겁쟁이 모드 & 꼬막손 전략 지속

욕심을 다스리지 못하면 화를 부른다. 사람인 이상 욕심으로부터 완전히 자유로울 수는 없다. "내가 왜 팔았지? 왜 안 들어갔지? 왜 비중을 안 높였지?" 완전히 없애지 못한 욕심은 결국 마음을 상하게 한다. 상한 마음을 다독여주고 치유하지 않으면 두 가지 중 하나로 이어지게 된다. 1) 이탈 "나는 안 돼." 절망을 극복하지 못하고 시장에서 이탈. 수익 기회를 영영 놓쳐버림. 2) 폭주 욕심을 다스리려던 이성을 놓아버리고 폭주. 리스크를 관리하지 않고 질러버림. 크게 벌거나 크게 잃을 수 있는 베팅을 해버림. 운 좋게 벌고 정신을 차리면 다행이나, 결국 크게 잃을 때까지 멈추지 못함. 시장에서 이탈하지 않고 생존하면서 폭주하지 않기 위해서는 멘탈 관리가 중요하다. "시장에 기회는 넘쳐난다. 나는 그 중에 일부를 활용해서 자산을 불려나가면 된다. 투자에 스트라이크는 있지만 삼진 아웃은 없다. 내가 칠 수 있는 공이 올 때까지 기다렸다가 치면 된다. 기다리지 못하고 확신이 없는 공까지 욕심을 내면 운 좋게 자산을 불릴 수도 있지만, 높은 확률로 자산을 잃게 될 것이다."

기본적으로 "물타기는 하지 않는다"를 원칙으로 세우긴 했는데, 만약 물타기가 하고 싶다면 어떻게 할 것인가? 어떤 욕구를 완전히 참는 것보다 제한된 범위에서 해소하는 것이 더 효율적일 수가 있다. 다이어트를 할 때 아예 굶는 것보다 "배고프면 토마토를 먹는다"와 같은 대응이 더 효율적일 수 있는 것과도 같다. 주가가 매일 -1% 하락할 경우, 230거래일이면 -90% 하락하게 된다. 이런 주식에 투자를 하면 안 되겠고, 물타기를 하면 더더욱 안 되겠지만... 물타기를 한다면 어떻게 할 것인가? 100만원을 매수하고 평가수익률이 -10%가 되었을 때 100만원 추가 매수. 200만원을 매수한 상태에서 평가수익률이 -20%가 되었을 때 100만원 추가 매수. 주가가 -90% 하락하는 동안 총 7번 추가 매수를 하게 되고, ...

"시장보다 똑똑해질 수 없다는 점을 인식할 필요가 있음"

과연 내가 수익을 추구한다고 해서 더 높은 수익을 얻을 수 있을까? 수익은 추구해야 할 대상이 아니라, 내가 가진 능력과 행동의 결과값이다. 내가 해야 할 일은 나의 능력과 행동을 더 높은 단계로 끌어올리는 것이다. 이 관점에서 내가 실천 할 수 있는 일은 '과거의 나보다 아주 조금이라도 더 나아지기 위한 노력을 멈추지 않는 것'이다. 이를 위해 특정 시점을 정해서 과거의 나와 현재의 나를 구분하고, 과거의 나와 현재의 나를 끊임없이 비교한다. 과거의 나로부터 개선점을 찾지 못하는 단계에 도달한다면 새로운 방법을 찾아야 겠지만, 그것은 아주 먼 미래의 일이다. 시즌1 전반부 (5개월, 2024. 6. 13 ~ 2024. 11. 16) 서울 자가 매도 잔금 수령 완료 주식/채권 투자로 부동산 수익률을 이길 수 있다는 자신감으로 시작 자산배분 장기투자로 연복리 15%를 달성하는 것을 목표로 했으나, 현실은 갬블링의 연속 (무계획 매매, 급등주 단타, 호재 기반 매수) 쉽게 쌓아 올린 후 쉽게 무너지는 과정을 2번 반복하고 변화를 결심 2024년 11월 16일 토요일 - 밸리 비공개 일기 (중략) 이번 일에서 뭔가 배우고, 이를 통해 변화하고 더 나아져야 한다. 변화 1. 앞으로 단타(데이트레이딩)는 하지 않는다. 단타로 돈을 벌겠다, 벌 수 있다는 생각은 버린다. 변화 2. 앞으로 국내주식은 시간외단일가매매(16:00-18:00)로만 거래한다. 이는 변화 1을 돕기 위한 원칙이다. 변화 1을 확고하게 달성하면 크게 중요하지는 않다. 변화 3. 투자의 시간지평을 수개월에서 년단위로 크게 늘린다. 단타로 단맛을 볼 때는 놓치 못하다가, 크게 쓴맛을 보고 나니 '이래서는 안 되겠다'는 확신이 들었다. 투자의 시간지평 늘리기는 그동안 원하면서도 못했던 것인데, 이번 일을 계기로 마음가짐이 단단해졌다. 변화 4. 실시간 호가/차트를 볼 시간에 리포트를 본다. 변화 1~3의 자연스런 결과이나, 의식적으로 더 노력하기로 한다. 변화 5. 평가총액 확인은 1주에 한 번이면 충분하다. 아주 어려울 것임을 알기에 원칙을 세우기 보다는 방향성만 정한다. 평가총액을 자주 점검하는 것은 변화 3에 치명적으로 해가 된다. 시즌1 후반부 (7개월, 2024. 11. 17 ~ 2025. 6. 12) 매도한 부동산이 1년 만에 37% 폭등하며 자신감이 부담감으로 바뀜 나쁜 투자 습관을 버리기 위한 노력을 지속 (갬블링의 유혹 떨쳐내기) GIGO를 멈추고 양질의 정보를 접하려고 노력, 밸리 리포트의 가치를 깨달음 미국 해방의 날 누적 수익 2차 리셋, 시장에서 이탈하지 않고 생존하는 경험을 획득 🎖️ 자산관리 대시보드 v1 구축 (거래내역 미입력, 최종 상태만 업데이트) 시즌1 ...

시황에 따라, 심리에 따라 크게 흔들리는 것을 피하기 위해서는 당장에는 답답하더라도 조금씩 조정해 나가는 것이 도움이 된다. 시즌2 경험상, 주식비중 40-60% 사이에서 움직이는 것은 나름 안정감을 주었고, 주식 비중이 80%로 올라갔을 때는 "떨어질 공포"에 조금 더 민감하게 반응, 주식 비중이 20%로 내려갔을 때는 "놓쳐버릴 공포"에 조금 더 민감하게 반응했다. 찰리 멍거는 개인에게 주식 비중을 60%로 권장했는데, 나에게 이 비율은 크게 흔들리지 않으면서도 시장에 계속 남아 있을 수 있는 비율인 것 같기도 하다. 주식 비중 80% 정도로 가져가고 싶은데, 그러려면 어느 방향이던 내공을 더 키워야 할 것 같다. (실력을 강화하든, 심법을 강화하든) 아래는 캡쳐 내용 제가 실제로 한 일은 단 하나입니다. 연금계좌, 401(k) 비중만 조정했습니다. [기존: 주식(위험자산) 100% --> 변경: 주식(위험자산) 80% + 미국 중기채 20%]로 변경했습니다. 이 조정으로, 장기적인 계획을 흔들지 않으면서도 제 행동 욕구를 조금 만족시키는 정도였습니다.