천천히
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천천히 한 걸음씩, 조급하지 않기
포트폴리오 내에 있는 종목들의 3분기 이슈들에 대해서 살펴보고 정리하려고 한다.
아이디어 혹은 향후에 일어날 일에 대한 예측? 대응? 같은 걸 할 수 있도록 적어보겠다.
1) 인카금융서비스
인카금융서비스의 2분기 실적은 좋지 않았다. 작년의 기저때문에 높은 매출 수준을 달성하기 어려웠던 점도 있고, 회계적 변화도 있었고, 보험사의 공격적인 영업이 작년에 이뤄지고 소강상태에 이른 것도 있다.
그러나 회사는 여전히 성장 중이다.
GA사들의 핵심 지표인 설계사 수는 전년 대비 두 자리 수 성장을 일궜으며, 신계약 판매금액 점유율은 24년 하반기 8.3%에서 9.1%로 증가했다.
대표이사인 최병채 대표는 주담대를 통해 주식을 더 매수하기도 했다.
올해 상반기에는 아내 이름으로도 매수하더니, 회사에 대한 자신감이 강한 것으로 보인다.
내부 목표였던 올해 매출 1조는 힘들 것으로 전망된다. 내부 목표치도 9000~9500억으로 하향조정했다고 한다.
3분기 실적에는 좋은 모멘텀이 있다. 작년 4분기부터 시작했던 13회 시책이 드디어 전부 반영되기 시작한다. 7~8월 보험 신계약은 28% 증가하는 등 기대되는 부분이 많다.
인카금융서비스를 팔로우업 하면서 에이플러스에셋이라는 회사에 관심을 갖게 됐다. 설계사 수의 급증(5000->7000), 신계약 전년대비 17% 상승이라는 어마무시한 퍼포먼스를 보이고 있다. 반면, 시가총액은 1600억으로 설계사 수당 4000만원으로 밸류에이션을 하면 2800억이기에 상당히 저평가 받고 있다고 생각한다. 근데 그도 그럴 것이 거버넌스가 좋지 않다. 회사 돈으로 테슬라, ...
아이스크림미디어 같은경우에는 배당락을 선반영했다기보다는 배당기준일이 30일이어서 T+2일 결제시스템때문에 26일까지 매수해야 배당을 받을 수 있고 이에 따라 금일은 배당락일이라 현재 예상 배당률만큼 떨어진것이 아닐까 싶어요
그리고 항상 양질의 자료 공유해주셔서 감사합니다!
아앗... 부끄럽네요... 정보 감사합니다 ㅎㅎ..
