개별 종목 체크 리스트 (수시로 업데이트)

현 시점까지 나온 월가아재 Journey 시리즈 11편까지 모두 읽었다. 기존에 본 플랫폼의 콘텐츠를 통해서 배웠던 내용이지만 글로 정리하고, 향후 투자 훈련 및 자본 배치 방향성을 잡아본다. 1편: 부를 축적하기 위한 4가지 필수 요소 [내용] 실력: 연봉, 스펙(연봉의 원천), 투자 능력 등. 부를 창출해 내는 능력으로 볼 수 있다. 이에 따라 부가 축적되는 기울기가 달라진다. 리스크: 부의 변동성으로 봐도 좋다. 비효율성: 수요와 공급의 불균형이나 정보의 불균형으로 발생하는 "블루오션" 혹은 "노다지"다. 시간: 자본 배치에 투입하는 시간 요약하면 부를 축적하는 속도(기울기)를 향상하기 위해 계산된 리스크 감수, 비효율성 탐색 및 활용을 지속하면서 대수의 법칙이 작용할 만한 시간을 투입하면 부를 상당히 축적할 확률이 높아진다는 것이다. [적용] 나는 현재 개인 사업을 하고 있는데, 연 수입과 월 저축액 관점에서 30대 중반의 미혼 남성 기준 상위권이다. 그러나 이는 개인 사업이라는 리스크를 감안하여 현재 수입에 대해 할인율을 적용해야 하며, 나는 보수적으로 50%까지 적용한다. 다만, 내가 하는 사업은 지역, 법률, 기술, 인맥 등 비효율성을 제대로 활용한 덕분에 진입 장벽이 엄청 높다. 이에 따라 공급은 제한적이지만, 수요는 거대하고 견고하기 때문에 향후 5년 내에는 현재 수준의 수입을 유지하는 데에 어려움이 없고, 오히려 늘어날 수 있다. 문제는 그 진입 장벽의 원천이 40년 가까이 해온 가족 사업이라는 데에 있다. 내 선대의 네트워크와 기술적, 사업적 역량을 내가 선대가 은퇴할 시점(5년)까지 상당 부분 흡수하지 못하면 상술한 우월적 지위를 상실하게 된다. 그 기간 동안 기술적 배경이 없는 상태에서 실무를 하며 기술과 제조업 노하우를 100% 체화할 확률은 현재로선 낮다. (엄청 고통스러운 과정이다.). 그래도 시간 관점에서 나는 유리하다. 4년 전부터 금융 지식을 습득하며 지출을 철저히 통제했고, 수입은 내 나이를 고려하면 아주 많은 편이다. 그래서 향후 5년 내에는 적지 않은 자본을 축적하여 이를 투자의 종자돈으로 활용할 수 있다. Step 2: 노동소득 vs 자본소득 [내용] 노동 소득 경시 하지 마라 투자 공부는 일찍 시작해라 검약은 가장 퀄리티 높은 소득이다. 경제적 자유의 목표의 설정 [적용] 나는 노동 소득을 엄청 중요하게 생각한다. 그러니까 평일 보통 12시간씩 일하고 주말에도 보충 업무를 한다. 사실 나는 노동에 대하여 경제적 차원을 넘어 인간의 존재 목적 중 하나로 생각하기 때문에 경제적 자유를 달성해서도 "일"을 할 것이다. 다만 "먹고 살기 위해" 하진 않을 뿐이다. 투자 공부는 30살에 시작해서 미약하나마 꾸준히 하고 있다. 본업에 시간과 에너지 투입이 너무 많아서 아직 강도 높게 투자 훈련을 하진 않고, 투자도 passive 전략을 채택 중이지만, 시간이 흐름에 따라 자본이 축적되고 자본소득의 비중이 상승함에 따라 투자 훈련에 대한 시간 투입 비중을 늘려나갈 예정이다. 나는 24년도부터 "매일" 스프레드시트에 가계부를 쓴다. 검약은 이걸로 종결된다고 본다. 부를 축적하는 것은 소중한 무언가에 돈을 쓰기 위함이기에, 맹목적으로 지출을 혐오하는 것은 아니지만, 지출 통제는 철저하게 한다. 나는 체육관(헬스장)이랑 도서관만 있으면 삶의 질이 충족될 정도로 소비 성향이 적어서 검약하는 생활이 쉽다. 경제적 자유는 집 등 필수 자산 제외하고, 운전자본 20억을 만드는 것이다. 20억의 5%는 (세전) 1억. 배당 수익만으로도 향후 나와 아내, 그리고 자녀 3명까지 생활하는 데에는 큰 문제가 없을 듯 하다. 나는 지방에 살기 때문에 집 값이 비싸지 않아서 서울에 거주하는 경우보다 이 목표를 실현할 ...

자산관리 IRP, ISA, 연금계좌 운영 최적화 전략 수립 passive 20년 이상 투자. 계좌별 월 적립 금액 설정. 25년도 말까지 문서로 작성 절대 저축금액 설정 향후 3년 간 대규모 지출 계획 검토하여 저축 금액 설정, 월 수입 목표치 설정 비트코인, 금 비중 설정 주식투자 종목 선택 체크리스트 작성 시작

https://www.youtube.com/watch?v=bRmSded3c9M [내용] 버블이냐? 버블이라고 함부로 얘기하는 건 오만이다. 지난 15년간 이익회복력 봐라. 강력하다. 75% 종목이 컨센 이상의 실적 냈다. 불확실성은 예상 불가 업 사이드와 다운 사이드를 생각 해봐라 시장은 옳고, 전문가는 틀리다. 본인에게 잘 맞는 마켓, 종목을 찾아라. 자본시장은 혼란(카오스) 속에서 번성한다. 버블이 무슨 잘못이냐? 버블 통해 사람들의 사는 방식은 변화해왔다. 과한 욕심은 인간의 본성이다. 투자의 본질 투자 대상의 가치를 평가하고 그 가치가 가격보다 낮으면 그 종목을 매수한 다음 가격이 가치보다 더 높아지기를 (기도하며) 기다린다. 코인은 가치 평가 불가. 트래이드는 낮은 가격에 사서 비싼 가격에 판다. 코인은 트래이드다. 시장변화, ...

확률 우위 [주요 내용] 트레이딩을 잘하기 위해서는 확률에 대한 절대적인 존중이 필요하다고 한다. 50% 이상의 확률의 베팅을 다수 시행하여 확률적 우위를 유지해야 트레이딩에서 성공한다. 이론적 확률에 집착해야 한다. 확률적 이익을 모으는 것이 트레이딩 눈앞의 1회성 결과는 무시해라. 이는 훈련이 필요하다. [느낀점] 이른바 가치 투자를 할 때도 전체 포트폴리오 관리를 위와 같은 확률적 사고(손익비를 포함)에 기반해서 해야겠다고 생각함. 자금력 우위 [주요 내용] 자금력이 아무리 좋아도 확률적 우위가 더 중요하다. 투자 혹은 트레이딩을 할 때 시드머니가 필요한 이유는 시행 횟수를 최대화 하여 확률적 우위을 유효하게 하기 위함 예를 들어 1회 베팅 금액의 20배에 달하는 시드머니가 있다면, 동일 금액 베팅시 20번 연속 질 확률은 매우 희박하기 때문에 충분한 예산이라 볼 수 있다. 단, 확률적 우위를 계산할 때 모든 베팅이 독립적인지 엄밀하게 검토해야 한다. 아무리 가치 평가를 잘한다고 해도, 코로나 같은 미래의 외적 이벤트를 예상할 수 없기 때문에 제대로 된 가치 투자를 하는 사람들은 분산 투자를 한다.  트레이딩이 시간으로 분산투자를 한다면, 투자는 종목수(투자상품 간 독립 필수)로 리스크 분산을 해서 확률적 우위를 유지한다.  [느낀점] 내 포트폴리오의 운전자본 규모와 자본배치를 확률적 관점에서 재검토하고, 포트폴리오 운영시 내 종목이 독립시행인지 반드시 검토해야겠다.