위클리퀘스트 7주차 - 투자의 원칙 정리 중

투자의 단계

1단계: 삶과 재테크에 대한 가치관 확립하기:Action Plan: 천리길도 한걸음부터 입니다. 처음부터 대단한 투자수익을 내겠다고 조급해 하지 마시고, 1단계에 명시된 다섯 가지를 숙지하고, 그 가치관을 공유하는 사람들과 어울리는 것을 반복하세요. 근묵자흑, 맹모삼천, 귤화위지이라는 고사성어가 괜히 있는 것이 아닙니다. 많은 이들이 본인의 의지로 본인의 삶을 바꿔보려고 하다 작심삼일로 끝나는데, 사람의 습관과 가치관은 본인의 의지로 형성하는 것이 아닙니다. 나의 환경을 바꾸어서 그 환경이 나를 바꾸도록 유도하는 것입니다.

경제적 자유를 위해서는 실력, 리스크, 비효율성, 그리고 시간이 필요하다.

투자 실력을 포함해 어떤 분야든 실력을 늘리는 일은 하루 아침에 이뤄지지 않는다.

투자에서의 성공을 위해서는: 확률적 사고, 적절한 시드머니, 절제의 우위가 필요하다.

위 과정 없이 얻어지는 성공에 현혹되지 않아야 한다.

투자 공부의 유일한, 확실한 길잡이는 근거다.

위 5가지를 체화하는 것만 성공해도 삶에서 2억, 3억의 가치를 지닌다고 생각

내가 인풋으로 삼는, 내가 읽는 글과 내가 보는 영상들에 녹아 있는 가치관에 내 사고 체계는 물들어 갑니다

Valley AI 생태계는 이미 그러한 마인드를 장착한 사람들이 모여 있는 특이한 장소이며, 이곳의 컨텐츠와 칼럼들 또한 전부 위 사고 체계에 근거해 작성

2단계: 투자 공부에 대한 본질을 이해하고, 공부 분야를 정하기:

하루에 10분 정도 들여서 양질의 칼럼 하나 읽는 것부터 시작

매우 단순한 규칙 등으로 아무나 노력없이 따라하기 쉬운 영역의 돈 버는 방법일수록, 쉽게 초과수익 기회가 사라지기 마련

달리 말하면, 코드로 표현할 수 있는 규칙 기반 전략들은, 전부 알고리즘 트레이딩의 영역으로 넘어갔다고 해도 과언이 아닙니다

그렇다면 이제 시장은 전부 퀀트가 장악하는 걸까요? 초과 수익을 위해서는 AI와 코딩을 배워야 하나요?

자동화된 퀀트의 영역에서는 1명의 탑급 퀀트가 1000명의 아마주어 개인을 압살할 수 있지만, 개인의 리서치와 연역적 추론이 들어가야 하는 매크로나 기업분석의 영역에서는 10명의 잘 훈련된 개인만 모여도 1명의 애널리스트보다 압도적으로 많은 아웃풋을 낼 수 있습니다. 지식 노동력에 비례하여 아웃풋이 나오는 분야이기 때문입니다

반면 기업분석은 내가 엔비디아에 대해 알고 있는 사실을 공유한다 해서 내 초과수익이 사라지지 않습니다

투자를 하는 시간지평이 길고, 자금수용력이 매우 높기 때문에 내가 리서치하고 분석한 내용을 공유하면서 시너지를 낼 수가 있습니다.

투자 공부에 있어서 개인이 경쟁력을 가질 수 있는 분야는 어디일까라는 질문은, 사실 GPT 시대에 인간의 쓸모는 무엇인가라는 질문과도 일맥상통하는 면이 있습니다

그리고 이렇게 인간의 지식 노동 / 연역적 추론이 경쟁력을 가지는 분야에서 투자 공부를 하는 것은, 단순히 투자 외적으로 인생 전반에 걸쳐 매우 이로운 효과를 가져다 줍니다.

3단계: 다양한 투자 철학과 전략에 대해 수박 겉핥기식으로 친해지기

Action Plan: 홍진채 대표님의 "월간 거장이야기"나 투자거장 분석 메뉴의 "위클리 구루", "거장 위키", 혹은 켄 피셔, 피터 린치 등의 책을 읽어보면서 거장들은 어떤 생각으로 투자하는구나를 느껴 봅니다. 그곳에 나오는 PEG Ratio라던가 복잡한 이야기는 이해가 되지 않으면 구글 검색해서 찾아봐도 되지만, 당장은 하나하나 전부 이해하면서 어떻게 돈 버는지 구체적인 방법론을 알려고 부담가질 필요는 없습니다. 여러분은 요리를 처음 배우러 온 요리사입니다. 세계 최고 쉐프들의 숨겨진 레시피가 뭔지 고민하기보다는, 캐쥬얼하고 즐겁게 음식을 맛보고 스스로 느껴지는 만큼만 음미하면 됩니다. 거장들의 생각에 귀를 기울여보고, 이해되는 부분만 이해하면서, 가랑비에 옷 젖듯 서서히 그들의 투자 철학에 대한 이해도를 높여가시면 충분합니다.

본인의 투자 철학과 투자 스타일을 정립하기 위해서는, 먼저 미디어에서 확언하는 듯이 단정적으로 '투자는 이렇게 하는거다'라는 말을 들어오면서 조금조금씩 축적된 내 무의식의 선입견부터 깨 부수어야 합니다.

3단계에서 다양한 거장들의 철학과 전략을 접하기 전에 가장 먼저 확립해야 할 것은 투자 철학과 투자 전략에 대한 굳건한 개념입니다.

투자 철학이라 함은, 시장의 실수를 바라보는 관점입니다

투자 전략이라 함은, 투자 철학을 내 수익으로 실현하는 방법론입니다.

단일한 투자 철학에서도 다양한 투자 전략이 파생될 수 있습니다. 그렇기에 투자 철학에 비해 투자 전략의 수는 많습니다. 세상 그 어떤 투자자도 완벽히 똑같은 전략을 구사하는 경우는 드물기에, 어쩌면 투자 전략은 세상의 투자자 수만큼이나 많을지도 모릅니다. 이것이 투자 철학과 투자 전략의 개념인데, 개인 투자자들의 90%는 투자 철학의 개념을 숙지하지 못한 채 표면적으로 나타나는 '투자 전략'만 찾아다니다 보니 중심이 잡히지 않은 채 이런 방법, 저런 방법에 휘둘리게 됩니다.

스스로 시장에서 좌충우돌하며 본인만의 투자 철학과 투자 전략을 확립해 나간다면 금융 현역에서 일하거나 전업으로 투자를 한다 해도 최소 3~5년이 걸릴 ...