는 속도는 줄어든다 (diminishing return) 한국의 예 : 시드머니 ...