체크리스트 (일요일)

1단계: 이번 주 수익률 vs 벤치마크 포트폴리오 수익률 □ 이번 주 내 포트 수익률: ( )% 계산: 금요일 종가 기준 평가액 vs 전주 금요일 평가액​ 벤치마크 수익률 □ KOSPI: ( )% □ NASDAQ(또는 QQQ): ( )% □ XBI(바이오 섹터): ( )%​ 상대 성과 간단 판단 □ 내 포트 > 주요 벤치마크들 대부분 메모: “이번 주는 시장 대비 아웃퍼폼/언더퍼폼/비슷” □ 아웃/언더의 주요 원인 티커 1~2개 메모 예: “AI 성장주 A 급등이 수익률 견인”, “바이오 소형주 B 폭락이 수익률 훼손” 2단계: 자산배분·리스크 점검 현재 비중 vs 목표 비중 □ ETF (SPY·금·TMF/현금): 현재 ( )% / 목표 60% □ 개별주: 현재 ( )% / 목표 30% □ 바이오 이벤트: 현재 ( )% / 목표 10% 질문 □ 어느 자산군이 목표보다 5%p 이상 벗어났는가? 예: 바이오 이벤트 15%까지 늘어남 등​ 행동 메모 □ 이번 주에는 리밸런싱 필요 없음 / □ 다음 주 정기 매수·매도 때 비중 조절(예: 바이오 이벤트 줄이고 ETF 늘리기) 3단계: 이번 주 “잘한 결정” 1개 후보 찾기 □ 수익에 직접 도움이 된 행동 예: 급락장에서 레버리지 안 쓴 것, 손절을 계획대로 한 것 등 □ 손실을 줄인 행동 예: 포트 과열 구간에서 일부 익절, 위험자산 비중 줄인 것 한 줄로 쓰기 “좋았던 점: (구체적 행동 + 이유)” 예: “좋았던 점: 나스닥 급락에도 TMF 추가 매수 안 하고, 계획대로 SPY·금만 정기 적립한 것.” 배운 점 □ 앞으로도 유지할 규칙 한 줄 예: “레버리지·바이오 이벤트는 포트 10~20% 이내로만.”​ 4단계: 이번 주 “아쉬운 결정” 1개 후보 찾기 □ 계획 밖 매매 (충동매수/충동매도) □ 손절·익절 룰을 지키지 않은 사례 □ 과도한 종목 교체/단타 한 줄로 쓰기 “아쉬운 점: (구체적 행동 + 왜 문제였는지)” 예: “아쉬운 점: 뉴스 헤드라인만 보고 바이오 소형주 단기 매수, 리서치·사이즈 기준 없이 들어간 것.” 원인 분석 (감정·환경) □ 조급함 / □ FOMO / □ 손실 만회 욕구 / □ 피로·집중력 저하 등​ 다음 주 개선 한 줄 “다음 주에는: (구체적 행동 규칙 1개)” 예: “다음 주에는 뉴스 보고 새 종목 사고 싶으면, 무조건 주말까지 대기 후 리서치 후 매수.” 5단계: 간단 주간 결론·다음 주 포인트 이번 주 한 줄 총평 “이번 주: 수익률 ( )%, 시장 대비 (상회/하회). 가장 큰 영향은 (티커/섹터). 리스크 관리 측면에서 ( )가 특히 좋았/아쉬웠다.”​ 다음 주 집중할 2가지 □ 리스크/습관 관련 1개 예: “무계획 매매 0회로 만들기.” □ 리서치/전략 관련 1개 예: “ADC + 혈액암 관련 기업 1곳 딥다이브 완성.” 토요일에 종목 1~2개를 “논문 읽듯이” 보는 용도로, 체크리스트 + 1페이지 리포트 템플릿을 바로 쓸 수 있게 정리해 줄게.​ 1. 종목 딥다이브 체크리스트 (Valley AI 리서치 읽으면서 채우기) A. 기본 정보 □ 종목명 / 티커 / 국적 □ 섹터 / 산업(예: 헬스케어–바이오, IT–소프트웨어 등) □ 시가총액 / 상장시장 (KOSPI, NASDAQ 등) B. 비즈니스 모델 (돈 버는 구조 한 문장) □ 이 회사는 무엇을 팔아서 누구에게 어떻게 과금하는가? 예: “클라우드...

아침에 10분 안에 돌릴 수 있는 체크리스트 형태. 각 항목은 “숫자/차트 → 한 줄 평가 → 행동 여부” 3단계로 보기. 1. 미국·한국 지수 체크 미국 지수 (전일 종가 기준) S&P 500 (SPY) 전일 등락률 □ +2% 이상 급등 / □ -2% 이상 급락 / □ -2%~+2% 보통 메모: “성장주·바이오 같이 움직였는지”도 같이 체크. 나스닥(또는 QQQ) 전일 등락률 □ 성장주 강세 / □ 약세 / □ 시장과 비슷 행동 판단 □ 오늘 큰 리밸런싱/매수·매도 고려 □ 별도 행동 없음, 관망 한국 지수 (당일 시초·장중 기준) KOSPI, KOSDAQ □ 전일 대비 +1.5% 이상 / -1.5% 이하 / 보통 □ KOSDAQ이 KOSPI보다 강/약? 성장·바이오 심리 체크​ 행동 판단 □ 국내 성장/바이오 종목에 영향 줄 정도인가? □ 단순 일간 노이즈로 보고 패스 2. 금리·채권·달러 체크 미국 장기 금리 (10Y, 20Y 등) 10년물 미 국채 금리 변화 □ 전일 대비 +0.1%p 이상 급등 / -0.1%p 이상 급락 / 보통 메모: 성장주·TMF에 직접 영향.macromicro+1​ TMF 보유 시 □ 금리 급등(>+0.1%p) → TMF 추가 매수 금지/축소 고려 □ 금리 급락(>-0.1%p) + 인하 기대 ↑ → TMF 비중 유지/소폭 확대 고려 달러 인덱스·원달러 환율 달러 인덱스 (DXY) □ 하루에 +0.5 이상 상승 / -0.5 이상 하락 / 보통​ 원·달러 (USD/KRW) □ 급등(원화 약세) / 급락(원화 강세) / 보통 행동 판단 □ 원화 급락 + 달러 강세 심하면, 해외주식 신규 매수는 조금 분할/보수적으로 □ 원화 강세 구간이면, 해외 ETF 적립 매수 찬스인지 체크 3. 성장주·바이오 섹터 흐름 성장주 지표 나스닥 100/QQQ, 주요 성장 ETF(예: QQQ, ARKK 등) 전일 등락률 □ +2% 이상 강세 / □ -2% 이상 약세 / □ 보통 메모 □ 금리와 방향 일치? (금리↓ + 성장↑, 금리↑ + 성장↓가 정상) 바이오/헬스케어 지표 XBI(중소형 바이오), IBB(대형 바이오) 전일 등락률 □ XBI, IBB 모두 +2% 이상 → 섹터 랠리 □ XBI만 급등/급락 → 이벤트/뉴스 가능성 행동 판단 □ 바이오 이벤트 10% 비중에 당장 대응할 일 있는지 체크 □ 특별한 섹터 뉴스 없으면, 단순 변동성으로 보고 관망 4. 오늘 큰 결정을 해야 할 정도의 이벤트 체크 매크로·정책 이벤트 오늘/다음 날 주요 일정 □ FOMC / □ CPI / □ 고용지표 / □ 한국 금통위 / □ 기타 출처: 경제지표 캘린더(Investing.com 등)에 표시. 체크 포인트 □ “나의 포트 구조에 직접 영향?” (성장주·금리 민감 자산 비중이 크면 영향 큼) 행동 □ 빅 이벤트 앞에서는 신규 대형 포지션 진입 자제 □ 기존 포지션은 포트 전체 리스크만 점검 섹터/종목 이벤트 보유 종목·관심종목 관련 □ 실적 발표 / □ 임상 톱라인 / □ PDUFA / □ M&A 루머·공시 / □ 대형 학회(ASCO/AACR/ASH 등) 질문 “오늘 이 이벤트 결과에 따라, 내가 미리 정해둔 룰에 따라 행동해야 하는가?” 예: 실적이 예상 대비 크게 나쁘면 일부 축소하기로 미리 정해둔 경우. 행동 □ 네 → 오늘 저녁/장 시작 전 매매 계획 세우기 □ 아니오 → 오늘은 관망, 주말에 정리 5. 마지막 1분: 한 줄 요약 + 행동 여부 오늘 시황 한 줄 메모 예시 “미국/나스닥 +1.5%, 금리 소폭 하락, 성장주·바이오 동반 강세 – 포트 유지, 신규 매수는 주말 리서치 후.” “KOSDAQ -2%, XBI -3% 급락(업종 뉴스 확인 필요) – 바이오 이벤트 포지션은 확대 금지.” 오늘의 행동 체크박스 □ 아무 행동도 하지 않는다 (관망) □ 정기 적립 매수만 한다 (SPY/ETF) □ 특정 이벤트 종목에 대해 “주말에 깊게 볼 것”만 메모 □ 미리 정해둔 룰에 따라 비중 조정 이 체크리스트를 노션/엑셀/메모 앱에 넣어두고, 숫자만 빠르게 채우고, 마지막에 “오늘은 뭘 안 할지”까지 같이 체크하면, 10분 안에 시황·매크로·포트 점검 루틴이 완성된다. 1. 보유 종목 체크리스트 (매일 10~15분) A. 공시·뉴스 □ 오늘(또는 전일 밤) 신규 공시/뉴스가 나왔는가? □ 실적 / □ 가이던스 변경 / □ 자사주 / □ 배당 / □ M&A / □ ...