8월 자산 운용 점검

현재 국내 주식 포트폴리오는 조선주 40%, 개별종목(아이스크림미디어, 실리콘투, 삼성전자 등) 45%, 엔화 15% 정도 최근 조선 주 비중을 줄이고 있다. 7월 입단협 협상도 있고, 코스피도 3000을 넘어 밸류가 부담스러운 수준에 접근 7~8월 유동성이 줄면서 지수가 조정받을 가능성이 있음 최근 Valley 및 다른 블로그를 보고 매수한 종목은 아이스크림 미디어, 실리콘투 괜찮은 기업이라 생각해 조정 시마다 비중 추가할 생각 미국 채권 가격 하락(채권 금리 상승)에 베팅 10년 국채 금리 기준 4.3대 레벨에서 TBX 매수, 7~10년 미국 채권 하락에 투자하는 ETF TGA 잔고가 8월 말이면 바닥날 것으로 전망 찍어야 하는 국채 양만 2조 달러 트럼프/베센트는 장기 국채 비중을 낮추고 단기채 발행을 늘려서 공급 ...

Fellow는 아니지만 평소 블로그 글을 보고 좋은 인사이트를 잘 얻고 있습니다. 시스템 트레이딩용 대시보드를 개발하다 가치투자용 계좌(Valley AI에서 보고 홀려 산 종목 다수)도 만들어보면 좋겠다 싶어서 이번 기회에 추가하였습니다. 포트폴리오 UI가 필요했었는데... 마침 월가아재가 프리미엄 칼럼 편에 Valley 포트폴리오 기능 디자인 시안을 공개해 주셔서 UI에 많은 참고를 했습니다. AI한테 도움 받으니 예전 같으면 한 세월 걸렸을 것도 순식간이네요... 세상 참 좋아졌습니다 대시보드로 보니 확실히 제가 어떤 섹터에 비중을 많이 실었는지 잘 보이네요. Valley Lite 가입하고 나서 투자 실력 향상에 많은 도움을 받는 것 같아 기분이 좋습니다 ㅎㅎ (엔화 투자나, 아이스크림 미디어 등은 Valley 블로그에서 인사이트를 얻어서 리서치하고 실제 투자로 이어진 케이스) 아래는 대시보드 웹페이지 링크입니다.(내 키움증권 실계좌와 연동) 자주자주 업데이트할 예정... 링크: http://alphastore-dashboard.be/domestic-stock-long-term

요새 개인투자 용 대시보드를 열심히 만들고 있다 현재 내 계좌 포트폴리오는 여러 참고하는 사람들 + Valley AI 커뮤니티에서도 언급된 주식으로 구성되어 있는데 이 포트폴리오 대시보드 여기에 선보여서 사람들 평가 한번 받아보고 싶다. 방학 동안 AI 더 갈궈서 열심히 개발해서 Valley AI 문라이트에 업로드할 큰 그림 그리는 중 ㅎㅎ 일단 목표라도 좀 써놔야 열심히 하겠지...

토스의 시장 점유율 상승으로 전통 금융권, 특히 그 안에서 수수료 먹는 부서들이 많이 축소되거나 토스에게 점유율을 뺏길 것 같다. IT 기술 베이스로 한 토스 증권, 뱅크에 비해서 당장 제도권 금융 MTS, HTS만 들어가도 UI/UX 개구리고 유저 편의성 반영하지 않는 경우가 너무 많다.(실제로 너무 불편) 우리나라 국민들이 해외 주식 투자(특히 미장 투자) 비율이 늘어난 거는 토스 역할도 엄청 크다고 생각함 그리고 앞으로 은행들 예적금 인기는 가면 갈수록 떨어질 것 같음 유튜브, 블로그 같은 매체 발달로 투자자들이 점점 똑똑해지고 있고, 좋은 정보를 잘 습득하고 있음 예적금보다 미국채를 직접 투자하고 이런 기능을 토스에서 지원하는 중 금융권은 기업 금융, 인수합병, 공모주, 자산 운용 같은 전통적인 업무 부서들만 남고 나머지는 토스에게 서서히 먹힐 것 같다. 전통 업무들도 토스로 금융권 사람들이 넘어가면서 점점 효율화되고 바뀌지 않을까...

엔화 선물 재매수 200 > 200 더 추매 예정 한국의 통화 정책 > 금리 낮추는 방향으로 진행 7월 스트레스 DSR 시행 > 주택담보대출자 부담 커짐 > 정부의 부담 경감 조치가 있지 않을까... 이재명 대통령 후보 당선이 유력 > 기본소득 등을 많이 주장해옴 추경을 통한 양적완화로 시중에 돈을 풀고, 국민 지갑으로 넣어줄 가능성이 높음 일본 엔화 가치 대비해서는 원화 가치가 장기적으로 떨어지지 않을까 예상 일본 중앙은행은 7월, 12월 재차 금리 인상 존재, 하지만 속도 조절 시사 USDKRW 환율은 예측이 어려움 트럼프: 원 절상, 달러 절하 기대함 > 마라리고 합의 얘기도 흘러나오는 중 이재명 당선 시: 통화 정책 금리 인하 방향, 재정정책 양적완화 방향 > 원 절하, 달러 절상 경상수지 흑자: 장기적인 시계열에서 볼때 감소하는 중 내국인 해외투자 + 연기금 해외투자: 장기적인 시계열에서 증가 국민들이 똑똑해짐 > 다양한 자산군에 투자하는 비중 높아짐 장기적 저성장 외국인 국내 투자: 예측하기 어려움 2025년 동향 기준 주식 투자는 감소했지만, 채권투자(85%가 국고채 투자)는 증가 한미간 기준금리 차 - swap rate > 0이므로 국고채 매입 비중 증가 클래시스 소액 매수 관망 예정 한국카본, 펄어비스, 메리츠금융, 실리콘투, 삼성전자 등을 주시하고 있음 원유 선물 인버스, 러셀 인버스 주목 한진칼 숏 주목 Coinbase, 두나무 지분 많이 가진 국내 회사도 주목 미국 장기채 전망 6월 부채 한도 협상 이후 TGA 잔고 채우기 위해서 채권 찍을 예정 4.5~4.7까지 다시 상승할 것 같음 그 이후 장기채 롱 포지션이 괜찮지 않을까...