적립식VR(Value Rabalancing) 방법을 통해 매수를 이어가고 있던 TQQQ를 배우자 증여했다.
내 포트폴리오에서 차지하는 비중이 15%를 넘어가면서, 다소 부담스러운 변동성이 되었기 때문이다.
총 증여금액은 약 5,500만원이다. 수익률이 137%에 달했으니 나름 성공한 투자인 셈이다.
22년 1월말부터 투자를 시작했다. 한 때 -50%가 넘는 손실을 보는 시기도 있었다.
멀리서보면 희극이지만 가까이서 보면 비극인 시기를 겪어온 것이다.
전체 수익금은 3200만원 가량된다. 만약 증여없이 수익을 실현했다면,
3200만원에서 250만원을 공제한 2950만원의 22%에 해당하는 649만원을 양도소득세로 납부해야 한다.
알아보니, 배우자에게는 10년간 최대 6억까지 증여가 ...
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