(Warning: 이 글은 주식 초보자의 매매일기니, 혹시 insight를 기대하고 들어오셨다면 살포시 뒤로가기 클릭을..) 원래 포트폴리오 점검을 매주 쓰고 있었는데, 이번부터는 매월마다 쓰는 걸로 바꿨다. (매주는 너무 정신없어~) 일단, 지난 11월 매매를 복기를 해보면 정해진 규칙대로 매수했던 지수투자가 참 마음 편한 투자라는 걸 느꼈다. 매주 월요일에 기계적으로 매수하고 그 다음부터는 딱히 건들지 않았고, 적당히 오르는 모습을 보면서 왜 초보자일수록 지수추종을 기본으로 깔고 가야 하는지를 새삼 다시 느낀다. 반면, 부족한 도파민을 충족(?)하기 위해서 시도했던 개별주는 성적이 좋지 않다. 특히 매수/매도를 할 때 조급해지고 변동성이 커질수록 감정적이게 된다는 걸 느낀다. (데자뷰..?) 11월이 워낙 변동성이 컸던 구간이라 어쩔 수 없던 것도 사실이지만, 그래도 월 정산을 하고 보니 다행히 마이너스는 아니라는 데 안심을 할 수 있었다. 그래도 투자 근거의 레이어를 많이 쌓도록 정진하자. (12월은 아직 진행 중..) 한 가지 곁다리 얘기를 좀 하자면, 나는 나름대로 미국 투자하기가 어려운 시기(10월~)에 큰 용기를 갖고 투자를 한 소수지 않을까? 라고 혼자 생각했었는데.. 최근 서학개미 투자 규모에 대한 뉴스에 나온 그래프 추이를 보고... 나는 그 흔한 개미 중 하나였구나.. 라는 생각이 들었다. (나는야 개미 뚠뚠.. 실제로 삼전 6만원 매도자..) 어느덧 현재 투자 비중이 꽤 늘었고, 유동성 현금 비중도 많이 줄었다. 7.5 : 2.5 정도 되는데, 이번달까지 매수하면 8 : 2로 될 예정이라, 내년 대비 포트 정비가 일단락 된다. (생각해보니 연말 인센티브를 생각하면 7:3일듯). 그리고 비유동성 가용현금도 꽤 있긴 하지만, 이건 지난 4월 같은 큰 조정이 왔을 때 투입될 금액이라 추이를 지켜볼 예정이다. 이 정도면 현재 현금 흐름 대비 감당 가능할 리스크라고 생각이 된다. 아무튼 포트 현황을 간략히 정리해보자. 1. 정기 매수(S&P500 / 나스닥100) 정기적으로 매수를 진행 중이고, 12월에 들어서서 나스닥100 etf를 조금 추가 했다(S&P500 매수 금액의 20%정도). 11월의 어려운 구간을 넘겼다고 생각했고 산타 랠리를 기대하기 때문에 지수추종 비중을 늘리기 위해서이다. S&P500을 더 늘려도 되긴하지만, 최근 기술주가 꽤 조정을 받았다고 생각해서 나스닥을 선택했다. 그리고 요새 드는 생각은, 투자에 있어서 수익률 자체보다도 <비중>이 더 중요하다고 생각이 든다. 정찰병으로 보낸 주식이 수익률이 100%를 찍어도 큰 의미가 없지만, 큰 비중에서 5%만 먹어도 의미 있는 수익금을 볼 수 있다. 당연한 얘기다. 하지만 나의 지난 투자를 복기해보면 이걸 잊고 있었던 것 같다. ...

2주간 매매 기록을 작성하지 못해서 같이 작성한다. 그간 매수/매도 과정 후 지금 내게 남겨진 느낌은 아쉬움이다. 어제 미장/국장 모두 낙폭 꽤 있었고, 매수한 종목의 단기 결과가 마이너스라 좀 기분이 멜랑꼴리한 것 같다^^.. 특히 미국 개별주를 매수 시점을 결정할 때 감정적으로 한 건 아닌지 싶다. 물론 결과에 따른 얘기다. 정기 매수(S&P500) : 추가 매수 없이 기계적으로 정해진 분량대로 매수 중이다. 특이사항은 ISA 계좌에서 etf 매수를 추가로 진행하고 해외직투 계좌에서는 VOO 매수는 멈추기로 했다. 해외직투 계좌에서는 개별주를 사는 것으로 구분하기로 했다. S&P500은 찔끔찔끔 오르다가 어제 1.6% 가량 가라앉았다. 지금 AI 테크주의 버블 논란이 가시지 않는 상황에서 빅테크들의 큰 회사채 발행(특히 META), 마이클 버리의 NVDA, PLTR 숏포지션 공개 등 분위기가 그리 좋지 않다. 그럼에도 불구하고 산타랠리를 기대하는 사람들이 꽤 있어서 연말까지 횡보 또는 소폭 상승을 하지 않을까 싶다. 정기 매도(K-SCHD, 미국장기채etf) : 지지난주에 약 3.9%로 내려왔던 미국 10년물 국채금리가 현재 4.1%까지 다시 올라왔다. 근데 환율이 2주전 대비 40원가량 오르면서 K-SCHD가 소폭 상승을 했다. 근데 내가 갖고 있는 미국장기채etf는 환헷지(H) 상품, 즉 "원" 상품이라 떨어졌다 -ㅅ-(왜 삿지..) 이건 얼른 연말 내로 정리를 다해야겠다. K-SCHD는 천천히 매도 ㄱ 코스피200 정기매수 : 기존에 애니플러스도 소액으로 정기 매수하고 있었는데 잠시 멈추기로 했다(장기간 낮은 금액으로 횡보를 할 것 같음). 그리고 ...

전체 포트폴리오 현황(`25.10.27) S&P500 정기 매수 (287만원) : 이번주는 특별한 이슈 없이 무난히 올랐던 것 같다. 중간에 나스닥이 일부 하락했지만 바로 반등.. 미중 협상이 잘 진행되고 있다는 뉴스가 나오면서 시장의 센티멘트가 개선되고 있는 것 같다. 국내 주식 정기매수 (9.8만원) : KODEX 200, 애니플러스를 정기 매수하고 있다. 둘 합쳐서 10만원. 매수 금액이 말해주듯이 지금 국내주식에 대한 매수할 자신감이 없다. 공부를 안 했기 때문인 것도 있지만, 지금 코스피가 4000에 근접해서 올라가는 상황에서 매수를 진행하기가 참 어렵다. 그래서 기계적으로 아주 조금만 매수를 하고 있다. (FOMO 방지용). 나중에 공부가 좀 되면 금액이 늘어날 수도 있음. KRX 금현물 정기 매수(40만원) : 원래 정기매수는 1주이지만, 이번주에 금이 급락하면서 금요일날 추가 매수했다. 사실 기다릴 필요도 있었는데 차트를 보고 사고 싶다는 욕구를 못 참은 것도 있다.. 기계적으로 매수를 해야 하는데 아직도 절제를 못하는 것 같다. 금은 장기적으로 봐야하는 상품이니까 아무 생각 없이 꾸준히, 기계적으로 매수를 하자. 추가 매수는 확실한 근거가 있을 때 하기로 하자. 암호화폐 매수 (20만원) : 비트코인이랑 이더리움을 각각 10만원씩, 도합 20만원을 매수 했다. 최근에 급등 후 급락이 이어지고 있는데, 박스권에 갇혀있는 형국이다. 그래도 미국-중국 협상 진전 뉴스가 나오자 반등하는 추세다. 암호화폐 매수는 투자 수익을 내야겠다는 개념보다 모니터링을 하기 위해 매수하는 거라서 비중도 낮고, 가격변동에 크게 좌우되진 않는다. 그럼에도 불구하고 24시간 ...

포트폴리오 계획 이행 2회차에 대한 매매 기록이다. 특별한 것 없이, 매수 시점을 매주 월요일로 고정시키고, 주중 매수는 자제하기로 한 계획을 이행했다. 물론 중간에 일부 추가 매수한 것도 있는데 그건 아래에서 언급했다. S&P500 정기 매수 : 현재 투자 비중의 5%가량 매수함. 지난주 금요일에 트럼프의 TACO 트윗 덕분에 대다수 주식이 하락해서 조금 싸게 살 수 있을거라 생각했지만, 바로 주말에 한 발 빼는 멘트 덕분에 아주 싸게 사진 못햇다. 현재까진 매수 가격으로 횡보 중이다. 내일 기계적으로 추가로 매수하기로 하자. K-SCHD, 미국장기채 정기 매도 : 각각 보유 비중의 약 4% 매도 완료. 특별한건 없는데, 주중에 파월의 조만간 QT 중단을 시사하는 발언 덕분에 금리 인하 기대감 때문인지 K-SCHD랑 장기채가 약간 상승했다. (미국10년물 3.9% 이하 터치하고 현재 4%). 털고 나오기 좋은 시장 분위기여서 기분이 괜찮다. 어차피 금리하락도 한계가 있다고 보기 때문이다. 차분히 계속 매도 ㄱㄱ ...

지난 10월 1일에 작성한 포트폴리오 현황 및 조정계획글에서 계획했던 매수/매도를 일부를 이행했고, 구체적인 내용은 아래와 같다. S&P500 매수 : 1차 매수 계획을 이행해서 현재 투자 비중에서 약 13%를 차지하게 됐다. (물론 현재 보유 현금을 추가로 투입할 예정이라 지금 비중%는 크게 중요하지 않다.) 다만 매수를 할 때 다소 즉흥적으로 매매한 것 같고 기존 계획보다 더 매수를 했다. 다음부터는 기계적으로 매수하기 위해 매주 월요일 자동매매 하도록 설정해놓고, 이후 주중에는 가급적 추가 매수를 하지 않도록 해야겠다. (절제의 우위를 지키고 현실의 집중도를 유지하기 위해서) K-SCHD 매도 : 전체 비중의 약 3% 매도 완료. 차분히 매도 진행 예정. 미국 장기채 매도 : 지난 글에서 포트폴리오에 장기채 10%를 유지한다고 계획했었으나, 아무리 다시 생각해봐도 장기채의 보유 근거가 너무 부족했고, 향후 인플레이션 우려와 장기채 금리의 불안전성을 고려하여 단계적으로 연말까지 매도하기로 결정했다.매도금은 다른 자산에 분배하기로 하자. 비트코인/이더리움 매수 : 이번주에 일부 매수를 진행했다. 하필이면 두 암호화폐 다 전고점 근방에 있어서 매수 시점이 좋지 않았지만, 계획했던 비중(5%)까지 기계적으로 매수하자. (업비트에도 코인 정기 매수 기능이 있더라) 금현물 ETF 매도 및 KRX금현물 매수 : 지난주 금현물ETF에 김프가 붙는 모습을 보고 전체 매도를 했지만, 오늘 다시 한 번 전 고점을 뚫는 걸 보니 기가 찼다. 현재 차분히 KRX 계좌로 모으자. 그리고 3번에 언급한 것처럼, 포트폴리오에서 장기채 퇴출하기로 해서 기존 금 비중계획(5%)를 10%로 변경하기로 했다. 지금 금만큼 인플레 헷지자산을 찾기 어렵다. 최근 레이 달리오의 인터뷰에서도 전체 비중의 15%까지 금 비중을 늘리라는 말을 들은 것도 결정에 한 몫했다.