현재 운영하는 인사이트 대회에 대한 강한 불만 글

(욕망이 필 무렵, '언제나 이 자식 또 엇나가려하네?' 방망이질을 해주는 센세) 이번 주 월요일에 2월 맞이 리벨런싱을 했다. (매크로 계좌 쪽) 중국 기술주 비중 살짝 줄이고, 은행주 ETF를 사고 금 & 금광주 대폭 줄이고, 덜 오른 구리 ETF로 전환하고 미친 모멘텀의 반도체(SOXX, TIGER 반도체TOP10), 금광주(GDXJ)는 각 10%만 남겨놨다. 개별 계좌쪽은 스타일 상 언제나 그렇듯 'Trigger' 발현만 기다리며 최소 6개월은 기다려줘야하는 놈들 밖에 없다. 특히, AI쪽은 미친 밸류에이션으로 달려가는 '구글', 저평가 현금창출 머신...

(직접 몸으로 경험해본 1억 모으기 경험담입니다.) 1. 왜? 다 1억 1억 거리냐? 흔히 투자를 시작하면 어디서부터 유래된 말인지 모르겠지만, 투자 책, 유튜브, 강의 등 어디에서나 투자 시드금액 1억의 중요성을 강조한다. The first $100,000 is a bitch, but you gotta do it." (첫 10만 달러(약 1억 원)를 모으는 것은 정말 개같이 힘들다. 하지만 반드시 해야 한다. -찰리 멍거) 찰리 멍거뿐만 아니라, 월가아재님도 Valley에 들어오기 전/후로 3가지 확률에서 언제나 '자금의 우위'를 강조했다. But '확률적 우위', '절제의 우위'에 비해 그닥? 중요하게 느껴지지는 않는다. (근데 굉장히 중요하다.) 2. 나의 사례 과거의 나는 1억을 왜 모아야하는지? 왜 1억부터가 자산축적의 유의미한 시작인지? 전혀 모른채 '그냥' 모았다. 왜? 책, 유튜브, 강의에서 모두가 입 맞춰 모으라니깐;; (1억 모으면 진짜로 뭐가 유의미하게 달라지나? 궁금증도 컸다.) 그 중 내 주식 공부 시작의 전부였던 '할 수 있다. 알고 투자' 채널에서는 반복적으로 아래 내용을 강조하며 구독자들을 지속적으로 가스라이팅?한다. (논란이 많고 현재 채널이 많이 변질됬지만, 유튜버의 코트라 퇴사 전 5년 전 시작 영상 대부분은 매우 훌륭하다고 아직도 느낌) 1억 모을 때까지 번 돈의 70%를 저축해라. 1억부터 '돈'의 주인이 된다. 1억 미만은 '돈'의 노예다. 그러므로 나는 노예이기 때문에 돈을 벌어도 궁핍하고 빈곤하게 절약하는 삶은 당연하다. (돈의 주인이 되야하기 때문) 아이(=결혼), 차, 개를 멀리해야한다. 그 외 더 많은 기타 내용 등등 → 내용 대부분이 언뜻 극단적일수도 있지만, 내 개인적 철학은 극단적으로 '내'가 변하려고 시도하지 않는다면 내 인생이 극단적으로 달라질 일 없다는 마인드다. 그래서 노예를 탈출하기 위해 1억 모으기를 시작했다. 최근 [공동집필 글]에서도 언급했지만, 난 정확히 군대 전역하고 투자란 것을 처음 시작했던 24살부터 1억 모으기도 함께 시작했다. 그리고 그 지독했던 여정은 28살 첫 계약직 직장 퇴직금을 받고 나서야 종료됬다. 대략 5년 정도라는 어쩌면 굉장히 짧은 시간 안에 목표를 성취했는데 여기는 '기질적 요소'와 '환경적 요소'가 매우 컸다고 느낀다. (아래는 TMI) 대학생 때 용돈 많이 받아 쓰며 '소비로 인한 행복의 한계', '소비의 무용함'을 일찍 깨달음 같은 음식 맨날 먹어도 질리지 않음 첫 직장 월급이 3교대 수당 때문에 굉장히 많았음 코로나 시기 & 현실적 장벽 때문에 인간관계 최최소화하며 정규직 이직만을 위한 삶을 살았음 여행 싫어함 진지한...

(지, 지구의 운동에 대하여 애니보다가 든 생각) 요즘 장이 재미없어서 그런가? 확실한 투자대상이 보이지 않아서 그런가? 본질적 투자 관심이 식어서 그런가? 시장에 대한 관심이 굉장히 멀어져 있습니다. (칼럼, 간단 시황, 섹터 히트맵만 체크) 보유 중이던 구글, 일라이릴리는 고점에서 완전히 익절 (가격 낮아지면 재진입 예정), 넷플릭스는 WBD 인수협상 동안 가격이 계속 떨어질 것 같다는 생각에 손절 후 대기 중.. 결국 Uber만 조금 보유한 채 나머지는 전액 현금 보유 중입니다. (가치주? 4개는 유지 중인데 썩 마음에 들지는 않음) 어제 달러 제너럴정도만 확실하다는 판단에 어닝플 들어갔다가 장초반 일찍 팔아서 +5% 정도 수익보고 후회하고, 이불 찼던게 가장 Active한 행동이었네요. 요즘 걱정은 Valley 가입 후 2년 동안 엄청난 의욕으로 미친듯이 공부해서 투자철학 & 프로세스를 쌓아나가려던 그 '의욕'이 많이 죽었다는게 느껴집니다. 이게 단순 '번아웃'인지? '고질적 의욕 상실'인지? 하면 후자인 것 같습니다. 이유는 애니에서 말하던 ...

(노잼 주식이 결국 이기는 이유) 원래 시나리오 10월 확정적 금리 인하 & 12월 추가인하 & 미중무역 원만한 합의 & 연말 계절성으로 인한 지속적 상승장 예상 (특히 중국 주식) But 시장에서는 미중무역 합의마저 휴전 협정에서 그쳤고 긍정적 반응은 X. 여기에 무역합의 트리거 해소, 금리인하 불확실성, 경기 침체, AI 버블 논란, 마이클 버리 숏 포지션, 셧다운 등 온갖 이유를 붙여가며 조정 분위기로 흘러감 (근데 뚜렷한 이유는 찾을 수 없고 박종훈 기자님 채널의 SOFR 금리 상승이 가장 신뢰도 ↑) 그러나 내 생각에는 지금? 현금 다 털어서 주식 포지션 크게 늘릴 시기 앞으로 시나리오 셧다운? 거의 마무리 단계 → 불확실성 해소완료, 이로 인해 오늘 시장 상승 중 아래 리포트를 보고 아 셧다운 리스크 곧 해소하겠구나! 생각해서 포지션을 더 공격적으로 바꿨어야했는데,, 실수 AI 버블 논란? 켄피셔 영상으로 대체 (링크) 모두가 버블버블 거리고 있고, 헷지에 대비하고 있고, 부정적 뉴스가 판을 치고 있고, 갠적으로 AI에 대한 진짜 패러다임은 이제 시작 or 초중반 수준이라고 생각 (2020년 코로나 버블 생각하면 양호한 편) → 요번 버블 논란은 시장 떨어지는 이유 설명할거리 부족 but 미디어 콘텐츠는 나가야하기 때문에 현재도, 앞으로도 계속 갖다 붙일 AI 버블 Noise라고 생각 (오늘 나온 월가소식 골드만삭스 의견에 동의) 골드만삭스는 "강세장은 연준(Fed)이 금리를 인하하고 기업 이익이 두 자릿수로 성장하는 상황에서는 끝나지 않는다" ...

피터 린치 센세는 말씀하셨다. 아는 것에 투자해야한다. 애들에게 3분 안에 설명할 수 있어야한다. 주위를 둘러보면 투자할 기업들이 많이 보인다. (호오~ 그래? 실생활과 밀접한 기업들을 찾아볼까?) 치폴레 한국에 들어온다던데? 스프라우츠 파머스마켓 이거 재무제표 계속 양호하고 매출 좋고, 중산층 전용 유기농 마켓에 이미 주가가 많이 빠진 상황이라 좋은 기회이지 않을까? 요즘 대세는 러닝이지!! 나이키와 견줄 수 있는 글로벌 캐나다 브랜드 룰루레몬은? 마이클 버리가 팔란티어, 엔비디아는 숏쳐도 룰루레몬은 계속 모아가던데? 그리고 오늘의 ...