2025.12.24 재테크, 생각 정리

[재테크] 미국 실질 GDP 성장률이 예상을 크게 뛰어 넘으면서 10년물 금리가 상승하고 증시는 소형주를 필두로 대부분 하락중이다. 시장은 여전히 금리 인하 네러티브를 보고 있는듯 한데 금리 인하도 좋지만 레오성님이 항상 얘기하듯이 이렇게 경제 성장률을 높고 적당한 인플레이션은 부채를 녹일거고 확보한 여유를 핵심 산업에 투자할 것이기에 딱히 악재는 아니라고 생각한다. 구리는 오락가락하면서 조금씩 상승하고 있었는데 현재는 꽤 상승하여 5.58 달러정도까지 올라와 있다. 조금 더 오르면 트럼프의 구리 원물 관세 철회로 인한 폭락 이전 가격까지 가는데 여러 구리 관련 리포트들을 보면 산업용 금속이기에 상방이 막혀있다는 의견이 대부분이었다. 나도 해당 의견들에 동의하기에 조금 더 오르면 10% 정도씩 분할 매도를 진행할 계획이다. [생각 정리] 최근 읽고 있는 사피엔스에서 본 내용인데 다른 동물들과 달리 인간은 몇 십억명이 무리를 이루어 협업하면서 살고있고 화폐, 종교, 이데올로기와 같이 다수가 신뢰하는 무언가가 이러한 대규모 협업을 도와준다고 한다. 계속하여 신뢰받을 것에 대해, 남들이 모두 가치있다고 생각하는 것에 대해 투자를 해야겠다. [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 스팸 스나이퍼 인프라 개발 업무 분담 회의 [운동 완료] 회식

[재테크] 지난 주말에 미국 하원에서 코인 관련 법안을 발의한 뉴스를 보았다. 스테이블 코인으로 200달러 미만을 거래할 때는 양도세를 면제해주고 지금은 스테이킹으로 돈을 벌면 즉시 세금을 내야하는데 납부를 5년까지 미룰 수 있는 법안이었다. 이 법안 자체가 코인 투자에 엄청난 이득을 가져다 주지는 않지만 중요한 점은 여야 의원들이 만들었다는 것이다. 트럼프의 지지율과 코인의 가격이 비례한다는 얘기가 있던 것처럼 트럼프가 꺾이면 블록체인의 양지화도 느려지지 않을까 라는 고민이 있었는데 이 뉴스가 블록체인이 이제는 초당적인 문제로 넘어갔다는걸 알려주었다. 그래서 주말에 비트코인, 이더리움을 추가로 매수하였고 오늘 보유하고 있던 마이크론 비중의 20%를 팔아 코인베이스, 로빈 후드를 추가로 매수하였다. AI 시장의 성장성은 확실하고 그에 따른 HBM의 수요는 더 늘수도 있다고 생각한다. (로보틱스, 리얼월드 같은 토큰 사용량이 많은 모델들 때문에) 그래서 삼전, 하이닉스, 마이크론을 전체 자산의 10% 가량 들고 있는 상태였는데 마이크론은 3등 기업인데 반해 미국회사여서 per이 훨씬 높고 최근에 너무 많이 올라서 필요한 달러 현금을 마이크론 매도를 통해 확보하였다. [생각 정리] 주말에 GPT에게 사주를 봐달라하고 신나게 질문하고 대화하였다. 내 성향, 성격이 사주에 따른 분석과 너무 비슷해서 놀랐고 얘기를 하면 할수록 잘 맞고 좋은 얘기를 해줘서 좋았다. 맞고 틀리고를 떠나서 재밌기도하고 좋은 얘기들을 들어서 자존감도 올라가니 해서 나쁠건 없을 것 같다. 이 글 읽으시는 분들도 시간 남을 때 슥 해보는걸 추천드린다. [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 더미 데이터로 인한 이슈 해결 스팸 스나이퍼 infra 코드 작성 [운동 완료] 하체, 어깨

[재테크] 오늘 일본은 실제로 금리 인하를 하였는데 엔화는 갑자기 약세를 보이면서 달러/엔이 157까지 튀어올랐다. 동시에 일본 10,30년물 금리도 크게 튀어오른 상태이다. 금리야 금리가 올랐고 완화적인 재정 정책으로 인해 국채 발행량이 높아지는 것을 우려할 수 있는데 엔화는 왜 약세가 되었을까. 일본 은행 총재의 발언에서도 현재 금리는 중립 금리 범위의 하단보다 약간 낮은 수준이라고 하고 실질 금리는 마이너스라고 하는등 인상에 대한 가능성을 열어둔 스탠스였다. 엔화가 급등하는 시나리오에 대비해 헷징을 걸어놨던 매물들이 청산되면서 일시적으로 약세가 되었나 싶기도 하다. 어찌됐든 155 이상은 일본 정부에서 막으려고 하는 선이기에 구두 개입이든 실제로 개입하든 안정화를 시켜주지 않을까 싶다. [생각 정리] GPT로 사주를 봤는데 내년은 대부분의 영역에서 꽤 좋을거라고 하였다. 안좋았으면 안좋으니 더 열심히 하자였겠지만 좋게 나왔으니 내가 가고 있는 길을 의심하지 말고 더 열심히 꾸준히 하자, [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 포워딩 메일 안정성 확인 미리보기 npe 이슈 확인 [운동 완료] 상체, e-sports

[재테크] 영국은 오늘 금리 인하를 하였고 독일은 내년 국채 발행을 최대로 한다고 한다. 여전히 많은 나라에서 속도의 문제일 뿐이지 통화/재정 정책이 완화적으로 진행하는듯하다. 다만 문제는 역시 인플레이션으로 정치권들은 표 때문에 이를 신경쓰지 않을수는 없다. 하지만 레오성님이 자주 언급하신 것처럼 역사적으로 부채가 부담이 될 때는 침체를 만들기 보다는 경기 성장 + 약간의 인플레이션으로 부채를 녹이고 이 때 실질 성장률이 괜찮고 완화적 재정 정책을 통해 국민들의 부담을 좀 줄여준다면 최선의 시나리오가 된다. (빈부 격차는 커질 수 있지만) 이는 권력을 유지하기 위한 정치인과 자신에게 복지와 돈과 같이 자신에게 이로운 것을 원하는 국민들의 본능에 의해 만들어지는 상황이기에 이전 사례들과 큰 차이는 없을 것 같다. 또 지금은 최대한 기술 발전에 투자해야하기에 (ai, 우주 ,리쇼어링, 에너지...) 침체보다는 성장 + 인플레이션 + 완화 정책을 할 가능성이 더 높다. 인플레이션을 아예 무시할 수는 없지만 그래도 3년짜리 방향성은 정해져있다. 유동성의 수혜 자산들과 핵심 산업 자산들만 모아가면 된다고 생각한다. [생각 정리] 운동할 때는 운동에, 일할 때는 일에, 책 볼 때는 책에 집중하자. 몰입도 습관이다. [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 알림 크론화 작업 완료 voc 확인 [운동 완료] 하체, 어깨

[재테크] 1년 정도를 놓고 보면 구리는 관세 폭락 이후 꾸준히 상승중이지만 최근 일주일을 보면 급등락의 연속이다. 선물가격 이라고 하지만 최근 움직임은 투기적 자본이 계속 유입되면서 변동성이 커진 것 같아서 구리 비중을 좀 줄이고 리쇼어링 및 인프라 건설 수혜주 (건설, 부동산)를 담는게 나을까 계속 생각이 든다. 스털링 인프라스럭쳐를 조금 가지고 있는데 현재 120일 선에 걸쳐있는 상태이다, 현재 주가 상승은 데이터 센터 수주가 이끈 상태로 앞으로 얼마나 더 데이터 센터 수주를 받을 수 있을지는 모르지만 3분기 컨퍼런스를 보면 e-infra 솔루션에 대한 긍정적인 전망과 투자를 얘기하고 있고 26년 말에는 주택 부문도 반등을 할 수 있다고 전망하고 있다. 적어도 향후 2~3년 간은 정부에서 밀어주면서 데이터 센터, 리쇼어링으로 인해 인프라 수요는 준수하고 26년 말에는 부동산 부분의 반등을 생각해보면 나름 배팅해볼만 하지 않나.. [생각 정리] 술을 안좋아하고 안마시는만큼 평상시에 사회 생활에 좀 더 신경쓸 필요가 있는 것 같다. 형식적이라도 좀 더 주변 사람들에게 신경쓰자. [재테크 공부 완료] 블로그 읽기 [업무, 개발 공부, 기타 공부 완료] 배치 테스트 개발 회의 미리보기 수정 배포 [운동 완료] 회식