1. 포트폴리오 현황 [4/15일자] [5/30일자] 1) 주식투자 비율 81%에서 74%로 7%p 감소 → S&P 5700대부터 위아래 모르겠다 마인드다. 그래서 비중을 줄여나가고 있는데, 나스닥 숏/테슬라 숏도 소액 진입한걸 감안하면 10%p까지 비중 감소했다고 볼 수 있다. 근데 들고 있는 주식도, 배당 위주의 주식들을 들고있다보니 이번에 반등한 것도 제한적이어서 팔 각이 잘 안나온다. 6월에는 비중 축소를 더 염두에 두는 중 2) 외환보유 JPY 1%에서 6%로 5%p 증가 → 안그래도 엔화를 담고 싶었는데, 원화 강세가 지속되면서 950원대로 왔다. 생각했던 가격대고 매수 시작. 미국과의 환율 협정 스토리나 주변국의 환율 변동에 따라 아시아 통화강세 바구니로 같이 움직이고 있는데, 장기적으로 원화가 강세로 될 이유가 없다고 판단한다. 엔화는 더 떨어지면 더 산단 마인드고, 달러도 1300원 초반대가 오면 적극 매수 의사가 있다. 지금은 원화가 떨어진다는 논리에 장기평균 1200원 회귀 논리말고는 잘 안보인다. 2. 주식 포트폴리오 현황 [녹색 : 비중확대 / 노란색 : 비중축소] 1) 완전매도 : SVIX, HD현대미포, KB금융, OXY, 히타치, NVDA → SVIX야 원래 단기로 들고갈 생각이었으니, 완전 매도완료. 그런데 좀 성급하게 팔았다. 성급하게 사서 마음고생을 좀 한터라 적당한 선에서 그냥 팔아치워버렸는데, 최소한 비중 중 20~30%는 원래 생각대로 더 길게 끌었어야 했다. 나는 사는 것도 파는 것도 성급한 매매를 주의할 필요가 있다. 한 템포 쉬는 매매를 항상 복기해야 한다. → HD현대미포는 길게 끌었던 종목이고, 수익 실현 측면에서 완전매도 했다. 조선/원전/방산 섹터는 계속 갈 가능성이 있다고 보지만, 일단은 한템포 빼고 다시 보려고 한다. → OXY도 생각대로 -10% 수준에서 손절했다. 결국 원유 방향성이 경기를 따라간다고 봤을 때, 잘 모르겠다. → KB금융은 금융주ETF랑 중복인 것 같아서 정리했고, S&P기준 5700정도부터 상하방 잘 모르겠어서 일단 히타치도 수익 실현, NVDA도 수익실현. 더 끌었으면 더 먹었겠지만, 솔직히 잘 모르겠다. 2) 비중축소 : 기아 → 대부분 비중축소보다는 완전매도를 했는데, 기아만 비중을 축소했다. 현기차는 현금확보 차원에서 비율을 좀 줄여볼까 싶은 찰나에 더 떨어졌는데, 상법개정이든 밸류업이든 회사 자체의 글로벌 경쟁력이든 지금 가격은 싸다고 생각해서 오히려 비중을 늘려버렸다. 다만, 관세 risk에서 조금 더 영향을 받는 기아를 축소하고 현대를 늘리는 방향을 택했다. 3) 비중확대 : 현대자동차, KODEX미국국채, PFE, NVO, 하이닉스, HD현대일렉트릭 → 지금 방향성을 모르겠는 상황에서 risk 관리가 중요하다고 생각하는 타이밍이기에 대부분 하방이 막혀있다고 생각하는 종목들을 비중 확대하였다. PER/배당율 등 고려해서 더 떨어지면 더 살 자신이 있는 종목들. 현대차는 위에 생각한 논리로 계속 들고갈 예정이고, PFE/NVO도 마찬가지 이다. ...

*************************************초안********************************* 4월들어 DB를 DC로 전환완료하였고, 내일 정산금이 입금된다고 한다. 어떻게 포트를 꾸려야 할지 GPT와 제미나이와 상의한 끝에 현재까지의 결론은 이렇다. 전통보다 살짝 공격적인 주식 7 : 채권 3 비율로 가져감 주식은 미국/글로벌/한국으로 나눔. 한국은 코스피가 아닌 이유는.. 그것이 국장이니까. → 신흥국 MSCI지수를 따라가는게 있으면 넣고 싶었는데, 옵션이 plus 신흥국 MSCI 합성(H) 정도밖에 없는듯 하다. 총보수 0.5% 수준인데, 어차피 MSCI EMI 따라가는거 아닌가? 비쌀 이유가 없어보이는데.. 짜증나서 안넣음 다른 옵션이 생긴다거나 차라리 조금만 nifty50 ETF를 편입하거나.. 할 생각은 있음 골드는 배당도 안주고, 지금 올타임 하이고.. 넣는게 맞나? 싶었지만 혹시 모른다는 생각에 편입 채권은 좀 골고루 담았다. 중기회사채/장기국채/인플레연동국채. 원래 30년만 넣을까 하다가.. 요즘 채권이 좀 불안해야지. 환노출/환헷지도 일부러 반반치킨으로 좀 섞었다. 1420에서 솔직히 어떻게될지 모르겠기 때문에. → GPT나 제미나이 말로는 장기텀으로 사면 환노출이 오히려 헷지를 해주기때문에 좋을 수 ...

마이데이터로 끌어다가 포트폴리오를 정리해주는 어플이 있길래 사용해보니 포트폴리오가 한눈에 보인다. 25.04.15 현재 대부분의 현금을 소진한 상황에서 추가 포트 정리 계획이 필요하다. 1) SVIX 분할매도로 현금화 : 현재 VIX 5월물 25.23인데, 딱 BEP다. 24 진입하면 분할매도 들어갈 예정. 달러는 어디다 써야할지 모르겠다. 사고싶은 종목은 있는데 사고싶은 가격이 아니다. 아직은 불안의 해소 국면이고, 역시 미장은 신이야가 나올때쯤 인플레나 관세 유예만료 혹은 엔 트레이딩 이슈가 떠오르면서 흔들릴 것 같은데.. 대략 두달여정도는 시간이 있다고 보지만 풀벳을 들어가기는 부담되는 구간이다. M7이나 AI관련주 중 한두개만 소액 담고, 나머지는 그냥 RP로 대기하거나 NVO/PFE를 조금 ...

관세 전쟁은 시작됬다. 미장이 2일만에 10% 넘게 폭락한 지금, 어떤 산업에서 그나마 밸류를 찾을 수 있을까. 단순 아이디어 정리. 관세 영향이 없는 소프트웨어 산업 제목을 보고 일차적으로 생각나는 기업 : google sportify netflex SAP Microsoft Adobe → 구글이 가격도 싸다고 볼 수 있고.. 매력적으로 보이긴 한데 유럽에서 어떻게 나올지가 걱정이다 틱톡 금지법, 관세 계산은 뭐가 있어서 나왔나. 그냥 때린다면 때리는 시기인지라... 어차피 중국 서비스는 안하니까 상관없어도 유럽에서 가장 risk가 커보이는 기업이라 좀 망설여진다 → 그 다음은 스포티파이인데, 이 섹션에서 고르자면 여기가 가장 나아보인다. 다른 회사들은 관세 외에도 성장성 변수가 더해지는 느낌이랄까. 스포티파이를 좀 더 파봐야 할 듯. 싸게 팔 여력이 있는 기업, 치킨게임에서 승리할 가능성이 있는 기업 결국 치킨게임은 들어갔다. 현대차는 선빵으로 가격을 올리지 않겠다고 선언했다. 가격을 안올리고 버틸 수 있는 기업, 돈이 쌓여있거나 마진 ...

퇴직금 DB-DC형 전환 - 미래 연봉상승률이 제한적인 시점에 DC전환을 고려해볼만 함. 한국은 아직 연차별 직급체계를 유지중이고, 직급에 따라 연봉 점프 구간이 있으므로 이를 잘 고려해볼 것. → 내 경우는 사원/선임/책임 체계에서 이미 책임급이라 미래 연봉 점프구간이 없음. 직책을 달면 추가 수당이 있겠으나, 지금 주재원 수당을 포함하면 실수령액이 본사 팀장 레벨보다 높음. 평균급여가 팀장까지 가도 유사할테고, 그 위로는 임원인데 어차피 임원을 달면 퇴직정산을 하고 넘어가야 함. 지금이 DC전환에 타이밍으로 판단. 직전 3개월 평균급여를 기준으로 산정하므로, 성과급 받은 달을 포함해서 DC로 전환 결정 IRP - DC전환을 하면 무조건 IRP에 넣어야 함. 아님 DC형 연금계좌에 들어가고, 나중에 뺄 때 IRP로 빼게 됨. 기본적으로 55세까지 뺄 수 없다고 생각하면 되나, 퇴직하거나 집을사는 등 정해진 요건일 때는 뺄수있음. ...