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짧은 생각

못난 짱돌의 좌충우돌 이야기 - 1년차 공개 -

짧은 생각

uyru

2025.02.21조회수 2회

짧은 생각

오늘, 내일 이후부터는 시간적 여유가 사라진다.
그동안 열심히 Valley에서 씹고 뜯고 맛보고 즐기던 재미있는 투자 공부와의 거리가 약간은 멀어지게 될 수 있다.
아쉽다.
좀 더 많이 배워둘걸...
그래도 앞으로 주말마다는 꼭 Valley 교육과정을 공부하도록 마음을 다잡아야겠다.
Valley 포스팅은 지금처럼 꾸준히 하루에 하나씩 뻘글이라도 써야겠다.

추신. 구독해주신 분들에게는 정말 죄송하지만 한동안 제가 계속 뻘글만 올리게 될 수도 있습니다. 한동안은 시간이 많이 부족해집니다. 뻘글에 제 생각을 남기는 것이 저 나름대로의 일상이 되어버려서 넓은 아량을 베풀어주시면 정말 감사하겠습니다. (꾸벅)

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댓글 2개

uyru

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아름다움을 향한 불편과 고통이 가득한 모순투성이 여정

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짧은 생각

짧은 생각 참 오랫동안 버티면 안 바뀔 것 같은 것도 바뀐다는 것을 주식 가격을 보면서 느끼는 것 같다. 분명히 그때 살 껄... 이라고 생각했다가 보면 다시 그 가격이 되어있고 그때 팔 걸... 이라고 생각하면 언젠가 그 가격이 되어있다. 내가 완전히 펀더멘털 분석을 잘못한게 아니면 대충 시장의 변동성에 의해 가격이 오고 갈 때 원하는 가격이 되면 적당히 사고 원하는 가격이 되면 적당히 팔면 되는 것 같기도 하다. 어디까지나 확률적 우위가 변하지 않았다는 가정과 단기간에만 적용되는 비유에 불과합니다. 항상 투자자는 비중 조절의 관점에서 가격에 상관없이 확률적 우위에 기반한 비중 조절을 해야 합니다. 그런데 확률적 우위에 대한 판단없이 매매에만 집중하다가 실수라도 하면 진짜 끔찍한 손실이 발생할 수 있다는 생각이 든다. 아무것도 모르는 상대에게 선뜻 내 피같은 돈을 어찌 맡길까? 그래도 내 돈을 잘 맡아서 관리해줄 수 있는 상대를 잘 찾아서 그 상대에게 돈을 맡겨야 하는 것이 맞지 않을까? 오늘도 열심히 확률적 우위를 쌓아가면서 투자처도 찾아보고 시장 가격 변동이 심하면 적절히 대응해야겠다. 급해져서 좋을 것은 별로 없으니 마음 편하게 먹자.

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미국채 장기 금리에 대한 짧은 생각

미국채 장기 금리에 대한 짧은 생각 안녕하십니까? 못난 돌입니다. 그동안 다양한 Valley 구성원분들의 게시물과 월가아재님의 시황일주 등을 보면서 든 생각들을 정리해보았습니다. 아직 투자 입문 후 공부한 기간이 오래되지 않아 배움이 모자라니 지적과 훈수 혹은 머릿속에 드는 의문점이나 생각들을 가감없이 표현해주시면 저에게 큰 도움이 됩니다. 일단 크게 두 가지 경우로 나누어서 봤습니다. 장기 금리가 상승하려면 인플레이션 압력이 감소해야 한다. 한동안은 경기 국면이 경기 과열로 갈 것 같지는 않다고 생각했기에 인플레이션만 고려했습니다. 장기 금리가 하락하려면 인플레이션 압력이 증가하거나 경기 침체 우려가 커져야 한다. 한동안은 경기 침체가 실제로 벌어질 가능성은 낮게 봤기에 우려라는 표현을 사용했습니다. 추가된 내용 (2025.2.18) 장기 금리에 대한 생각을 해본 이유는 해군아저씨님의 글을 통해 일본과 미국의 이해관계 상 미국채 장기 금리의 상방을 제한하고 하방으로의 방향성에 힘을 실어줄 가능성이 높다고 생각했기 때문입니다. 간단히 요약하면 엔화 강세, 미국채 장기 금리 하락의 가능성에 대한 가능성을 다양한 관점에서 검토해보기 위해 작성하기 시작했습니다. 저는 너무 좋게 읽었기에 관심이 생기셨다면 읽어보시는 것을 강력히 추천합니다. 1. 미국채 장기 금리가 인플레이션 상승 압력이 약해짐에 따라 하락하는 경우 1~2년 안에 트럼프 2.0이 유가를 낮추는데 성공하는 경우 러-우 전쟁을 종식시키는 경우 최근 러-우 전쟁 종식 가능성으로 인해 천연가스 가격이 뚝 떨어진 것처럼 러시아산 원유가 본격적으로 풀리기 시작할 수 있다고 생각했습니다. 조만간 푸틴의 정치 인생을 좋게 마무리하려고 하려면 지금부터라도 호감도 작업을 하기 위한 선물을 준비할 수 있다고 생각했습니다. 이렇게 유가를 낮추는데 성공한다면 전체적인 생산 비용을 줄이는 결과로 이어져 소비자 체감 물가도 낮출 수 있을 것이라고 생각합니다. 중동 국가들에 대한 압박을 통해 유가를 낮추는데에 성공한 경우 최근 월가아재님의 시황칼럼에서 본 내용인데 아직 세부적인 부분은 다른 전문가분들의 이야기를 통해 알 수 있을 것 같습니다. 이 부분은 Studio Valley의 박현도 교수님에게 여쭤보면 아주 좋을 것 같다는 생각이 듭니다. 생산성 혁신이 1~2년 내에 발생하는 경우 지금의 AI 혁신이 발생한다면 그 수혜는 AI를 활용할 줄 아는 노동자가 많은 빅테크나 전문가 집단이 있는 연구소 레벨에서 발생할 가능성이 높다고 생각합니다. 그리고 이러한 혁신이 올라타지 못하는 경우에는 다른 매크로 요인에 그대로 얻어맞는다는 것이 매우 불공평하게 느껴질 수 있습니다. 미국 정부 입장에서는 AI 혁신을 어느 특정 영역에 종사하는 전문가들만 누리기보다 미국 전역에 그 혁신의 수혜가 퍼지는 것을 원할 수 있습니다. 그런데 과연 손쉽게 AI 혁신을 활용하는 마법의 도구가 있을까 싶습니다. 당장 엑셀만 놓고 보더라도 '엑셀? 팡숀? 기계를 어떻게 믿어?' 같은 인터넷 밈으로만 여겨지는 인식을 가지고 살아가는 사람들이 없다고 할 수 없습니다. 그런데 인공지능에 대한 우려나 부정적인 인식은 날이 갈수록 민감해질 수 있는 감정적인 영역, 즉 자신에게 위협을 가하는 부정적인 인식이 작용할 수 있습니다. 이러한 요인으로 인해 AI 혁신의 수혜를 입는 것은 변화에 민감하게 반응할 수 있는 조직문화를 지닌 기업과 개인, (가능성은 낮게 보긴 하지만 만약 가능하다면) 정부일 가능성이 매우 높다고 생각합니다. 그렇지만 AI 혁신이 아무리 대단해도 그 파이를 먹을 수 있는 사람들이 한정적이라면 앞으로의 불평등 문제는 큰 부작용을 하나 더 떠안은채로 그 크기를 키울 수 있습니다. 당장은 좋을 수 있지만 앞으로 어떤 식으로 이러한 불평등 인식을 가진 사람들을 구워삶을 정치인이 등장할 지 지켜봐야 한다고 생각할 수 있겠습니다. 그런데 1~2년 안에 AI 혁신이 진정으로 생산성을 ...

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투자 비중 결정에 대한 고민 나누기

안녕하십니까? 못난 돌입니다. 요즘 열심히 Valley에서 공부하던 와중에 너무 좋은 아이디어들을 공유해주시는 분들 덕분에 공부에 재미를 붙여가고 있는 것과 동시에 투자 포트폴리오 운용에 대한 고민이 잔뜩 생겼습니다. 저는 예전부터 ETF 같이 분산되고 어느 정도는 변동성이 제한되어 있는 금융 상품에 투자했습니다. 그래서 사실 투자 비중이라는 것을 그렇게 막 깐깐하게 정할 필요없이 많아 봤자 5개 정도 되는 종목들의 투자 비중만 대충 구분하고 대충 들고만 있으면 효율적인 배분이 아니어도 만족할 수 있었습니다. 그런데 이제 슬슬 ETF 투자보다 개별 주식 투자에 더 많은 매력도를 느끼고 ...

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짧은 생각

짧은 생각 나는 내가 평소 옷이나 화장품 등으로 외형적 관리에 많은 관심을 쏟지 않는 편이라고 생각한다. 최근에 옷을 사야할 일이 생겨서 친구의 도움을 받아 직접 옷을 사러 돌아다닌 적이 있다. 그런데 참 신기한게 옷들의 전반적인 가격대가 내가 알던 예전과 많이 다른 느낌이다. 물론 내가 알던 옷의 가격들 대부분이 예전 가격이기도 하고 저렴하고 입을만한 브랜드의 제품이어서 그 차이가 크게 느껴졌을 수 있지만 뭔가 옷들의 가격이 높다는 것에 당시에는 꽤 거부감이 느껴졌다. 그런데 사람이 옷을 안 사입을 수도 없고 점점 많은 사람들이 패션이나 뷰티에 관심을 쏟고 있다고 느낀다. 특히나 10대, 20대의 경우에는 최대 관심사가 패션이나 뷰티라고 하는 경우가 많아졌다고는 하니 그러한 부분에 대한 트렌드를 잘 맞춰가는 트렌디한 편집샵이나 리테일샵, 온라인 종합 패션 커머스 부분에서 크게 경쟁이 일어나는 것 같다. 물론 그렇지 않은 사람들은 나처럼 항상 존재한다. 이 와중에도 내가 알던 몇 안되는 국밥 패션 브랜드들은 패션을 아무것도 몰라도 그나마 접근할만한 가격대의 무난한 제품을 찍어내니 패알못들을 대상으로 패션 입문 시장을 잘 키워나가고 있다고 생각한다. 갑자기 패션 산업을 공부해보고 싶어져서 산업 리서치를 찾아보다가 이커머스 & 백화점에 패션이 속할 것 같다는 인상을 받았다. 그런데 패션만 딱 잘라서 보기에는 어려움이 있어서 패션 관련 기업들의 10-K 등의 공시자료에서 비즈니스 설명을 찾아보면 좋을 것 같다. 크게 세 부류로 나누어서 트렌디, 가성비, 명품 브렌드로 나누어서 찾아보면 좋을 것 같다. 그런데 이걸 다 찾아보려니 갑자기 힘이 쭉 빠진다. 나중에 다시 관심도가 생기면 알아보도록 하자.

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짧은 생각 1 & 2

짧은 생각 1 열심히 공부를 하는 삶을 살아본 적이 없던 나에게 Valley 컨텐츠 공부를 하면서 생기는 몇 가지 고민이 있다. 일단 하루가 빠듯하다. 예전에는 그토록 좋아하던 인터넷 세상 여행이나 앞으로의 일정에 대한 검토를 하면서 살았는데 요즘은 전 날에 짜둔 계획대로 살아가기도 바쁘다. 이번 주 수요일, 금요일에 있었던 슈카월드 코믹스 라이브도 실시간으로 못 보고 어제 하루 공부가 다 끝나고 저녁 늦게 보다가 오늘 늦잠을 잤다. 인생이 서글프다. ㅠㅅㅠ 그리고 Valley Fellow 컨텐츠를 진행하는 속도가 그대로 유지된다면 앞으로 4일 뒤에 新가치투자 기본편 정주행을 끝내고 9일 뒤에 글로벌 매크로 지식편 정주행을 끝내게 된다. 그렇다면 新가치투자 기본편에 대한 1차 정주행이 끝난 기념으로 ValC 작품을 작성하기 위한 마음의 준비를 해야할 것 같다. 그리고 아마도 다음주 주말부터는 그동안 마음껏 하고 싶던 공부를 할 정도...

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Pioneer

2025.02.22

뻘글에 담긴 작은 의미 찾기도 좋은 공부가 될 수 있어요. ^^ 생각을 읽어보기에 도움되는 글들 써주셔서 감사합니다 ^^

uyru

작성자

2025.02.22

항상 힘이 되는 댓글 남겨주셔서 정말 감사드립니다. :)