이런저런생각(25.12.03)

9월 말에 과열된 증시로 보고 자산의 20%을 현금화 시켰다. 결과적으론 추가 이익의 기회를 놓치게 되었다 국장과 미장 모두 거침없이 상승세를 이어가고 있다. 내 계좌는 왜 천천히 가는걸깐 이번주 FOMC 결과에 따라 증시 방향이 어떻게 갈지 고민이 된다. TGA 잔고 회복, 역레포 잔고 바닥, 연준의 기금준비금 감소 등 유동성이 메마르는 것이라고 보고 있고 있다. 금리 인하 및 QT 종료 선언 예상이 되는 가운데 시장에 유동성을 공급 할것으로 기대 하고 있다. 반면에 그만큼 유동성 고갈되었기에 인위적으로 유동성을 공급하는 것은 아닌가? 이번 달 전략 방향은 기존 방향을 수정하지 않고, 관망하면서 내년을 준비 해야할것 같다 26년 ~27년의 방향성을 찾아보고자 한다. 현재 관심 가지는 분야는 원자력(우라륨), 핵융합, 희토류, 전력 시스템 위주가 된다.

현재 투자하고 있는 대부분은 연금 계좌와 퇴직 연금 계좌 위주로 하고 있고, 일부 금액은 일반 계좌를 통해서 주식을 매매 하고 있다. 금일부로 미국 10년물 채권 ETF (개인 계좌) 및 30년물 채권 ETF의 손절로 매매 하였다. (30년물은 일부 남겨두었음) 올초부터 금리 인하를 예상하고 투자하였으나, 트럼프의 관세 , 감세안 등 아주 스펙타클하게 내 계좌를 흔들어놨다. TGA 잔고도 빠르게 메마르고 있기에, 당분간은 실질 금리 인하의 확율을 더더욱 낮아지고 있다. 한번 매매하면 몇년간 가지고 있는게 나의 특성이라 이번 매매를 하면서 기시감까지 들었다. 8월 이후에 금리 인상 시기와 더불어 상황을 지켜보면서 이번에 손절된 금액을 다시 회수 할 기회를 가져보고자 한다. 한줄 요약 : 손절은 항상 마음이 아프다.

트럼프 관세 부여 시점을 코스피 200 에 대한 투자를 실시하였음. 현금을 항상 20% 이상을 유지하고자 하였고, 그 현금을 기반으로 3회 걸쳐 매입을 시도 하였음 지수 320 기반으로 매수 완료 하였음. (2회 매수) 좀더 하락을 예상하였으나 그대로 반등하면서 3회차 매수는 하지 못하였음. 이전까지 박스피의 현상을 보이고 있었기에 매도 시점은 지수 350 내외로 설정하였음 지수 351 기점으로 약 절반의 매도로 수익 실현을 하였음. 관세 전쟁, 경기 침체등 불확실성에 대한 걱정이 있었음. 6월 대선이후 국장이 달라졌어요 모드가 발동 되었음. 이때 FOMO의 마음이 조금씩 생겼음. 6월 중순 지수가 385 일때 남은 절반의 절반을 수익 실현을 하였음. 단기간 많은 상승을 기반한 조정이 있지 않을까? 라는 생각이었음 금일 현재 지수를 보니 어느덧 410을 돌파하였음. 마음속에 FOMO가 왔다. 최근 국장,미장의 흐름을 보면서 나의 투자 방식이 어떻게 변해야하는지에 대한 의문이 많이 생겼다. 위의 사례를 보아 매도는 타이밍을 잡는건 진짜 어렵다는 생각이 많이 든다. 한줄 요약 : 수익은 났으나, 손해 본 느낌이 든다.

올해부터 최소 매달 1번은 투자 현황에 대해 정리 하기로 했다. 나는 주로 개인 연금 / 회사 연금 / 퇴직연금을 운용하는 것으로 많은 투자자들의 방식과는 사뭇 다른 부분이 있다 연금 이외에도 2년전에 국장 위주의 투자를 한 계좌 2개가 더 있다. 소위 물렸다라는 표현을 할수 있는 처참한 계좌들이다. 한편으로 보기 싫기도 하지만, 이제 외면 하면 안되겠다느 생각을 가졌다 총 5개 계좌를 가지고 투자 아닌 투자를 하고 있으며, 나의 노후를 위해 조금씩 모아두고 있다 계좌의 특수성 때문에 개별 주식보다는 ETF 위주로 자산을 구성하고 있다. 여기 고수들의 의식 흐름을 훔쳐보고 싶어도, 계좌의 특수성 때문에 따라 할수 없는 부분도 있다. 하지만, 이런 사람들 따라서 수익을 보더라도 과연 나에게 장기적으로 도움이 될것인가? 라는 생각이 많이 든다. 내가 주로 관심 가지고 있는 고수들은 매일 매일 조금씩 자산을 조율하고, 그때 그때 시황에 따라 대응을 하고 경험을 공유하고 있다. 아직 거기까지 따라 갈 자신이 없는 나로써는 오히려 마이너스의 결과를 가져온다는 생각도 들었다. 난 한번 매수하면 최소 몇달 길게는 1~2녀 이상을 보유하겠다는 생각을 가지고 있었는데, 여기 오면서 생각이 많이 바뀌고 있다. 일부 금액에 대해서는 액티브하게 시장의 시황을 예측하고 확율적 우위를 가지도록 실전에 돌입하기로 했다. 올해는 자산의 10% 내외에서 그것을 연습을 해볼것이며, 자산 배분또한 장기적인 기준으로 검토 해보도록 하겠다

Valley AI Lite에 가입한지 이제 2달째이다. 처음 월가 아재의 유튜브를 통해서 알게 되었고, Fellow 까지 할 자신이 없어서 우선 Lite 결재를 작년에 했다가 취소하고, 올해 다시 시작했다. 한달동안 느낌점은 아래와 같다. 고품질의 컨텐츠가 너무 많다. 나같은 초입자는 뭐부터 해야할지 모를 정도로 방대하다. 어마어마한 고수들의 블로그가 많다. 어디에서도 볼수 없는 내용이다. 이런 고수들의 실력을 보면서, 마음속 한곳에서는 쭈글모드가 되는 것 같다. 나는 아직 나만의 투자 철학도 제대로 잡혀 있지 않는 상태이다. 막연하게 열심히 살아야하고, 투자도 해야하고, 그런 생각만 머리속에 멤돌고 있다. 비록 Lite 유저이지만, 월 4.5 만원이 누구에게는 부담 되는 가격이 될수도 있지만, 난 그 이상의 가치를 가져가고 있다고 생각한다. 실제로 주변에 추천을 하였지만, 월 4.5 만원에 벽에 부딪히는걸 보았다. 25년은 투자의 새로운 원년으로 생각하고, 지금은 많은 부분을 배우고, 나만의 스타일로 만들어보고자 한다. 이런 다짐을 꼭 지키겠다.