오라클이 실적 발표일을 12월 10일로 공지했다.
12월 10일은 FOMC가 있는 날이다.
오라클의 실적 발표일을 보자마자 강한 느낌이 왔다.
"래리 엘리슨이 드디어 반격에 나서는 건 아닐까?" 하는
내가 경영자라면, 시장의 의심이 짙어서
이번에 뭔가 확실히 보여주지 않으면 안되는 이 상황에서
FOMC와 겹쳐서 실적을 발표할 배짱을... 어지간한 자신감이 아니고서는 못 부릴 것 같다.
물론 근거 없는 내 뇌피셜이다.
그래서 계속 생각하게 됐다.
이 느낌을 따랐을 때와 무시했을 때, 어느 쪽의 후회가 더 클까.
오랫동안 고민한 끝에, 결국 따르지 않았을 때의 후회가 더 크다는 결론을 내렸다.
그래서 버튼을 누르기로 했다.
NVO를 전량 매도하고 연말에 유럽 일주하려고 모으고 있던 유로를 더해서
UPST, ORCL, IREN을 추가 매수했다.
이전 포트와 비교하면
UPST, ORCL, IREN의 비중이 각각 2.5%, 1.9%,...
창/죽창 구분 재밌네요! 저도 좀 더 진지하게 포트 관리하고 모니터링 고민해봐야겠네요 ㅠㅠ
천천히 하십쇼. 박사 때 고생한 사람들은 1년을 안식년으로 쉬는 것도 괜찮은 것 같습니다.
"내가 매수한걸 어찌 알고..."
22222 ㅠㅠ
덤벼라 건방진 세상아!
혹시 UPST 종목 매수에 대한 근거를 정리해둔 포스팅이 있으실까요? 죽창이라서 관심이 가기도 하고 ㅋㅋㅋㅋ 저도 금융쪽은 SOFI라는 회사를 통해서 투자를 하고 있어서 UPST는 어떤 투자 아이디어로 투자를 진행하셨는지 궁금합니다!
저의 SOFI 투자의 근거는 1. 확실한 성장 기업 2. S&P500 편입 유력 기업 3. 은행규제 완화로 인한 금융업종 호재 이정도로 근거를 잡아서 투자하고 있는데 UPST에 대해서도 여쭤보고 싶어서 이렇게 댓글을 남겨봅니다!
ILMN가 목표가 달성하면 ValC 제출하려고 써둔 글이 있긴한데, 언제 올라갈지 모르겠습니다.
크게보면
개인신용대출 시장의 TAM이 엄청 크고 현재의 FICO score 기반의 시스템은 비효율성이 매우 크다는 것. 그 틈새를 파고들어 여러 업체들이 AI등 본인들만의 엣지를 내세우면서 경쟁하고 있습니다. 경쟁에서 누가 이길지는 모르죠. 말씀하신 SOFI와 협업하고 있는 PGY가 이길수도 있는 거지만, 저는 경영진이 젊고 여러 시행착오를 거치면서도 R&D에 크게 쏟아붓고 있는 UPST를 선호합니다.
26년 1분기까지 타임라인을 잡아보면, 연준의장 교체로 정치논리에 따라 완화적인 통화정책이 나올 수 밖에 없다 생각하고, 이런 상황에서는 저소득, 저신용, 저자산 층을 중심으로 영업을 하고 있는 개인신용대출 핀테크 기업들의 수혜가 가장 크다고 생각합니다. 금리하락으로 인한 리파이낸싱 수요는 덤이구요.
이번에 퍼스트 브랜드 파산으로 인한 시장 신용 경색에서 나타나는 것 처럼, 회사의 AI 대출 모델이 얼마나 경쟁력이 있든 간에 매크로 파도와 별개의 경쟁력을 가지긴 힘든 비즈니스 모델이라는 단점은 명백합니다.
'우리는 AI 모델 고도화를 통해 상대 기업들보다 낮은 대출 이자율로도 충분히 연체 리스크가 감당이 가능해!' 가 사실이라고 해도, 시장 신용이 경색되면 향후 발행될 채권의 ABS 매각이 얼어붙는 걸 피할 순 없거든요. 이미 판매된 ABS의 연체율이 얼마나 단단하게 버티는지와 별개로요.
상세한 답변 감사합니다! 답변덕분에 공부가 됐네요! UPST는 AI를 활용해서 위험이 적은 저신용자에게 대출을 진행하는 기업?이라고 보면 될 것 같네요! 왜 죽창이라고 표현을 하셨는지 알 것 같습니다! 친절할 답변 감사합니다! 덕분에 SOFI에 대해서도 더 공부가 되었습니다
죽창 왤케 웃기죠 ㅋㅋㅋㅋㅋ
너도한방 나도한방!