알파공
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시사, 트렌드, IT 에 관심 많습니다. '알파'를 추구하지만 '베타'보다 수익률이 아직은 좋지 않은 40대 아재입니다.^--^
금리인상의 공포가 시장에 드리우면서, 6월 최고점을 향해 가던 주가는 빠르게 하락을 했다. 다행히도 CPI가 시장 예상치에 부합하고, 이란/미국도 합의 국면에 접어들면서, 오늘은 주가가 안정감을 찾았다.
그동안은 구글스프레드시트와 도미노 App을 활용하여, 포트폴리오 회고를 진행했는데, 이번에는 이번에 Claude Code로 만들어본 나를 위한 자산관리 App으로 포트폴리오를 돌아보고자 한다.
별도의 DB는 없이, 데이터는 구글 스프레드시트를 읽어오고 있고, 포트폴리오 등록은 Domino 포트폴리오를 캡처하여, csv형태로 변환한뒤 구글스프레드시트에 등록하는 방법으로 입력하였다.
지난 5월 18일 회고 이후, 많은 시장 이벤트가 있었다. 지정학 갈등은 요동치고, 구글/아마존과 같은 하이퍼 스케일러 기업들의 CAPEX경쟁은 점점 심화하면서, 금리 인상에 대한 공포가 드리워졌다. 그나마 이번 주는 다소 진정국면에 접어들면서 시장이 조금은 안정세를 찾아가는 느낌이다. 월드컵 기간 동안은 아마 트럼프도 크게 문제를 일으키지 않고 싶어할 것 같다.
현재 자산은 8.6억 가량된다. 목표치 설정하는 기능을 만들어 보았다. 30억 정도면 어느정도 각종 생활로부터 자유로움이 생길 것 같아 일단 기재해 보았다. 현재까지의 CAGR로 상승했을 때, 목표 도달 시점은 28년 11월이다.
최초 기록을 이어간 이후로, 좌수 기준의 수익률은 124.28%가 되었다. 입출금을 반영한 수익률은 63.92%다. MDD는 다행이 며칠 상승하여 -4.5% 수준까지 올라왔다. CAGR은 63.32%로 기록 이후 매우 높은 수익률이다. 당연히 이 비율은 점차 아래로 수렴해 갈 것이다. 올해 수익률은 29.19%로 지금이 엄청난 강세장임을 느끼게 해준다. 기록 이후 월평균 저축은 2,630만원이다. (퇴직금을 DC로 전환하면서 얻게된 착시다.) / 월 100~200은 계속 저축액을 늘려야겠다고 다짐해 본다.
전체 자산 추이의 변화다. 최근 누적수익률이 급하게 꺾이는 것을 알 수 있다. 기존에는 단순히 '비고'란에 기록했던 내용을 이렇게 차트와 같이 코멘트로 보여주니 훨씬 더 당시 시점에 가졌던 내 생각을 알 수 있게되어 좋은 것 같다.
자산 기준 월/별 증감액이다. 올해는 3월, 6월 자산이 하락하고 있기는 하지만, 워낙 다른 달에 수익금이 커서 꽤나 매우 만족스럽다. 관세전쟁이 있던 25년 3월에는 오히려 자산이 줄지 않았다는 사실이 아이러니 하다. 월단위로 코멘트를 달 수 있도록 해놓아서, 회고 측면에서 기록을 남길 수도 있다.^^
단순 입출금액을 제외한 손익측면의 뷰다. 작년은 4개월 가량 하락/8개월 상승, 올해는 2개월 하락/4개월 상승으로 상승월의 비율은 동일하다. 확실히 자산 시드가 커지고, 반도체 비중이 높아지면서 변동성이 커진 것을 알 수 있다.
최대낙폭과 기간별 수익률 뷰다. 다행히 25년에 있었던 최대낙폭보다는 내려가지 않았다. 그 수치를 이번에 깨나 싶었는데, 다행이다. 기간별 수익률은 1개월 수익률을 제외하면 대체로 다 괜찮은 것 같다.
매번 기존 데이터와 비교하여 매수/매도를 살펴보는 것도 쉽지...
shabarang@gmail.com
입니다 오! 감사합니다 ㅎㅎ
사용 후에 피드백을 남겨보겟슴니당..! ㅎㅎ
여기에 접근해보시겠어요? 아직 테스트 환경에서 운영중이라 경고메시지가 뜰거에요.^^
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1BDuTVY9zZmEmtaiIFC3KtA-SLafkG4YyH8hjbNz_ZPE/edit?usp=sharing 에 템플릿 시트를 두었습니다. 기존에 공유했던 시트로 활용해도 기본 자산은 관리 가능합니다. App에서 자동계산 가능한 것들은 모두 지워버린 심플버전 시트에요.
사용자가 기록해야 하는 것은
- 자산기록 (기존에 하던 것과 동일, 현재자산과 입출금액 입력)
- 포트폴리오기록(저는 도미노로 관리하는 포트폴리오를 Claude Skill을 만들어서 csv로 변환했는데, 어쨋든 편리한 방식으로 하시면 됩니다. App에서 가져오기 버튼을 클릭하여 입력해도 되고, 아니면 바로 구글시트에서 입력하셔도 됩니다.)
그 외 꼭 기록해야 하는 항목은 없습니다.
- 배당은 기록없이 포트폴리오를 기준으로 자동으로 불러옵니다.
해보시다가 잘 안되면 문의주셔요.
안녕하세요!~ 공유해주셔서 감사합니다
제가 컴맹이라 ㅠ 몇가지 질문드리겠습니다!
1. 공유해주신 시트 자산대시보드_템플릿은 제가 복사해서 쓰면되는거지요?
2. 어플이라고나오는 자산 대시보드는.. 평소에 어떻게 들어가는건가요?
아이콘이있는건가요?
주소를 클릭해야하는건가요..!?
3. 총 네개의 계좌를 운용중인데.. 시트4개에 자산대시보드 1개면 되는걸까용..?
(자산대시보드 상단에 시트이름이 뜨는것같습니다만!! 연결하고 톱니바퀴에 시트변경을 하면되는걸지..!)
1. 네 복사해서 쓰시면 됩니다. Dashboard 탭대신 기존에 작성하셨던 자산관리 시트를 이용하셔도 됩니다.
2. URL로 직접 들어가시면 되는데요. 삼성브라우저나 크롬브라우저에서 Webapp으로 만들어서 아이콘화 하셔도 됩니다.
3. 질문을 정확히 이해를 못했는데, 구글스프레드시트 URL을 입력하면, 자동으로 시트를 불러오는데요. Dashboard만 필수로 지정하시면 됩니다. 포트폴리오는 저는 계좌를 별도로 분리하지 않고 관리해서 그렇게 사용중이긴 한데. 혹시 계좌 관리하고 싶은 방식이 있으면 이후에 개선할 때 검토하겠습니다.
조만간에 쉽게 따라해볼 수 있도록 가이드 페이지를 만들어보겠습니다.~
